Q1. 您的職業(yè)？（單選題）
Q2. 您在職的職位是：（單選題）
Q3. 保證金存款是商業(yè)銀行為保證客戶在銀行為客戶對外出具具有結(jié)算功能的（ ）后按約履行相關(guān)義務(wù)而與其約定將一定數(shù)量的資金存入特定賬戶所形成的存款類別。（多選題）
A、結(jié)算工具
B、資金融通
C、擔(dān)保工具
D、信用工具
Q4. 存放央行業(yè)務(wù)存在的主要風(fēng)險。（ ）（多選題）
A、信用風(fēng)險
B、法律風(fēng)險
C、市場風(fēng)險
D、操作風(fēng)險
Q5. 對儲蓄業(yè)務(wù)個人存款實名制的檢查主要包括哪些方面:（ ）（多選題）
A、調(diào)閱個人開（銷）戶登記薄、開戶原始憑證,采取抽樣檢查法,檢查個人新開存款賬戶是否進行了實名登記
B、對照賬戶登記的姓名、身份證件號碼,檢查有無未登記證件號碼和姓名開立賬戶情況
C、檢查登記的證件是否符合規(guī)定,有無使用虛假證件開戶
D、對代理他人開立存款賬戶的,檢查開戶原始憑證是否登記被代理人和代理人姓名、身份證件及號碼
Q6. 各類保證金存款收取的目的是防范:（ ）（多選題）
A、申請人不付款的風(fēng)險
B、申請人交易風(fēng)險
C、申請人入境風(fēng)險
D、申請人遠期結(jié)售匯風(fēng)險
Q7. 按存款的支取方式不同，儲蓄存款一般分為:（ ）（多選題）
A、活期儲蓄
B、定活兩便儲蓄
C、定期儲蓄
D、單位通知存款
Q8. 商業(yè)銀行對公存款業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點有:（ ）（多選題）
A、業(yè)務(wù)不合規(guī)
B、核算不真實
C、內(nèi)控不完善
D、對客戶風(fēng)險提示不夠
E、內(nèi)部審計有缺陷
Q9. 以下可歸為表外業(yè)務(wù)的有（ ）。（多選題）
A、信托咨詢業(yè)務(wù)
B、信用證業(yè)務(wù)
C、代理業(yè)務(wù)
D、貸款承諾業(yè)務(wù)
E、存款業(yè)務(wù)
Q10. 儲蓄存款業(yè)務(wù)不合規(guī)表現(xiàn)在（ ）（多選題）
A、違法設(shè)立儲蓄存款網(wǎng)點
B、擅自開辦儲蓄業(yè)務(wù)
C、擅自開辦新的儲蓄種類
D、擅自提高利率吸儲
Q11. 儲蓄存款各類業(yè)務(wù)一般分為哪些環(huán)節(jié)?（ ）（多選題）
A、開戶
B、存款
C、取款
D、銷戶
Q12. 重要空白憑證包括:（ ）（多選題）
A、存單
B、存折
C、支票
D、電匯憑證
Q13. 中間業(yè)務(wù)對商業(yè)銀行的作用體現(xiàn)在。（ ）（多選題）
A、增加銀行收入
B、分散銀行風(fēng)險
C、促進業(yè)務(wù)創(chuàng)新
D、促進資源整合
E、產(chǎn)生聯(lián)動效應(yīng)
Q14. 各級清算中心對空頭支票退票后，應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)核實相關(guān)情況，存在下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)做好記錄、留存相關(guān)證明材料，視情況對空頭支票出票人進行教育，無需向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告（ ）。（多選題）
A、出票人在本行辦理支票業(yè)務(wù)，最近12個月簽發(fā)空頭支票3次（含3次，同一出票日簽發(fā)多張空頭支票的，合并認定為一次違規(guī)行為，下同）以內(nèi)的，且在退票后10個工作日內(nèi)支付空頭支票票款的，或者就延遲付款、通過其他方式付款等取得收款人書面諒解的
