Q1. 您的職位？（單選題）
Q2. 家庭背景？（單選題）
Q3. 您的姓名：（填空題）
Q4. 您的部門：（單選題）
總經(jīng)理室
綜合管理部
業(yè)務風控部
市場營銷部
業(yè)務支持部
云小店推廣部
辦事處
行業(yè)合作部
商戶服務部
Q5. 反洗錢法規(guī)定，反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪（）走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（多選題）
A.金融詐騙犯罪
B.恐怖活動犯罪
C.賭博犯罪
D.黑社會性質(zhì)的組織犯罪
Q6. 支付機構(gòu)應履行反洗錢核心義務包括（）。（多選題）
A.客戶身份識別
B.客戶身份資料和交易記錄保存
C.了解你的客戶
D.大額交易和可疑交易報告
Q7. FATF全稱? ? ? ? ? ? ? ? ?，成立于? ? ? ? ? ? ? ? ?年;世界上反洗錢和反恐融資的最權(quán)威文件? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?。（填空題）
Q8. 《國務院辦公廳關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》（簡稱《三反意見》）于什么時間? ? ? ? ? ? ? ?發(fā)布，? ? ? ? ? ? ? ? ? ??、? ? ? ? ? ? ? ? ?? 、? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ??簡稱為“三反”。（填空題）
Q9. 反洗錢的主要制度有（）：（多選題）
A.《中華人民共和國反洗錢法》；
B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》；
C.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》；
D.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
Q10. 反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度應當包括下列內(nèi)容（）。（多選題）
A. 客戶身份識別措施
B. 客戶身份資料和交易記錄保存措施；
C. 可疑交易標準和分析報告程序；
D. 反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計、培訓和宣傳措施
Q11. 公司的受益所有人判定標準（）。（單選題）
A.直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人
B.通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人
C.公司的高級管理人員
D.以上都是
Q12. 在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，支付機構(gòu)應當及時提示客戶更新身份信息?？蛻粝惹疤峤坏挠行矸葑C件將超過有效期的，支付機構(gòu)應當在失效前（）天通知客戶及時更新；業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動、交易情況，并定期對特約商戶進行回訪或查訪。（單選題）
A.45
B.15
C.30
D.60
Q13. 在出現(xiàn)（）情況時，支付機構(gòu)應當重新識別客戶。（多選題）
A.客戶入網(wǎng)時提供虛假材料的；
B.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；
C.先前獲得的客戶身份資料存在疑點的；
D.客戶要求變更姓名或者名稱、有效身份證件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人等的；
Q14. 《三反意見》提出“適時擴大反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管范圍”，要覆蓋哪些行業(yè)（）？（多選題）
A、證券業(yè)
B、律師和公證行業(yè)
C、房地產(chǎn)中介機構(gòu)
D、非營利性組織
Q15. 支付機構(gòu)應當勤勉盡責，建立健全客戶身份識別制度，遵循（）原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關(guān)系或者交易應采取相應的合理措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。（單選題）
A. 合法審慎
B.了解你的客戶
C.勤勉盡責
D.風險為本
Q16. 客戶資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存（）年。（單選題）
A、1年
B、5年
C、3年
D、2年
Q17. 根據(jù)新3號令，大額交易報告中，大額現(xiàn)金交易的報告標準為（）。（單選題）
A、5萬美元
B、5萬人民幣
C、10萬美元
D、10萬人民幣
Q18. 《中華人民共和國刑法》對洗錢罪的罰則規(guī)定，沒收實施洗錢罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處（）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金.（單選題）
A、3
B、4
C、5
D、6
Q19. 客戶身份資料與交易記錄是一切業(yè)務活動的原始記錄，是判斷洗錢行為的重要依據(jù)，也是重要的法律證據(jù)。保存原則（）（多選題）
A.制度原則
B.完整原則
C.真實原則
D.安全原則
E從嚴原則
Q20. 常見洗錢手法（）。（多選題）
A.非法集資
B.電信詐騙
C.虛開增值稅發(fā)票
D.非法傳銷
Q21. 我國的反洗錢行政主管部門是（）。（單選題）
A.財政部
B.銀監(jiān)會
C.證監(jiān)會
D.中國人民銀行
Q22. 以下涉及到責令期限改正的行為有（）：（多選題）
A.未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度
B.未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作的
C.未按照規(guī)定履行 客戶身份識別義務的
D.未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓
Q23. 對本機構(gòu)風險等級最高的客戶，支付機構(gòu)應當至少每（）進行一次審核，了解其資金來源、資金用途、經(jīng)營狀況等信息，加強對其交易活動的監(jiān)測分析。（單選題）
A.1個月
B.3個月
C.半年
D.1年
Q24. ?首次客戶風險等級評定應在與客戶建立業(yè)務關(guān)系后（） 天內(nèi)完成。（單選題）
A.30
B.45
C.60
D.90
Q25. 您對我們有什么建議或意見？（填空題）
