Q1. 您所居住地點事？（單選題）
Q2. 工作年限（單選題）
Q3. 請問您的職業(yè)是（單選題）
Q4. 您的姓名：（填空題）
Q5. 委托單位若接到通知的3個工作日內(nèi)未到柜面申請失敗資金入賬，代理網(wǎng)點應于()將剩余資金原路退回委托單位結(jié)算賬戶，未在代理網(wǎng)點開立賬戶的原路轉(zhuǎn)回。（單選題）
A??次日
B??當日
C??第二個工作日
D??3日內(nèi)
Q6. 根據(jù)《省聯(lián)社對賬工作管理規(guī)定(2018年版)》規(guī)定，重點賬戶對賬單回執(zhí)收回率應達100%，普通賬戶不低于85%。()（單選題）
A對
B錯
Q7. 低風險類客戶應( )重新進行一次審核。（單選題）
A??半年
B??一年
C??兩年
D??三年
Q8. 下列客戶中屬于黑名單客戶的是()。（單選題）
A??中國人民銀行、金融監(jiān)管機構(gòu)要求關(guān)注的恐怖組織、恐怖分子、洗錢嫌疑人名單。
B??與有權(quán)機關(guān)公布的洗錢、恐怖組織、等犯罪率較高地區(qū)的客戶發(fā)生頻繁、大額交易。
C??接受公安、檢察、法院等司法機關(guān)依法強制執(zhí)行凍結(jié)、扣劃的客戶。
D??使用偽造身份證件、身份證明文件的客戶。
Q9. 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當如何處理？( )（單選題）
A??無需報告
B??提交大額交易報告
C??提交可疑交易報告
D??分別提交大額交易報告和可疑交易報告
Q10. 單位賬戶年檢時間為()（單選題）
A??每年5月1日至12月日31
B??每年6月1日至12月日31
C??每年7月1日至12月日31
D??每年8月1日至12月日31
Q11. 營業(yè)網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法人或單位負責人發(fā)生變更的，應當及時通知企業(yè)辦理變更手續(xù)，企業(yè)自通知送達之日起30天內(nèi)仍未辦理變更手續(xù)，且未提出合理理由的，營業(yè)網(wǎng)點應對賬戶采取()（單選題）
A??降低資金限額
B??中止非柜面
C??只收不付
D??不收不付
Q12. 營業(yè)網(wǎng)點收到核準類賬戶撤銷申請后，應在2個工作日內(nèi)將存款人賬戶撤銷資料報人行當?shù)厝诵泻藴剩?jīng)核準后()個工作日內(nèi)在SC6000z系統(tǒng)中進行銷戶處理。（單選題）
A??1
B??2
C??3
D??4
Q13. 下列客戶中屬于中等風險客戶的是()。（單選題）
A??重點關(guān)注類客戶
B??新客戶
C??黑名單類客戶
D??低風險類客戶
Q14. 對于通過可疑監(jiān)測標準篩選出的異常交易，各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應當注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：( )（單選題）
A??重新識別、調(diào)查客戶身份
B??核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。
C??調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性
D??涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶實際使用人核實交易情況
Q15. 客戶風險等級劃分工作應與客戶身份識別工作同時進行，初次建立業(yè)務關(guān)系客戶的風險等級劃分完成時間最遲不得超過與客戶業(yè)務關(guān)系建立后( )個工作日。（單選題）
A??5
B??10
C??3
D??15
Q16. 企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查選擇批量核查時，核查結(jié)果()返回（單選題）
A??實時
B??第二個工作日
C??次日
Q17. 個人客戶9要素含：( )（多選題）
A??姓名
B??證件有效期限
C??證件類型
D??職業(yè)
E??常住地址
Q18. 反洗錢雙監(jiān)管部門是：()（多選題）
A??中國人民銀行
B??公安局
C??反洗錢監(jiān)測中心
D??銀保監(jiān)會
Q19. 反洗錢的三大核心義務：( )（多選題）
A??客戶身份識別
B??大額、可疑交易報告
C??客戶身份資料和交易記錄保存
D??客戶等級評定