B、出票人簽發(fā)以自己為收款人的空頭支票且未經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的，或者最終被背書人與出票人一致的
C、因本行工作人員查錯、支付清算系統(tǒng)故障、出票后支票付款賬戶被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)或者扣劃等非出票人原因?qū)е鲁銎比速~戶余額不足以支付支票票面金額的
D、銀行在處理同一場次票據(jù)交換時，先處理應(yīng)付款項后處理應(yīng)收款項，導(dǎo)致出票人賬戶余額不足以支付支票票面金額，且應(yīng)收款項入賬后賬戶余額足夠支付原簽發(fā)的支票的
Q15. 各級清算中心對空頭支票退票后，應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)核實相關(guān)情況，存在下列情況之一的，應(yīng)當(dāng)做好記錄相關(guān)情況，對空頭支票出票人進行教育，并將空頭支票違規(guī)行為信息及相關(guān)證明材料報送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)（ ）（多選題）
A、出票人拒不接受銀行的核實和協(xié)調(diào)、明確表示拒付票款，或者未及時支付票款且未取得收款人書面諒解的
B、在銀行退票后，出票人雖及時支付票款或者取得收款人書面諒解，但最近12個月內(nèi)在本行簽發(fā)空頭支票超過3次的
C、銀行預(yù)留印鑒與支票印鑒不符，經(jīng)銀行協(xié)調(diào)后10個工作日內(nèi)拒不付款的，或者未就延遲付款等取得收款人諒解的
D、出票人之前存在拒不履行空頭支票行政處罰，或者不接受、不反饋相關(guān)法律文書等其他違規(guī)情形的
E、銀行退票后，出票人及時支付票款，但收款人仍明確提出異議的，收款人銀行應(yīng)將收款人書面異議材料作為舉報材料上報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行
Q16. 柜臺業(yè)務(wù)的風(fēng)險點主要集中在:（ ）（多選題）
A、賬戶管理
B、兌換現(xiàn)金
C、有價單證及重要空白憑證管理
D、印章管理
Q17. 儲蓄機構(gòu)的設(shè)置必須具備下列條件:（ ）（多選題）
A、有機構(gòu)名稱、組織機構(gòu)和營業(yè)場所
B、熟悉儲蓄業(yè)務(wù)的工作人員不少于四人
C、有必要的安全防范設(shè)備
D、有必要的資金
Q18. 收入票幣的整點必須做到（ ）（多選題）
A、點準(zhǔn)
B、挑凈
C、墩齊
D、扎緊
E、蓋章清楚
Q19. 污損人民幣是指票面撕裂、損缺，或因自然磨損、侵蝕，造成（ ）受損，圖案不清晰，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。（多選題）
A、外觀
B、新舊程度
C、質(zhì)地
D、防偽特征
Q20. 按存款的支取方式不同，對公存款一般分為:（ ）（多選題）
A、單位活期存款
B、單位定期存款
C、單位通知存款
D、教育儲蓄存款
Q21. 如果持有人對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向（）提出書面申請鑒定。（多選題）
A、當(dāng)?shù)毓簿?/p>
B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)
C、中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機構(gòu)
D、任何當(dāng)?shù)亟鹑跈C構(gòu)
Q22. 在什么情況下，會計人員應(yīng)辦理交接手續(xù):（ ）（多選題）
