Q1. 您的薪資水平？（單選題）
Q2. 您家庭居住地是？（單選題）
Q3. 您在職的職位是：（單選題）
Q4. "“凈鏈行動”中要求三個堅守全力服務(wù)實體經(jīng)濟，三個堅守是指（ ）。（多選題）
A.堅守服務(wù)客戶理念
B.堅守業(yè)務(wù)創(chuàng)新原則
C.堅守服務(wù)實體經(jīng)濟初心
D.堅守合規(guī)經(jīng)營底線"
Q5. "“科創(chuàng)共擔貸”的三方合作模式主要包括（ ）。（多選題）
A.銀行+政府+擔保公司
B.銀行+政府+保險公司
C.銀行+保險公司+擔保公司"
Q6. "《關(guān)于進一步強化單位存單質(zhì)押業(yè)務(wù)管理的通知》（浙商銀綜辦〔2022〕154號）規(guī)定，要堅持以客戶真實需求為導(dǎo)向，強化業(yè)務(wù)全流程管理：（多選題）
A.強化存單質(zhì)押業(yè)務(wù)的準入審查
B.強化業(yè)務(wù)邏輯的合理性審查
C.強化貿(mào)易背景的真實性審查
D.強化存單質(zhì)押貸款的受托支付審查
E.強化集團資產(chǎn)池下存單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)審查
F.強化存單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)資金流向合規(guī)性審查"
Q7. "《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)行為包括（ ）。（多選題）
A.出票
B.背書
C.承兌
D.保證
E.付款 "
Q8. "《票據(jù)法》中所稱指定到期日有以下幾種形式的付款日期（ ）。（多選題）
A.見票即付
B.定日付款
C.提示后定期付款
D.出票后定期付款
E.見票后定期付款 "
Q9. "《浙商銀行員工行為禁止規(guī)定》中投貸后管理類禁止規(guī)定包括：（ ）（多選題）
A.嚴禁在貸款本息收回前擅自釋放抵（質(zhì)）押物或解除擔保。
B.嚴禁在業(yè)務(wù)存續(xù)期間不按規(guī)定監(jiān)測交易市值變化以及不履行追保、止損職責。
C.嚴禁侵占、出借、贈送及擅自使用抵債資產(chǎn)。
D.嚴禁在不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及證券化處置過程中擅自放棄與轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的權(quán)益。
E.嚴禁以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款。"
Q10. "《浙商銀行員工行為禁止規(guī)定》中職業(yè)操守類禁止規(guī)定包括：（ ）（多選題）
A.嚴禁參與“黃、賭、毒、黑”、非法集資、地下錢莊、高利（轉(zhuǎn)）貸、欺詐、賄賂、洗錢、操縱市場等一切違法活動和非法組織。
B.嚴禁組織或參與非法吸收公眾存款、套取金融機構(gòu)信貸資金、違規(guī)擔保、非法向在校學(xué)生發(fā)放貸款等民間融資活動。
C.嚴禁在工作中濫用職權(quán)、玩忽職守、弄虛作假、徇私舞弊或謀取非法利益。
D.嚴禁泄露、出售或違規(guī)獲取、使用、處理、保存國家秘密、監(jiān)管工作秘密、商業(yè)秘密和客戶信息。
Q11. "非金融企業(yè)債務(wù)融資工具包括：( )。（多選題）
A.短期融資券（CP）
B.超短期融資券（SCP）
C.中期票據(jù)（MTN）
D.定向債務(wù)融資工具（PPN）"
Q12. "2022年上半年，我行通過投資信用債方式成功切入頭部央國企房地產(chǎn)客戶，取得階段性突破，以下屬于信用債的是：（ ）（多選題）
A.中期票據(jù)
B.公司債
C.超短期融資券
D.短期融資券"
Q13. "按照《中華人民共和國民法典》的有關(guān)規(guī)定，典型的擔保方式包括（ ）。（多選題）
A.反擔保
B.抵押
C.質(zhì)押
D.定金
E.留置"
Q14. "按照我行最新的單一法人客戶統(tǒng)一授信管理要求，數(shù)字信用憑證業(yè)務(wù)對應(yīng)的授信品種可以為（ ）。（多選題）
A.擔保承諾類
B.保兌類
C.承諾類
D.數(shù)字信用憑證保兌"
Q15. "辦理商票保證業(yè)務(wù)的商票須符合以下哪些條件。（ ）（多選題）
A.票據(jù)狀態(tài)為提示承兌已簽收且未提示收票
B.基于真實貿(mào)易背景簽發(fā)
C.已在信息披露平臺完成信息披露，且披露信息與票面記載事項一致
D.票面記載的出票人開戶行為本行或本行分支機構(gòu)"
Q16. "本行國內(nèi)保理包括以下哪些服務(wù)（ ）。（多選題）
A.應(yīng)收賬款催收
B.應(yīng)收賬款管理
C.壞賬擔保
D.保理融資"
Q17. "本行國內(nèi)保理業(yè)務(wù)授信占用方式包括（ ）。（多選題）
A.占用賣方一般授信
B.占用賣方專項授信
C.占用買方一般授信
D.占用買方管控授信"
Q18. "本行遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)根據(jù)交割日期不同可分為（ ）？（多選題）
A.定日交割
B.擇期交割
C.全額交割
D.差額交割"
Q19. "本行作為銀團成員，應(yīng)按照（）的原則確定本行授信，并按照實際承貸份額享有銀團貸款項下相應(yīng)的權(quán)利，履行相應(yīng)的義務(wù)。( )（多選題）
A. 信息共享
B. 獨立審批
C. 自主決策
D. 風險自擔"
Q20. "城建公共類國企客戶統(tǒng)一授信調(diào)查報告中客戶公益性資產(chǎn)的范圍包括：（ ）（多選題）
A.學(xué)校
B.醫(yī)院
C.電影院
D.公園"
Q21. "城建公共類國企客戶統(tǒng)一授信調(diào)查報告中需要對客戶融資的現(xiàn)金流覆蓋程度進行分析，其中屬于償債資金范圍的有：（ ）（多選題）
A.借款人自身經(jīng)營性收入
B.未明確歸屬于借款人的專項規(guī)費收入
C.借款人擁有所有權(quán)和使用權(quán)的自有資產(chǎn)可變現(xiàn)價值
D.借款人擁有的附有追索權(quán)的應(yīng)收票據(jù)"
Q22. "存在下列事項或情形之一的，不得作為應(yīng)急放款處理：（ ）（多選題）
A.核保手續(xù)未完成的
