Q1. 您的職業(yè)？（單選題）
Q2. 您家庭背景所在地是？（單選題）
Q3. 您家庭每個月的收入是否會透支？（單選題）
Q4. 《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務院反洗錢行政主管部門建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構直接負責的（ ）給予紀律處分。（單選題）
A.反洗錢領導小組組長
B.反洗錢專崗
C.董事、高級管理人員和其他直接責任人員
D.其他直接責任人員
Q5. 《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向（ ）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。（單選題）
A.司法機關
B.當?shù)乇１O(jiān)局或保監(jiān)會
C.反洗錢監(jiān)測分析中心
D.反洗錢行政主管部門或者公安機關
Q6. 《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機構對客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（ ）年？（單選題）
A.5 年
B.10 年
C.15 年
D.20 年
Q7. 金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（ ）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或者交易，采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。（單選題）
A.實事求是
B.規(guī)范管理
C.嚴進寬出
D.了解你的客戶
Q8. 對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當（ ）（單選題）
A.分別提交大額交易報告和可疑交易報告
B.只提交大額交易報告
C.只提交可疑交易報告
D.兩個報告都不需要提交
Q9. 可以不識別受益所有人的客戶不包括（ ）。（單選題）
A.各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊
B.政府間國際組織、外國政府駐華使領館及辦事處等機構及組織
C.參照公務員法管理的事業(yè)單位
D.國有企業(yè)
Q10. 客戶洗錢風險分類的參考指標不包括（ ）。（單選題）
A.國家或地區(qū)因素
B.行業(yè)因素
C.業(yè)務因素
D.客戶性別因素
Q11. 在被保險人或者受益人請求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額（ ）以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。（單選題）
A.人民幣 1 萬以上或者外幣等值 1000 美元
B.人民幣 2 萬以上或者外幣等值 2000 美元
C.人民幣 5 萬以上或者外幣等值 10000 美元
D.人民幣 20 萬以上或者外幣等值 20000 美元
Q12. 10．客戶洗錢風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。（ ）（單選題）
對
錯
Q13. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告內容要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應當在接到補正通知之日起（ ）個工作日內補正。（單選題）
A.2
B.3
C.5
D.10
Q14. 對新建立業(yè)務關系的客戶，保險機構應根據風險評估結果，在保險合同成立后的（ ）個工作日內劃分其風險等級。（單選題）
A.3
B.5
C.10
D.15
Q15. 國務院反洗錢行政主管部門是( ) 。（單選題）
A.中國人民銀行
B.中國銀保監(jiān)會
C.中國公安部
D.反洗錢監(jiān)測分析中心
Q16. 機構有以下哪種行為，情節(jié)嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。（單選題）
A.未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度
B.未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作
C.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的
D.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓
Q17. 1．以下關于可疑交易報告履職要求，正確的有（ ）：（多選題）
A. 在推出新產品或新業(yè)務之前，義務機構應當完成相關交易監(jiān)測標準的評估、完善和上線運行工作；
B. 義務機構總部制定交易監(jiān)測標準，或者對交易監(jiān)測標準作出重大調整的，應當按照規(guī)定向人民銀行或其分支機構報備；
C. 義務機構應當不斷完善可疑交易報告操作流程；
D. 義務機構提交可疑交易報告后，應當對相關客戶、賬戶及交易進行持續(xù)監(jiān)測，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動嫌疑，且經分析認為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應當自上一次提交可疑交易報告之日起每6個月提交一次接續(xù)報告。
Q18. 金融機構、非銀行支付機構應當履行下列防范非法集資的義務（ ）：（多選題）
A.建立健全內部管理制度，禁止分支機構和員工參與非法集資，防止他人利用其經營場所、銷售渠道從事非法集資
B.加強對社會公眾防范非法集資的宣傳教育，在經營場所醒目位置設置警示標識
C.依法嚴格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關賬戶進行分析識別
D.將有關情況及時報告所在地國務院金融管理部門分支機構、派出機構和處置非法集資牽頭部門
Q19. 根據《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（ ）（多選題）
A.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務
B.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄
C.違反保密規(guī)定，泄漏有關信息
D.未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓
Q20. 《反洗錢法》所稱的反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞（?。?、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、（ ?。?、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為．（多選題）
A.毒品犯罪
B.走私犯罪
C.貪污賄賂犯罪
D.破壞金融管理秩序犯罪
Q21. 5．保險機構應當履行的反洗錢三大核心義務，即（ ）。（多選題）
A.客戶身份識別
B.客戶身份資料及交易記錄保存
C.大額交易和可疑交易報告
D.嚴打恐怖融資
Q22. 1．任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。（ ）（單選題）
對
錯
Q23. 銀行和保險機構應當加強日常管理與監(jiān)測，將從業(yè)人員行為監(jiān)測納入反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)。（ ）（單選題）
對
錯
Q24. 3．除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。（ ）（單選題）
對
錯
Q25. 4．各公司任命洗錢風險管理工作牽頭負責人應當按照規(guī)定向中國人民銀行或當?shù)劂y保監(jiān)局備案。（ ）（單選題）
對
錯
Q26. 5．按照《金融機構反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度。（ ）（單選題）
對
錯
Q27. 6．對在中華人民共和國領域外對中華人民共和國國家、公民或者機構實施的恐怖活動犯罪，或者實施的中華人民共和國締結、參加的國際條約所規(guī)定的恐怖活動犯罪，中華人民共和國行使刑事管轄權，依法追究刑事責任。（ ）（單選題）
對
錯
Q28. 7．根據《反洗錢法》，在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。（ ）（單選題）
對
錯
Q29. 8．根據《中國人民銀行法》《金融機構反洗錢規(guī)定》的規(guī)定和國務院對各部門的職責安排，中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門。（ ）（單選題）
對
錯
Q30. 9．金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。（ ）（單選題）
對
錯
Q31. 在與客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施?？蛻粝惹疤峤坏纳矸葑C件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該（ ）。（單選題）
A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務
B.采取臨時凍結賬戶
C.中止為客戶辦理業(yè)務
D.不予理睬