A、機構(gòu)撤并
B、輪休
C、短期請假
D、工作調(diào)動或離職
Q23. 處理會計核算業(yè)務(wù)和審批重要會計事項應(yīng)遵循（ ）原則。（多選題）
A、劃分權(quán)限
B、分類管理
C、雙人復(fù)核
D、分級授權(quán)
Q24. 柜臺業(yè)務(wù)處理原則包括:（ ）（多選題）
A、憑證要素內(nèi)容齊全
B、科目賬戶使用正確
C、現(xiàn)金收入先收后記
D、現(xiàn)金付出先記后付
Q25. 商業(yè)銀行辦理儲蓄存款業(yè)務(wù)，要遵循哪些原則?（ ）（多選題）
A、存款自愿
B、取款自由
C、存款有息
D、保證支付
E、為儲戶保密
Q26. 可以開立臨時存款賬戶的情形包括?( )（多選題）
A、設(shè)立臨時機構(gòu)
B、異地臨時經(jīng)營活動
C、注冊驗資
D、設(shè)立分支機構(gòu)
Q27. 會計業(yè)務(wù)印章的保管（ ）（多選題）
A、會計業(yè)務(wù)印章必須指定專人并放置于具有防盜、防潮功能的保險柜（箱）進行保管
B、會計業(yè)務(wù)印章在未啟用或停用待上繳期間，必須由雙人加封并指定專人妥善保管
C、柜員因故離職或短期變動，須交接會計業(yè)務(wù)印章時，必須辦理交接手續(xù)。交接時必須登記《業(yè)務(wù)用公章保管使用登記簿》，并雙方簽章證明
D、柜員臨時離崗，應(yīng)做到人離加鎖。午休，會計業(yè)務(wù)印章必須裝箱加鎖入庫（或保險柜）保管。所有會計業(yè)務(wù)印章不得攜帶外出
E、會計業(yè)務(wù)印章要妥善保管，嚴防遺失。如發(fā)現(xiàn)會計業(yè)務(wù)印章遺失，必須立即報主管領(lǐng)導(dǎo)和后勤保障部、運營管理部，及時采取防范和補救措施
Q28. 個人通知存款可以分為哪些品種?（ ）（多選題）
A、1天通知存款
B、3天通知存款
C、5天通知存款
D、7天通知存款
Q29. 柜臺業(yè)務(wù)管理包括:（ ）（多選題）
A、柜員管理
B、印鑒管理
C、業(yè)務(wù)印章管理
D、有價單證及重要空白憑證管理
Q30. 會計業(yè)務(wù)印章實行（ ）的原則。（多選題）
A、專人使用
B、專人保管
C、專人負責(zé)
D、章證分管
E、專人上交
Q31. 保證金存款按照擔(dān)保的對象不同，可分為:（ ）（多選題）
A、銀行承兌匯票保證金
B、信用證保證金
C、保函保證金
D、貸款保證金
Q32. 企業(yè)開立基本存款賬戶，應(yīng)提供（ ）（多選題）
A、營業(yè)執(zhí)照正本原件
B、營業(yè)執(zhí)照副本原件
C、法定代表人身份證件原件
D、基本戶開戶許可證
Q33. 按會計處理的權(quán)限不同，會計人員分為（ ）類。（多選題）
A、業(yè)務(wù)經(jīng)辦
B、業(yè)務(wù)主辦
C、業(yè)務(wù)主管
D、臨時主管
Q34. 下列賬戶應(yīng)納入銀行結(jié)算賬戶進行管理的有（ ）（多選題）
A、個體工商戶趙XX憑營業(yè)執(zhí)照，以字號“哈密大順發(fā)經(jīng)銷部”為戶名開立的賬戶
B、個體工商戶錢XX憑營業(yè)執(zhí)照，以“錢XX”為戶名開立的賬戶
C、個體工商戶孫XX憑個人身份證件以個人姓名“孫XX”為戶名開立的賬戶
D、某企業(yè)法人李XX以其企業(yè)名稱為戶名開立的賬戶
Q35. 敏感券別投放風(fēng)險管理堅持的原則。（ ）（多選題）
A、科學(xué)合理
B、職責(zé)明確
C、手續(xù)嚴密
D、先進先出
Q36. 對下列（ ）業(yè)務(wù)會計處理由本行單列授權(quán)，或由主辦部室集中辦理。（多選題）
A、各類貸款的發(fā)放
B、商業(yè)票據(jù)的承兌、轉(zhuǎn)讓
C、現(xiàn)金實物出入庫