B.合同等重要法律文本存在重大瑕疵且影響法律文本生效和債權(quán)效力的
C.合同等法律文本關(guān)鍵要素與審批意見存在不符點的
D.單位客戶或其客戶代表不熟悉的"
Q23. "單位銀行結(jié)算賬戶按用途可以分為以下哪些類型：（ ）。（多選題）
A.基本存款賬戶
B.一般存款賬戶
C.專用存款賬戶
D.臨時存款賬戶"
Q24. "對授信客戶進行財務(wù)分析時，需分析的科目含（ ）。（多選題）
A.調(diào)查報告列明的重要科目
B.單項金額占比超過15%的科目
C.余額變化超過20%的科目
D.較前年度金額或占比出現(xiàn)下降的科目。"
Q25. "對于供應(yīng)鏈票據(jù)平臺中企業(yè)申請辦理的商票保證業(yè)務(wù)，可通過（ ）數(shù)據(jù)進行比對，保障貿(mào)易背景真實性。（多選題）
A.電子商務(wù)訂單
B.電子發(fā)票
C.物流信息
D.資金流向"
Q26. "對于通過可疑監(jiān)測標準篩選出的異常交易，各級行應(yīng)當注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，采取有效措施進行人工分析、識別，包括但不限于： ( )（多選題）
A.重新識別、調(diào)查客戶身份，包括客戶的職業(yè)、年齡、收入等信息。
B.采取合理措施核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解單位客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。
C.調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性，包括客戶經(jīng)營狀況和收入來源、關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況、開戶或交易動機等。
D.整體分析與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系，對客戶全部開戶及交易情況進行詳細審查，判斷客戶交易與客戶及其業(yè)務(wù)、風險狀況、資金來源等是否相符。
E.涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶所有人核實交易情況。"
Q27. "反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞（ ）等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動。（多選題）
A.毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪
B.恐怖活動犯罪、走私犯罪
C.貪污賄賂犯罪
D.破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪"
Q28. "房地產(chǎn)開發(fā)貸款種類包括：（ ）（多選題）
A.住房開發(fā)貸款
B.商業(yè)用房開發(fā)貸款
C.物業(yè)通貸款
D.其他商品房開發(fā)貸款"
Q29. "2021年3月3日，浙商銀行S分行為A房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱“A公司”）開通資產(chǎn)池直通車。3月10日，A公司將3億元存單入池質(zhì)押提取超短貸3筆，金額分別為950、950萬元、900萬元，存單及超短貸起始日均為2021年3月10日，到期日均為2021年3月26日，上述貸款均于當日通過自主支付方式，支付給上游B建筑有限公司。2021年3月26日貸款到期，A公司將到期存單資金用于歸還超短貸。根據(jù)監(jiān)管要求和本行規(guī)定，上述操作中存在不合規(guī)的有下列哪幾項（ ）。（多選題）
A.為房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)開通資產(chǎn)池直通車。
B.為房地產(chǎn)企業(yè)提供短期融資。
C.3億元存單入池質(zhì)押，發(fā)放超短貸2800萬元。
D.將上述貸款資金通過自主支付方式進行支付。
E.貸款到期，使用質(zhì)押存單歸還貸款。"
Q30. "風險預(yù)警應(yīng)遵循的原則有( )。（多選題）
A.從嚴認定
B.及時報告
C.快速反應(yīng)
D.嚴格保密"
Q31. "各級行業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門在公司客戶授信業(yè)務(wù)后續(xù)檢查中，承擔的職責包括( )。（多選題）
A.按要求開展后續(xù)檢查，如實填報后續(xù)檢查報告，充分揭示檢查發(fā)現(xiàn)的各類風險點并采取有效的風險防控措施。
B.對大數(shù)據(jù)風控平臺日常產(chǎn)生的風險信號及時進行調(diào)查、核實，并根據(jù)具體情況對客戶開展后續(xù)檢查，跟進風險變化情況。
C.及時識別、報告風險預(yù)警情況，提出處置化解措施及建議。
D.向管轄行風險管理部和相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門及時報告后續(xù)檢查中發(fā)現(xiàn)的具體問題和重大變化。
E.負責后續(xù)檢查中發(fā)現(xiàn)問題的整改落實。"
Q32. "各級行營銷人員的職責有哪些？（ ）（多選題）
A.管戶客戶盡職調(diào)查
B.按規(guī)定開展客戶身份持續(xù)識別、重新識別
C.管戶的非自然人客戶受益所有人識別相關(guān)工作"
Q33. "根據(jù)《關(guān)于明確地方政府融資平臺公司、城建公共類國企和金融機構(gòu)客戶統(tǒng)一授信等相關(guān)表單的通知》，以下哪些客戶適用于浙商銀行金融機構(gòu)客戶統(tǒng)一授信調(diào)查報告（單一非銀行）：（ ）。（多選題）
A.信托公司
B.證券公司
C.保險公司
D.汽車金融公司"
Q34. "根據(jù)《浙商銀行“物業(yè)通”貸款業(yè)務(wù)管理辦法（2019年版）》，經(jīng)營性物業(yè)重點選擇符合市政規(guī)劃要求并已投入商業(yè)運營的( )。（多選題）
A.寫字樓
B.商場
C.酒店
D.標準廠房"
Q35. "嚴禁（ ）客戶以虛假資料騙取、套取信貸資金。（多選題）