Q20. 根據(jù)《簡化查詢已故存款人存款相關(guān)事項的通知》，符合簡化查詢手續(xù)的客戶有()（多選題）
A??已故存款人的配偶、父母、子女
B??已故存款人的兄弟、姐妹
C??已故存款人的非直系親屬
D??公證遺囑指定的繼承人或受贈人
Q21. 柜面人員反洗錢職責有()。（多選題）
A??初評客戶洗錢風險等級
B??負責補錄、增錄大額、可疑交易報告要素
C??對上級業(yè)務管理部門開展反洗錢調(diào)查提供信息支撐
D??收集、整理反洗錢工作開展情況，按時報送反洗錢統(tǒng)計數(shù)據(jù)
Q22. 支行負責人和業(yè)務主管全面驗箱查庫的內(nèi)容有()（多選題）
A??業(yè)務庫現(xiàn)金、重空、抵質(zhì)押權(quán)證、柜員款箱現(xiàn)金、重空、自助設(shè)備現(xiàn)金是否賬實相符
B??是否有空庫、溢庫、白條入庫；是否堅持執(zhí)行日終碰庫
C??'運送中現(xiàn)金'是否及時核銷
D??業(yè)務用章、印模及其他重要物品實物、登記簿及系統(tǒng)登記的內(nèi)容是否相符
Q23. 企業(yè)申請開立銀行結(jié)算賬戶的，開戶時應由網(wǎng)點()履行盡職調(diào)查，上門核實辦公場所，并留存影像資料（多選題）
A??兩名客戶經(jīng)理
B??一名客戶經(jīng)理一名會計人員
C??兩名會計人員
D??一名客戶經(jīng)理
Q24. 客戶洗錢風險等級分類：()（多選題）
A??黑名單類
B??重點關(guān)注類
C??關(guān)注類
D??新客戶類
E??低風險類
Q25. 關(guān)于事后監(jiān)督操作說法正確的是()(T指業(yè)務辦理日期，D指差錯下發(fā)日期)（多選題）
A??憑證掃描應在T+1完成
B??憑證掃描應在T+2完成
C??差錯處理應在D+3完成
D??歸檔管理應在T+9完成
Q26. 企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查對象有()（多選題）
A??企業(yè)法人
B??非法人企業(yè)
C??事業(yè)單位
D??個體
Q27. 對先前獲得的客戶身份資料真實性、有效性或完整性有疑問的，金融機構(gòu)應當重新識別客戶身份。()（單選題）
A對
B錯
Q28. 以下關(guān)于久懸賬戶說法正確的是（多選題）
A??久懸未取賬戶在SC6000z中有'睡眠戶'、'不動戶'兩種狀態(tài)
B??睡眠戶可以辦理凍結(jié)、扣劃業(yè)務，但不能辦理掛失業(yè)務。
C??單位賬戶辦理扣劃業(yè)務后賬戶狀態(tài)改變?yōu)?正常'，個人賬戶辦理扣劃業(yè)務后賬戶狀態(tài)不改變'睡眠戶'狀態(tài)。
D??不動戶只能做銷戶處理。
E??不動戶允許辦理掛失，但不能做凍結(jié)、止付、扣劃業(yè)務。
Q29. 義務機構(gòu)可以不識別參照公務員法管理的事業(yè)單位客戶的受益所有人。()（單選題）
A對
B錯
Q30. 經(jīng)辦網(wǎng)點柜員受理批量代理業(yè)務時，只需1人在'代理數(shù)據(jù)匯總交接單'上簽章、登記臺賬，并在業(yè)務系統(tǒng)記賬。()（單選題）
A對
B錯
Q31. 金融機構(gòu)在向中國反洗錢監(jiān)測中心報告客戶的可疑交易報告時，有告知客戶的義務。( )（單選題）
A對
B錯
Q32. 本地授權(quán)時，若發(fā)生風險事件，營業(yè)網(wǎng)點柜員和本地授權(quán)人員責任比例為()（單選題）
A??4:6
B??6:4
C??3:7
D??7:3
Q33. 反洗錢工作是銀行全員義務，每位員工都必須履行相應的反洗錢工作職責，開展反洗錢工作不僅是對自身的一種保護，也有利于了解客戶，便于后續(xù)對客戶的深度營銷。（單選題）
A對
B錯
Q34. 必須實行集中授權(quán)的業(yè)務有()（多選題）
A??所需授權(quán)級別為4級(含)以上的業(yè)務
B??特殊類業(yè)務(如掛失、解凍、修改重要信息等)
C??出納類業(yè)務(如現(xiàn)金調(diào)出)
D??代理業(yè)務類的批量業(yè)務
Q35. 憑證應遵循'流水號從小到大、先借后貸的業(yè)務放一起、主件前附件后放一起'的擺放順序進行整理，且掃描的第一張憑證必須為有可勾對流水號的憑證。()（單選題）
A對
B錯
Q36. 企業(yè)銀行結(jié)算賬戶自開立之日即可辦理收付款業(yè)務()。（單選題）
A對
B錯
Q37. 批量代理業(yè)務預約日期需與客戶提供的交接單預約入賬日期保持一致，且必須控制在2日內(nèi)(距當前工作日)。()（單選題）
A對
B錯