D、其他高風(fēng)險業(yè)務(wù)
Q37. 業(yè)務(wù)經(jīng)辦負責(zé)假幣的（ ）。（多選題）
A、初步鑒定
B、收繳
C、開具收繳憑證
D、上報
Q38. 工作交接必須由有權(quán)人進行監(jiān)交。下列監(jiān)交人正確的是（ ）（多選題）
A、一般會計人員交接的監(jiān)交人為會計主管
B、會計主管交接的監(jiān)交人為會計管理部門指派人員
C、會計負責(zé)人交接的監(jiān)交人為會計管理部門負責(zé)人
D、會計負責(zé)人交接的監(jiān)交人為主管行長
Q39. 按授權(quán)的方式，分為（ ）（多選題）
A、業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán)
B、特殊授權(quán)
C、強制授權(quán)
D、書面審批授權(quán)
Q40. 我行制度規(guī)定，下列（ ）可以在業(yè)務(wù)終端上進行現(xiàn)場授權(quán)。（多選題）
A、業(yè)務(wù)經(jīng)辦
B、業(yè)務(wù)主辦
C、機構(gòu)負責(zé)人
D、業(yè)務(wù)主管
Q41. 會計檢查督導(dǎo)工作，應(yīng)以國家法律法規(guī)、方針政策和本行相關(guān)規(guī)章制度為依據(jù)，以檢查、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程和會計內(nèi)部控制為重點，指導(dǎo)會計核算工作，協(xié)助解決和處理存在的問題，做到（ ）（多選題）
A、有章必循
B、有疑必查
C、違章必糾
D、違法違紀必處
Q42. 對營業(yè)機構(gòu)應(yīng)按“( )”的原則，設(shè)置業(yè)務(wù)崗位，并制訂相應(yīng)的崗位職責(zé)。（多選題）
A、以責(zé)定崗
B、以崗定人
C、相互制衡
D、安全高效
Q43. 會計檔案包括:（ ）（多選題）
A、會計憑證
B、會計賬簿
C、財務(wù)會計報告
D、其他會計資料
Q44. 銷毀會計檔案時，應(yīng)注意保密和安全，并由（ ）等部門共同負責(zé)監(jiān)銷。（多選題）
A、運營管理部門
B、審計部門
C、安全保障部門
D、行政部門
Q45. 允許掛失止付的商業(yè)承兌匯票喪失，失票人需掛失止付的，應(yīng)出具掛失止付通知書并簽章。掛失止付通知書應(yīng)記載（）事項，欠缺下列記載事項之一的，銀行不予受理。（多選題）
A、票據(jù)喪失的時間、地點、原因
B、票據(jù)權(quán)利證明
C、票據(jù)種類、號碼、金額、出票日期、付款日期、付款名稱、收款名稱
D、掛失止付人的姓名、營業(yè)場所或住所及聯(lián)系方式
Q46. 會計檔案中財務(wù)會計報告類含（ ）:（多選題）
A、月報
B、季報
C、年報
D、旬報
Q47. 法規(guī)授權(quán)的查閱人對處理案件所需的取證，可以（ ）:（多選題）
A、抄錄
B、照相
C、抽出
D、復(fù)印
Q48. 移交會計檔案的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)編制會計檔案移交清冊，列明應(yīng)當(dāng)移交的( )等內(nèi)容、（多選題）
A、會計檔案名稱
B、卷號，冊數(shù)
C、起止年度和檔案編號
D、應(yīng)保管期限
Q49. 會計檔案中的會計憑證類檔案包括:（ ）（多選題）
A、原始憑證
B、初始憑證
C、記賬憑證
D、憑證附件
Q50. 會計檔案的保管期限分為（ ）。（多選題）
A、5年
B、10年
C、30年
D、永久
Q51. 有凍結(jié)權(quán)但無扣劃權(quán)的單位是（ ）。（多選題）
A、人民檢察院
B、軍隊保衛(wèi)部門
C、監(jiān)獄
D、國家安全機關(guān)