A.明示
B.暗示
C.默許"
Q36. "一次或累計扣分達到12分（剔除在規(guī)定時限內(nèi)已整改的部門自查扣分）的員工，合并實施下列專項處罰：( )。（多選題）
A.實行本行內(nèi)部從業(yè)資格管理的，取消該員工的從業(yè)資格。
B.暫停履職，在崗或脫產(chǎn)學(xué)習(xí)培訓(xùn)一個月；期滿后經(jīng)考核不符合重新履職條件的，則順延一個月；超過2次考核仍不符合重新履職條件的，由所在人力資源部按新上崗人員處理。
C.暫停履職期間，一次性扣罰與月基礎(chǔ)工資等額的經(jīng)濟處罰。"
Q37. "主從合同之間設(shè)置了連接條款，在使用中應(yīng)當注意：( )。（多選題）
A.在相應(yīng)合同的連接條款中，應(yīng)完整準確填寫債務(wù)人名稱、主合同或從合同的編號、清單編號等。
B.在相應(yīng)文書（包括通知書、憑證、清單等）的連接條款中，應(yīng)完整準確填寫所對應(yīng)的合同編號。
C.一份主合同如有兩種以上擔保措施的，則一份主合同可與幾種擔保合同組合使用。"
Q38. "根據(jù)《浙商銀行“浙保通”應(yīng)收賬款融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品說明》的通知，下面哪些屬于“浙保通”業(yè)務(wù)破解核心企業(yè)增信提額難題：( )。（多選題）
A.核心企業(yè)資質(zhì)一般，無法獲批一般授信額度；
B.核心企業(yè)資質(zhì)良好，獲得一般授信額度且無意愿使用；
C.核心企業(yè)資質(zhì)一般或增信措施較弱，無法獲批平臺管控額度或獲批金額較小；
D.核心企業(yè)一般授信額度已用完，再增額較難。"
Q39. "根據(jù)《浙商銀行并購融資業(yè)務(wù)管理辦法（2022年版）》，下列哪些情形可以認定為“合并”或“控制”：( )。（多選題）
A.持有目標企業(yè)股權(quán)/股份比例超過50%；
B.目標企業(yè)為上市公司的，實際支配其表決權(quán)超過30%；
C.通過所支配的表決權(quán)能夠決定公司董事會半數(shù)以上成員或主要高級管理人員選任；
D.不滿足上述持股/表決權(quán)比例要求，但其所享有的表決權(quán)足以對股東（大）會決議產(chǎn)生重大影響；"
Q40. "根據(jù)《浙商銀行不良資產(chǎn)違規(guī)失職問責辦法（2018年版）》規(guī)定，以下屬于我行問責方式的有( )（多選題）
A.沒收違規(guī)所得
B.警告
C.誡勉談話
D.解除勞動合同"
Q41. "根據(jù)《浙商銀行訂單通業(yè)務(wù)管理辦法(2022年版）》規(guī)定，訂單通可采用以下（ ）品種投放。（多選題）
A.貸款
B.國內(nèi)信用證
C.區(qū)塊鏈應(yīng)收款
D.票據(jù)"
Q42. "根據(jù)《浙商銀行非金融企業(yè)資產(chǎn)支持票據(jù)業(yè)務(wù)盡職調(diào)查實施細則》，盡職調(diào)查的工作內(nèi)容包括但不限于（ ）。（多選題）
A. 主要風險
B. 發(fā)行條款
C. 參與機構(gòu)基本情況
D. 基礎(chǔ)資產(chǎn)基本情況"
Q43. "根據(jù)《浙商銀行公司客戶授信后續(xù)檢查管理辦法（2022年版）》規(guī)定，對供應(yīng)鏈上下游客戶日常檢查的重點包括哪幾項內(nèi)容？（ ）（多選題）
A.檢查客戶與核心企業(yè)的貿(mào)易背景是否真實。
B.檢查多個供應(yīng)鏈客戶是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，是否共用一個經(jīng)營背景申請融資，是否涉嫌借殼或多頭融資。
C.檢查客戶的固定資產(chǎn)是否變化。
D.檢查客戶的相關(guān)賬戶是否嚴格落實結(jié)算回款要求。"
Q44. "根據(jù)《浙商銀行客戶信用評級管理辦法（2022年版）》及其操作規(guī)程，客戶經(jīng)理應(yīng)當根據(jù)（ ）等信息，在評級發(fā)起環(huán)節(jié)選擇正確的評級模型。（多選題）
A.客戶類型
B.國標行業(yè)
C.國標規(guī)模
D.客戶負債"
Q45. "根據(jù)《浙商銀行企業(yè)征信管理辦法（2020年版）》規(guī)定，簽署企業(yè)信用信息查詢授權(quán)書，（ ）等授權(quán)要素應(yīng)填寫完整、準確。（多選題）
A.授權(quán)事項
B.授權(quán)日期
C.授權(quán)人（簽章）
D.法定代表人或授權(quán)代理人（簽名或簽章）"
Q46. "根據(jù)《浙商銀行授信客戶風險預(yù)警管理辦法（2020年版）》規(guī)定，對預(yù)警客戶進行跟蹤評估后，符合以下（ ）情形時，應(yīng)及時解除預(yù)警。（多選題）
A.特別預(yù)警客戶生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況等出現(xiàn)好轉(zhuǎn)，負面信息基本消除，經(jīng)評估后判斷風險已得到一定緩釋，暫時不會對本行資產(chǎn)或收益造成損失，可進一步跟蹤觀察的。
B.預(yù)警客戶生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)狀況已持續(xù)好轉(zhuǎn)，負面信息已完全消除，經(jīng)評估后判斷風險已得到充分緩釋，不會對本行資產(chǎn)或收益造成損失的。
C.預(yù)警客戶經(jīng)采取風險防控及化解措施后，判斷風險實質(zhì)可控，業(yè)務(wù)可正常到期收回的。
D.預(yù)警客戶相關(guān)授信業(yè)務(wù)已結(jié)清的（包括已核銷）。"
Q47. "根據(jù)《浙商銀行數(shù)字供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)管理辦法(2022年版）》規(guī)定，以下哪些措施為強信用增級措施：( )。（多選題）
A.核心企業(yè)對應(yīng)付賬款進行確認
B.核心企業(yè)對應(yīng)付賬款、本行融資業(yè)務(wù)提供擔保
C.核心企業(yè)協(xié)助本行進行貨物管控
D.核心企業(yè)協(xié)助本行進行協(xié)助催收"
Q48. "根據(jù)《浙商銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2020年版）》的規(guī)定，除處分和經(jīng)濟處理外，對違規(guī)責任人的其他處理包括( )。（多選題）
A.內(nèi)控違規(guī)扣分
B.通報批評、誡勉談話
C.調(diào)離、待崗
D.調(diào)降行員等級、解除勞動合同"
Q49. "根據(jù)《浙商銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2020年版）》的規(guī)定，有下列情形之一的，應(yīng)當從重或加重處理：( )。（多選題）
A.同類違規(guī)問題屢次發(fā)生的；
B.處分期內(nèi)再次出現(xiàn)違規(guī)行為的；
C.違規(guī)后逃匿或隱匿、銷毀證據(jù)的；
D.違規(guī)行為導(dǎo)致發(fā)生業(yè)內(nèi)案件（或案件風險隱患）、違紀違法案件的；"
Q50. "根據(jù)《浙商銀行置換他行授信抵押物操作規(guī)程》，以下置換貸款操作說法正確的是：( )。（多選題）
A.置換操作中應(yīng)優(yōu)先采取由客戶自籌資金結(jié)清原抵押項下授信并辦妥我行抵押登記手續(xù)后再放款的模式
B.若置換前我行已辦理第二順位抵押登記的，必須確認第二順位已成為第一順位，且無其他受限事項
C.若置換前我行未辦理第二順位抵押登記的，注銷的同時必須辦妥我行為第一順位抵押權(quán)的抵押登記手續(xù)
D.若被置換行不同意還貸的，應(yīng)將銀行匯票（本票）帶回交營業(yè)部代保管或由放款部門入保險柜保管"
Q51. "根據(jù)核心企業(yè)對供應(yīng)商付款責任確認形式的不同，應(yīng)收通可采用以下哪些方式投放：( )。（多選題）
A.區(qū)塊鏈應(yīng)收款
B.數(shù)字信用憑證
C.反向保理融資
D.銀行承兌匯票"
Q52. "供應(yīng)鏈核心企業(yè)應(yīng)符合以下條件( )。（多選題）
A.主營業(yè)務(wù)突出，財務(wù)狀況健康。
B.在行業(yè)、細分行業(yè)或區(qū)域經(jīng)濟中有較強競爭力。
C.股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰，內(nèi)部管理規(guī)范。
D.對供應(yīng)鏈上下游企業(yè)有較強的控制力和影響力。"
Q53. "關(guān)于本行議付他行開立的國內(nèi)信用證，下列說法正確的有( )。（多選題）
A.本行議付他行開立的信用證，前提是本行必須為信用證通知行
B.本行議付他行開立的信用證前，需要他行針對信用證下來單做出到期付款確認
C.本行議付他行開立的信用證，需要在信用風險管理系統(tǒng)同步扣占他行一般同業(yè)授信額度
D.任意銀行開立的信用證，本行均可議付"
Q54. "關(guān)于客戶持續(xù)識別和重新識別，下列說法正確的有( )。（多選題）
A.單位客戶變更名稱、法定代表人或負責人的，應(yīng)開展重新識別；客戶變更經(jīng)營范圍、注冊資本的，無需開展重新識別。
B.客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的，應(yīng)開展重新識別。
C.客戶涉及司法查凍扣的，應(yīng)開展重新識別。
D.最新獲得的客戶信息與之前掌握的客戶信息不一致或相互矛盾。"
Q55. "關(guān)于受益所有人識別，下列說法正確的有：( )。（多選題）
A.自然人持股超過20%的，即可直接被判定為受益所有人。
B.受政府控制的企事業(yè)單位，可將法定代表人或?qū)嶋H控制人視同為受益所有人。
C.客戶受益所有人的信息不完整或無法完成核實的，應(yīng)將客戶的洗錢風險等級評為較高風險。
D.客戶經(jīng)理識別受益所有人時，可將企查查平臺查詢結(jié)果獨立作為識別、核實受益所有人身份的證明材料。"
Q56. "核保工作的原則含( )。（多選題）
A.雙人核保原則
B.責任到人原則
C.影像記錄原則
D.現(xiàn)場核實原則"
Q57. "即期結(jié)售匯按交割期限可分為( )。（多選題）
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3"
Q58. "借款人必須同時具備以下條件:( )（多選題）
A.主營業(yè)務(wù)清晰，有正常的資金需求
B.在本行開立基本賬戶或一般賬戶
C.有償還貸款本息的能力
D.有本行認可的資產(chǎn)進行抵押或質(zhì)押"
Q59. "借款人可到本行認定的保險公司辦理相關(guān)保險手續(xù)，也可以委托經(jīng)辦機構(gòu)辦理，在保險單中注明本行為保險第一受益人，并特別約定一旦發(fā)生保險事故，保險人應(yīng)將保險賠償金直接劃付至本行指定的賬戶。該賠償金可選擇下列處理方法：( )。（多選題）
A.提前清償貸款
B.轉(zhuǎn)為定期存款，存單繼續(xù)用于質(zhì)押
C.用于修復(fù)抵押物，以恢復(fù)抵押物價值
D.購買我行理財"
Q60. "禁止辦理以下哪些商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。( )（多選題）
A.企業(yè)之間以“相互買賣同一種商品、對開增值稅發(fā)票或普通稅務(wù)發(fā)票”作為貿(mào)易背景所簽發(fā)的商業(yè)匯票。
B.后注明“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的商業(yè)匯票。
C.已到期的商業(yè)匯票。
D.收款人回頭背書給出票人并由出票人申請的紙質(zhì)商業(yè)匯票。"
Q61. "經(jīng)營性物業(yè)重點選擇符合市政規(guī)劃要求并已投入商業(yè)運營的( )。（多選題）
A.寫字樓
B.商場
C.酒店
D.標準廠房"
Q62. "開通“出口質(zhì)押池”辦理出口應(yīng)收賬款入池質(zhì)押及融資業(yè)務(wù)需簽訂( )協(xié)議/合同。（多選題）
A.《資產(chǎn)池業(yè)務(wù)合作協(xié)議》
B.《資產(chǎn)池質(zhì)押擔保合同》及股東會或董事會決議
C.《資產(chǎn)池（出口應(yīng)收賬款）業(yè)務(wù)合作協(xié)議》
D.其他相關(guān)擔保合同及擔保決議。"
Q63. "可在本行辦理即期結(jié)售匯的客戶包括？( )（多選題）
A.企事業(yè)單位