Q52. （ ）等具有法律效力的資料，應(yīng)保存紙質(zhì)檔案。（多選題）
A、原始憑證
B、票據(jù)
C、合同
D、記賬憑證
Q53. 會計檔案保管地點應(yīng)具備防（ ）、霉?fàn)€、偷盜等條件。（多選題）
A、火燒
B、水浸
C、蟲蛀
D、鼠咬
Q54. 會計檔案移交清冊，應(yīng)對會計檔案的（ ）等情況附必要的說明。（多選題）
A、數(shù)量
B、年度
C、完整程度
D、利用價值
Q55. 會計檔案一律不得（ ），切實防止丟失和泄密。（多選題）
A、外借
B、攜帶出行
C、不得調(diào)離銀行查閱
D、復(fù)制
Q56. 有權(quán)機構(gòu)查閱人對處理案件所需的取證，可以抄錄、照相或復(fù)印，但不得將原件（ ）。（多選題）
A、拆封
B、攜帶出行
C、抽出
D、借走
Q57. 會計檔案銷毀清冊，應(yīng)列明銷毀會計檔案的（ ）等內(nèi)容。（多選題）
A、名稱、卷號、冊數(shù)
B、起止年度和檔案年度編號
C、應(yīng)保管期限、已保管期限
D、銷毀時間
Q58. 保管期滿的會計檔案，如尚有（ ），不得銷毀。（多選題）
A、未了的債權(quán)
B、未了的債務(wù)
C、還在開立的賬戶
D、涉及未了案件
Q59. 下列敘述錯誤的有（ ）。（多選題）
A、兌付額不足一分的，不予兌換;五分按半額兌換的，兌付二分。
B、能辨別面額，票面剩余三分之一（含）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。
C、能辨別面額，票面剩余四分之三（含）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。
D、紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的全額兌換。
Q60. 我行制度規(guī)定，原封券(幣)發(fā)生錯款，應(yīng)查明原因，如確非本行責(zé)任，進行如下（ ）操作。（多選題）
A、開具證明，說明發(fā)現(xiàn)經(jīng)過(拆捆時原封券有無破裂，證明人等)
B、說明捆內(nèi)各把票券的起訖號碼、缺號、補號情況
C、在證明上加蓋經(jīng)辦人和證明人名章
D、連同原捆封簽、原把紙條，錄像資料，通過調(diào)出機構(gòu)報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)審查
Q61. 污損人民幣兌換分（ ）種情況（多選題）
A、全額
B、半額
C、1/2額
D、1/3額
Q62. 各單位必須建立健全會計檔案（ ）查閱和銷毀等環(huán)節(jié)的管理。（多選題）
A、交接
B、立卷
C、歸檔
D、保管
Q63. 大額存單利率有（ ）（多選題）
A、1.85%
B、1.9%
C、2.1%
D、2.3%
E、2.9%
F、3.55%
Q64. 本行客戶( )業(yè)務(wù)可向我行索要發(fā)票。（多選題）
A、貸款利息
B、存款利息
C、短信費
D、函證費 D、其他手續(xù)費
Q65. 本行會計人員不得代客戶保管（ ）（多選題）
A、印鑒
B、現(xiàn)金
C、存單（折），卡
D、蓋有預(yù)留印鑒的重要空白憑證
Q66. 柜臺人員的（ ）等實行個人負責(zé)制，由柜員自己妥善保管，按規(guī)定使用。（多選題）
A、名章
B、授權(quán)卡
C、操作密碼
D、身份識別卡
Q67. 辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時，柜員應(yīng):（ ）（多選題）
A、業(yè)務(wù)操作全過程必須在客戶可視和監(jiān)控系統(tǒng)下進行
B、收入現(xiàn)金先記賬后收款，付出現(xiàn)金先付款后記賬
C、收入現(xiàn)金應(yīng)先清點細數(shù)，后卡大數(shù)