B.國家機關(guān)
C.個體工商戶
D.個人"
Q64. "客戶存在下述哪些行為，本行需主動關(guān)閉銀貼通功能。( )（多選題）
A.不按期兌付票款
B.出現(xiàn)貸款逾期、欠息
C.貼現(xiàn)資金用于支付員工工資
D.財務(wù)報表造假"
Q65. "哪些情況下，客戶經(jīng)理需要對境外客戶開展盡職調(diào)查并填寫《調(diào)查表》：( )（多選題）
A.新開立境內(nèi)賬戶
B.存續(xù)期內(nèi)賬戶年檢
C.重新啟用已入不動戶管理的境外機構(gòu)境內(nèi)賬戶
D.賬戶聯(lián)系人發(fā)生變化"
Q66. "申請辦理銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)的客戶，應(yīng)符合以下( )條件。（多選題）
A.符合本行公司類客戶統(tǒng)一授信管理辦法規(guī)定的本行受信人基本條件
B.開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)功能
C.具有合法、真實的交易背景
D.具有到期支付匯票的可靠資金來源"
Q67. "受益所有人認定標準有:( )。（多選題）
A.直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人
B.通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進行控制的自然人
C.公司的高級管理人員
D.公司的債權(quán)人"
Q68. "同一財產(chǎn)向兩個以上債權(quán)人抵押的，拍賣、變賣抵押財產(chǎn)所得的價款依照下列規(guī)定清償（ ）（多選題）
A.抵押權(quán)已登記的，按照登記的先后順序清償
B.抵押權(quán)已登記的先于未登記的受償
C.抵押權(quán)均未登記的，按照合同生效時間的先后順序清償
D.抵押權(quán)均未登記的，按照債權(quán)比例清償"
Q69. "我行推出的“科創(chuàng)共擔貸”可與下列哪些機構(gòu)合作？( )（多選題）
A.區(qū)縣級（含）以上政府
B.政府性融資擔保公司
C.盈利性融資擔保公司
D.國有大型保險公司及子公司"
Q70. "下列單位客戶中可以開立基本存款賬戶的是（ ）。（多選題）
A.分公司
B.有法人資格的工會
C.異地常設(shè)機構(gòu)
D.業(yè)主委員會"
Q71. "下列關(guān)于保函業(yè)務(wù)說法正確的是( )。（多選題）
A.基于最高額擔保項下的反擔保出具的保函，不得修改。
B.受益人要求本行履行保證義務(wù)的，經(jīng)辦行營銷部門應(yīng)于收到受益人索賠函次日與申請人聯(lián)系。
C.保函業(yè)務(wù)審查審批由授信評審部門根據(jù)本行統(tǒng)一授信項下單筆業(yè)務(wù)電子審批流程進行審批。
D.本行出具的保函應(yīng)全部采用本行統(tǒng)一格式，申請人要求必須使用非標準格式文本的，該文本須經(jīng)總行法律部門審查。"
Q72. "下列哪項是錯誤的？( )（多選題）
A.只要做好客戶調(diào)查，授信業(yè)務(wù)就不會有風險。
B.為謹慎起見，客戶信用等級設(shè)定地越低越好。
C.預(yù)警客戶一旦認定，就無法解除預(yù)警。
D.授信業(yè)務(wù)需要進行全流程風險管理。"
Q73. "下列哪些主體在境外（含香港、澳門和臺灣地區(qū)）合法注冊成立的機構(gòu)在本行辦理的外幣存款屬于單位外幣存款？( )（多選題）
A.企業(yè)
B.事業(yè)單位
C.政府機關(guān)
D.金融同業(yè)"
Q74. "下列情形不應(yīng)作為應(yīng)急放款處理的是( )。（多選題）
A.核保手續(xù)未完成
B.合同存在重大瑕疵影響債權(quán)效力
C.不需要緊急辦理的業(yè)務(wù)事項
D.實質(zhì)風險不可控"
Q75. "下列屬于進口開證業(yè)務(wù)產(chǎn)品特點的為：（ ）。（多選題）
A.開證行對受益人（出口商）承擔有條件第一性付款責任
B.屬單據(jù)交易，開證行對受益人付款責任獨立于基礎(chǔ)合約
C.開證行可通過對進口商品實施貨權(quán)控制降低授信風險
D.還款來源為信用證項下出口收匯"
Q76. "一般存款賬戶可以用于下列哪些用途：（ ）（多選題）
A.借款轉(zhuǎn)存
B.借款歸還
C.現(xiàn)金繳存
D.現(xiàn)金支取"
Q77. "以下關(guān)于單筆授信業(yè)務(wù)調(diào)查，說法正確的是( )。（多選題）
A.需確認業(yè)務(wù)各要素是否符合本行制度、決策意見單等的要求。
B.統(tǒng)一授信時已經(jīng)進行調(diào)查，單筆授信業(yè)務(wù)時無需進行重復(fù)工作。
C.需分析單筆授信業(yè)務(wù)資金用途的合理性。
D.需關(guān)注與客戶統(tǒng)一授信方案獲批時相比，授信對象、保證人生產(chǎn)經(jīng)營、主要財務(wù)指標等有無明顯變化。"
Q78. "以下關(guān)于進口信用證開證業(yè)務(wù)的描述，正確的有（ ）。（多選題）
A.屬于表外業(yè)務(wù)。
B.必須具有真實貿(mào)易背景。
C.信用證幣種可以是人民幣或外幣。
D.信用證付款期限根據(jù)交易雙方合同約定而確定，本行不作控制。"
Q79. "以下哪項屬于商業(yè)銀行的“三性”原則?( )（多選題）
A.安全性
B.流動性
C.盈利性
D.政策性"
Q80. "以下哪些可歸為異常業(yè)務(wù)？( )（多選題）
A.大額、等額、集中開票
B.出票人和收款人互開票據(jù)
C.貼現(xiàn)資金回流至出票人
D.貼現(xiàn)資金用于支付工資"
Q81. "以下哪些是應(yīng)收通業(yè)務(wù)的優(yōu)勢：( )。（多選題）
A.幫助核心企業(yè)上游中小微供應(yīng)商盤活應(yīng)收賬款。
B.加快資金回籠。
C.降低融資成本。
D.解決產(chǎn)業(yè)鏈中小微企業(yè)融資難、擔保難、融資貴等問題。"
Q82. "以下哪些是住建系業(yè)務(wù)營銷重點領(lǐng)域( )。（多選題）
A.商品房預(yù)售資金監(jiān)管
B.農(nóng)民工工資監(jiān)管
C.公積金代理業(yè)務(wù)
D.房屋維修基金業(yè)務(wù)"
Q83. "以下哪些屬于供貨通業(yè)務(wù)訂單準入要求：( )。（多選題）
A.訂單合法、有效，不存在法律瑕疵，不屬于試產(chǎn)試用訂單。
B.原則上對貨物規(guī)格、品質(zhì)條款、數(shù)量、支付方式、檢驗條款、糾紛解決方式等應(yīng)有明確規(guī)定。
C.原則上訂單（供應(yīng)關(guān)系）要保持穩(wěn)定連續(xù)，且歷史履約情況良好。供貨通主要服務(wù)貨物類訂單業(yè)務(wù)，對服務(wù)類、工程類訂單業(yè)務(wù)應(yīng)審慎開展。
D.對于貨物類貿(mào)易，訂單項下商品具有質(zhì)量價格穩(wěn)定、標準化程度高、商業(yè)糾紛發(fā)生率較低等特點。"
Q84. "以下情況，判定為票據(jù)逾期的是( )。（多選題）
A.提前提示付款，承兌人在到期日之前拒付
B.票據(jù)到期，持票人未發(fā)起提示付款
C.票據(jù)到期日當天，承兌人應(yīng)答付款，但清算失敗
D.已貼現(xiàn)票據(jù)，承兌人在提示付款當日未應(yīng)答"
Q85. "下列哪些財產(chǎn)不得抵押：( )。（多選題）
A.土地所有權(quán)
B.宅基地、自留地、自留山等集體所有土地的使用權(quán)
C.學(xué)校、幼兒園、醫(yī)療機構(gòu)等為公益目的成立的非營利法人的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他公益設(shè)施
D.所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)
E.依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)"
Q86. "以下人民幣存貸款業(yè)務(wù)利率換算公式中正確的有：( )。（多選題）
A.日利率換算公式：日利率＝年利率÷360
B.月利率換算公式：月利率＝年利率÷12
C.積數(shù)計息法計息公式：利息＝每日余額合計數(shù)×日利率
D.逐筆計息法計息公式：利息＝本金×實際天數(shù)×日利率"
Q87. "以下屬于非稅收入的有( )。（多選題）
A.行政事業(yè)性收費收入
B.政府性基金收入
C.罰沒收入
D.中央銀行收入"
Q88. "以下屬于違反《征信業(yè)管理條例》行為的包括（ ）。（多選題）
A.違法提供或者出售信息
B.因過失泄露信息
C.未經(jīng)同意查詢個人信息或者企業(yè)的信貸信息
D.未按照規(guī)定處理異議或者對確有錯誤、遺漏的信息不予更正"
Q89. "銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)若采用第三方存單質(zhì)押的須滿足以下（ ）條件。（多選題）
A.第三方為申請人的關(guān)聯(lián)方
B.對第三方擔保行為的合理性進行審核
C.對存單資金來源的合法性、合規(guī)性進行審核
D.需由分行行長審批"
Q90. "原則上不得介入以下區(qū)域的棚戶區(qū)改造項目：( )。（多選題）
A.本行在當?shù)責o經(jīng)營機構(gòu)（包括擬設(shè)機構(gòu)）的區(qū)域
B.所在區(qū)域地方政府出現(xiàn)償債風險的
C.經(jīng)濟發(fā)達、融資環(huán)境好
D.房地產(chǎn)市場風險較低、財政實力強"
Q91. "在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中，下列屬于分支行營銷部門職責的有：( )。（多選題）
A.按照“了解你的客戶”原則，主動了解和收集客戶信息，加強客戶準入管理。
B.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，采取客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、交易情況。
C.配合有權(quán)機關(guān)開展線索核查工作。
D.配合分行反洗錢管理部門開展可疑交易協(xié)查工作。"
Q92. "在滿足（ ）的條件下，對票面金額在50萬元（含）以下的電子銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)，出票人可不提供發(fā)票影印件。（多選題）
A.企業(yè)提交免提供發(fā)票影印件申請
B.承諾對發(fā)票原件做妥善保管且不作他用
C.經(jīng)辦行授信業(yè)務(wù)后續(xù)檢查部門按季上門對企業(yè)電子銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)對應(yīng)發(fā)票原件進行現(xiàn)場抽查
D.分行行長審批同意"
Q93. "在填寫洗錢高風險客戶《強化盡職調(diào)查表》時，以下方式錯誤的有：( )。（多選題）
A.對高風險客戶的強化盡職調(diào)查應(yīng)以客戶為單位，不包括對其法人、受益所有人的調(diào)查識別。
B.若客戶半年前涉及司法查凍扣，但之后再未發(fā)生司法查凍扣的，則無需再了解半年前具體查凍扣的情形和風險變化情況，調(diào)查無異常的可予以下調(diào)風險等級。
C.對于高風險客戶下調(diào)風險等級的，若其交易無明顯異常，仍需對客戶交易規(guī)模、交易目的和性質(zhì)和交易是否正常進行分析描述。
D.對于高風險客戶，若其銷戶、轉(zhuǎn)久懸或賬戶被中止業(yè)務(wù)管控滿一年，且強化盡職調(diào)查無異常的，應(yīng)在《強化盡職調(diào)查表》注明上述管控情況和盡職調(diào)查最新情況后，可下調(diào)至中風險。
Q94. "浙商交易寶可以辦理哪些外匯交易？( )（多選題）
A.外匯即期
B.外匯遠期
C.外匯掉期
D.外匯期權(quán)"
Q95. "主辦機構(gòu)應(yīng)開展對特約商戶交易的非現(xiàn)場檢測，發(fā)現(xiàn)以下異常情況，要及時進行調(diào)查核實：( )。（多選題）
A.信用卡交易占商戶交易的比例明顯偏小
B.頻繁出現(xiàn)金額為千元及整數(shù)倍的交易
C.長期閑置的商戶特然啟動且交易量較大或短期交易量明顯增加。
D.被微信、支付寶、銀聯(lián)等條碼服務(wù)方風險限制額度或凍結(jié)交易。"
Q96. "資產(chǎn)支持票據(jù)的基礎(chǔ)資產(chǎn)，是指符合法律法規(guī)規(guī)定，可以依法轉(zhuǎn)讓，能夠產(chǎn)生持續(xù)( )的現(xiàn)金流且可特定化的財產(chǎn)、財產(chǎn)權(quán)利或財產(chǎn)和財產(chǎn)權(quán)利的組合。（多選題）
A.穩(wěn)定
B.獨立
C.不可預(yù)測
D.可預(yù)測"
Q97. "做出口池項下出口保理業(yè)務(wù)的出口貨物貿(mào)易類客戶至少同時滿足以下哪些條件( )。（多選題）
A.本行信用等級為AA3級及以上
B.經(jīng)營年限滿3年，上年海關(guān)出口數(shù)據(jù)原則上在3000萬美元及以上
C.與相關(guān)買方有3年及以上的交易記錄，且未發(fā)生拒絕付款或無故拖延付款等不良記錄
D.外匯局貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄中A類企業(yè)"
Q98. "根據(jù)《浙商銀行“浙保通”應(yīng)收賬款融資業(yè)務(wù)產(chǎn)品說明》的通知，“浙保通”業(yè)務(wù)可采用以下哪種業(yè)務(wù)模式投放：( )。（多選題）
A.區(qū)塊鏈應(yīng)收款
B.數(shù)字信用憑證
C.反向保理
D.流動資金貸款
E.國內(nèi)信用證"
Q99. "根據(jù)《浙商銀行不良資產(chǎn)管理辦法（2017年版）》，不良資產(chǎn)管理是指對不良資產(chǎn)采取各種( )、( )、( )、( )等經(jīng)營措施，以減少損失，保護本行資產(chǎn)的各項業(yè)務(wù)活動總稱。（多選題）
A.防范
B.化解
C.轉(zhuǎn)讓
D.追償
E.處置"
Q100. "根據(jù)《浙商銀行貸款發(fā)放與支付管理辦法》，借款人利用貸款受托支付放款出賬與支付之間的時間差挪用貸款資金、逃避本行資金監(jiān)管的，應(yīng)對借款人采取以下哪些措施？( )（多選題）
A.停止發(fā)放貸款
B.取消授信
C.提前回收已發(fā)放貸款
D.注銷賬戶
E.凍結(jié)賬戶"
Q101. "根據(jù)《浙商銀行貸款發(fā)放與支付管理辦法》，以下哪些業(yè)務(wù)可采用自主支付的方式發(fā)放貸款資金？( )（多選題）
A.對公客戶賬戶透支
B.以及出口退稅賬戶托管貸款
C.出口托收押匯與貼現(xiàn)
D.短期出口信用保險融資
E.出口信用證押匯與貼現(xiàn)"
Q102. "根據(jù)《浙商銀行房地產(chǎn)開發(fā)貸款管理辦法（2019年版）》規(guī)定，房地產(chǎn)開發(fā)貸款項目條件，對已開始銷（預(yù)）售的，借款人需取得以下哪些證件：（ ）。（多選題）
A.《國有土地使用權(quán)證》
B.《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》
C.《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》
D.《建設(shè)工程施工許可證》
E.《銷（預(yù)）售許可證》"
Q103. "根據(jù)《浙商銀行公司客戶經(jīng)理“主辦調(diào)查、協(xié)辦調(diào)查”資格管理辦法》，客戶經(jīng)理主辦調(diào)查、協(xié)辦調(diào)查資格自動取消的情形包括：（ ）。（多選題）
A.已經(jīng)提出離職申請
B.內(nèi)部調(diào)離營銷崗位
C.授信調(diào)查報告、核保核簽、貸后管理工作質(zhì)量差、失誤多，對本行授信資產(chǎn)安全造成潛在影響
D.違反規(guī)定進行代為履行調(diào)查、核實、撰寫調(diào)查報告、核保核簽、貸后管理等情況
E.經(jīng)年度資格評估打分在及格分以下的"
Q104. "根據(jù)《浙商銀行公司客戶授信后續(xù)檢查管理辦法（2022年版）》規(guī)定，對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)開展現(xiàn)場檢查時，應(yīng)重點關(guān)注哪些方面？（ ）（多選題）
A.檢查項目公司所處集團負面信息情況。
B.跟蹤項目銷售情況及資金回籠情況，通過查詢當?shù)胤康禺a(chǎn)信息網(wǎng)，及時準確掌握項目去化情況。
C.定期對樓盤實際銷售情況與本行預(yù)售資金監(jiān)管賬戶資金歸集情況進行比對，若發(fā)現(xiàn)歸集不到位的，必須及時與房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)進行核實，并督促房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)與按揭銀行將資金歸集到位。
D.對土地使用權(quán)抵押及解押情況進行檢查，確保在貸款存續(xù)期間均落實有足值抵押物、存入等額保證金或落實有效風險防控方案。
E.對照授信決策意見單的還款計劃，檢查客戶是否及時還款或存入足額保證金。"
Q105. "根據(jù)《浙商銀行公司客戶授信后續(xù)檢查管理辦法（2022年版）》規(guī)定，以下關(guān)于授信業(yè)務(wù)日常檢查基本工作要求的表述，正確的有（ ）（多選題）
A.授信敞口客戶、擔保人征信查詢頻率每季度不少于一次。
B.授信敞口客戶及主要保證人季度、半年度及年度財務(wù)報表需定期收錄。
C.抵(質(zhì))押權(quán)存續(xù)期間，押品狀態(tài)檢查頻率原則上同相應(yīng)客戶現(xiàn)場或非現(xiàn)場形式開展的日常檢查頻率保持一致。
D.檢查時應(yīng)逐條跟蹤落實決策意見單的后續(xù)管理要求。
E.檢查時應(yīng)根據(jù)客戶情況，收集必要的納稅憑證；水、電、氣耗用憑證；重大的交易合同以及投資協(xié)議等資料。"
Q106. "根據(jù)《浙商銀行核保管理辦法（2019年版）》，核保主要包括以下哪些工作：( )。（多選題）
A.核簽
B.抵（質(zhì)）押登記辦理
C.信息查詢
D.原件核對
E.過程見證"
Q107. "根據(jù)《浙商銀行快贖通業(yè)務(wù)管理辦法（2022年版）》規(guī)定，以下哪些機構(gòu)可以開展快贖業(yè)務(wù)：（ ）（多選題）
A.基金管理公司
B.證券公司
C.保險資產(chǎn)管理公司
D.銀行理財子公司
E.信托公司"
Q108. "根據(jù)《浙商銀行授信客戶風險預(yù)警管理辦法（2020年版）》規(guī)定，本行授信客戶出現(xiàn)以下哪種負面情形的，經(jīng)核實后應(yīng)立即上報特別預(yù)警？（ ）（多選題）
A.公開市場出現(xiàn)違約，本行業(yè)務(wù)預(yù)計到期無法正常兌付。
B.涉及大額訴訟，本行抵押物被查封。
C.企業(yè)經(jīng)營出現(xiàn)下滑，流動性出現(xiàn)緊張。
D.他行征信出現(xiàn)逾期欠息，且對外擔保出現(xiàn)不良。
E.銀行賬戶被頻繁司法查詢。"
Q109. "根據(jù)《浙商銀行資產(chǎn)風險分類管理辦法（2018年版）》規(guī)定，以下哪些資產(chǎn)屬于非授信資產(chǎn)：( )。（多選題）
A.這個選項要選
B.應(yīng)收利息。
C.訴訟費墊款。
D.待處理抵債資產(chǎn)。
E.長期股權(quán)投資。"
Q110. "可質(zhì)押的權(quán)利包括：( )。（多選題）
A.匯票、支票、本票
B.債券、存款單、倉單、提單
C.可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán)
D.可以轉(zhuǎn)讓的注冊商標專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)
E.現(xiàn)有的以及將有的應(yīng)收賬款"
Q111. "棚戶區(qū)改造項目選擇包括：( )（多選題）
A.優(yōu)先支持政府主導(dǎo)、整體片區(qū)、位于城市核心地段、開發(fā)前景好、還款來源充分的項目
B.謹慎參與城市遠郊區(qū)域的棚改項目
C.原則上不介入多個項目打捆、改造建設(shè)內(nèi)容不清晰、無法封閉運作、存在拆遷糾紛的棚戶區(qū)改造項目
D.嚴禁介入涉及違法違規(guī)融資的棚戶區(qū)改造項目
E.嚴禁介入以棚戶區(qū)改造名義借機囤地、開發(fā)前景不明朗、資本金不足或不實的項目"
Q112. "汽車供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)中，“大三方”和“小三方”模式區(qū)別主要在于，“大三方”是( )。（多選題）
A.銀行、監(jiān)管商、經(jīng)銷商須簽署三方監(jiān)管合作協(xié)議
B.經(jīng)銷商融資資金定向支付給汽車廠商
C.由銀行、汽車廠商、經(jīng)銷商三方簽署合作協(xié)議
D.監(jiān)管商對已向銀行質(zhì)押車輛承擔監(jiān)管責任
E.汽車廠商承擔車輛調(diào)劑銷售、差額回購及不發(fā)貨退款等責任"
Q113. "人民幣單位存款分為( )。（多選題）
A.活期存款、通知存款、協(xié)定存款、定期存款
B.大額存單
C.協(xié)議存款
D.結(jié)構(gòu)性存款
E.人民銀行規(guī)定的其他存款。"
Q114. "我行撮合業(yè)務(wù)所指資金方,包括但不限于:( )。（多選題）
A.保險資管
B.年金公司
C.信托公司
D.基金公司
E.社會富裕群體"
Q115. "下列財務(wù)比率指標中，可以反映企業(yè)盈利能力的有( )。（多選題）
A.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率
B.資產(chǎn)凈利潤率
C.現(xiàn)金比率
D.營業(yè)利潤率
E.資本收益率"
Q116. "以下情況中，需要對押品的價值進行重估的是( )。（多選題）
A.押品市場價格發(fā)生較大波動
B.發(fā)生合同約定的違約事件
C.押品擔保的債權(quán)形成不良
D.上級單位認為價值不合理"
Q117. "以下行為屬于本行禁止事項的是( )。（多選題）
A.瞞報、謊報突發(fā)事件、重大事項、重大風險事件和風險隱患。
B.冒用他人名義、仿冒他人簽字、盜用他人系統(tǒng)用戶。
C.誘導(dǎo)客戶規(guī)避監(jiān)管要求，協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。
D.利用員工或客戶賬戶為他人過渡資金。
E.經(jīng)商辦企業(yè)或在企業(yè)、社團兼職。"
Q118. "以下哪些是銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)的主要功能：( )。（多選題）
A.賬戶查詢
B.回單查詢下載
C.資金歸集
D.代發(fā)工資
E.銀企對賬"
Q119. "債券承銷盡職調(diào)查的工作內(nèi)容包括但不限于：( )。（多選題）
A.企業(yè)主要風險
B.發(fā)行條款
C.募集資金用途
D.企業(yè)基本情況
E.經(jīng)營范圍和主營業(yè)務(wù)情況；"
Q120. "智能支付可提供哪些哪些服務(wù)：( )。（多選題）
A.快捷支付
B.網(wǎng)關(guān)支付
C.平臺分潤
D.查詢對賬
E.資金托管"
Q121. "根據(jù)《浙商銀行客戶信用評級管理辦法（2022年版）》及其操作規(guī)程，評級不得向上推翻的情形包括：( )。（多選題）
A.因信用狀況惡化，在金融機構(gòu)融資的五級分類存在關(guān)注（含）以下級態(tài)。
B.融資渠道不合理，與國有銀行、股份制銀行等主流銀行合作較少，融資主要通過資產(chǎn)管理公司、信托公司、證券公司、融資租賃公司、村鎮(zhèn)銀行、小貸公司等非主流融資渠道。
C.近三年應(yīng)收賬款、其他應(yīng)收款、存貨等資產(chǎn)增長過快或占比異常，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率或存貨周轉(zhuǎn)率持續(xù)下滑，大幅低于同行業(yè)平均水平或歷史平均水平，持續(xù)盈利能力弱。
D.商譽資產(chǎn)占比異常，存在大幅計提減值準備的風險。
E.公司治理不完善、內(nèi)控機制薄弱，經(jīng)營管理中存在重大缺陷或近年來存在較多負面輿情。
F.業(yè)務(wù)擴張較為激進且規(guī)模較小的民營集團公司。"
Q122. "根據(jù)《浙商銀行客戶信用評級管理辦法（2022年版）》及其操作規(guī)程，以下哪些評級模型在發(fā)起前需要查詢?nèi)诵姓餍艌蟾妫? )（多選題）
A.大中型企業(yè)制造業(yè)評級模型
B.大中型企業(yè)批發(fā)零售業(yè)評級模型
C.大中型企業(yè)通用評級模型
D.小微企業(yè)制造業(yè)評級模型
E.小微企業(yè)批發(fā)零售業(yè)評級模型
F.小微企業(yè)通用評級模型"