D、收款清點過程中發(fā)現(xiàn)差錯，應(yīng)當(dāng)立即向交款人講明情況;若交款人要求退回重新清點，可退回交款人
Q68. 大額款項的支付，應(yīng)堅持實行大額現(xiàn)金支付( ) 制度（多選題）
A、預(yù)約
B、核查
C、登記
D、審批
Q69. 柜員沒收假幣，應(yīng)按《人民幣管理條例》規(guī)定的法定操作程序進行收繳，收繳的假幣應(yīng)（ ）。（多選題）
A、序時登記
B、及時上繳
C、及時登記
D、依法上繳
Q70. 會計核算要確保（ ）（多選題）
A、準(zhǔn)確
B、及時
C、合規(guī)
D、合法
Q71. 規(guī)章制度制訂必須經(jīng)過( )等程序，確保規(guī)章制度的可行性。（多選題）
A、調(diào)研
B、討論
C、成文
D、審核
E、審批
Q72. 發(fā)生下列情況之一的，解除委派會計主管聘任資格，處于試用期的擬聘人員，不予聘任:（多選題）
A、委派會計主管任職期內(nèi)玩忽職守、喪失原則，或因管理不善造成重大事故、案件的
B、內(nèi)、外部檢查發(fā)現(xiàn)因違規(guī)操作導(dǎo)致經(jīng)營事故或案件的
C、委派會計主管因履職不到位導(dǎo)致營業(yè)機構(gòu)發(fā)生重大業(yè)務(wù)差錯，引起客戶投訴或客戶流失及聲譽風(fēng)險的
D、聘期、試用期內(nèi)不能勝任會計主管工作，經(jīng)考核為稱職的
Q73. 我行制度規(guī)定，查詢?nèi)藢χ〉默F(xiàn)金真?zhèn)未嬖诋愖h，可攜帶（ ）到查詢受理營業(yè)機構(gòu)填寫《人民幣冠字號碼查詢申請書》，申請查詢。（多選題）
A、有效身份證件
B、假幣實物
C、《假幣收繳憑證》
D、銀行卡
E、取款憑證
Q74. 本行協(xié)助執(zhí)行工作應(yīng)堅持以下原則:（ ）。（多選題）
A、依法合規(guī)原則
B、 不介入糾紛原則
C、 維護銀行合法權(quán)益原則
D、 不損害客戶合法權(quán)益原則
Q75. 下列說法正確的是( ):（多選題）
A、凍結(jié)賬戶資金時必須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)，出具凍結(jié)書回執(zhí)時應(yīng)先將賬戶資金凍結(jié)后再出具。被凍結(jié)的款項在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)以作出凍結(jié)決定的公、檢、法機關(guān)簽發(fā)的"解除凍結(jié)存款通知書"為憑，銀行不得自行解凍
B、凍結(jié)期滿，有權(quán)機關(guān)未繼續(xù)出具凍結(jié)通知書的，凍結(jié)應(yīng)自動解除
C、各機構(gòu)應(yīng)建立賬戶查詢、凍結(jié)、扣劃登記薄，對賬戶的相應(yīng)事項進行登記管理
D、各機構(gòu)應(yīng)將查詢、凍結(jié)、扣劃通知書和相關(guān)法律文書專夾保管，年底統(tǒng)一造冊裝訂
Q76. 表內(nèi)科目是指列入（ ），用來控制和反映資產(chǎn)、負債、資產(chǎn)負債共同類、所有者權(quán)益和損益類數(shù)據(jù)資料的會計科目。（多選題）
A、資產(chǎn)負債表
B、月計表
C、損益表
D、信貸報表
Q77. 會計憑證應(yīng)符合以下要求:（ ）、反映真實、數(shù)字準(zhǔn)確。（多選題）
A、要素齊全
B、要素完整
C、內(nèi)容完整
D、數(shù)字精確
Q78. 會計憑證傳遞必須根據(jù)各項業(yè)務(wù)的特點辦理，做到手續(xù)嚴密，（ ），既要便利于客戶，有利于加強服務(wù)，又要遵守記賬規(guī)則和內(nèi)控制度要求，并有利于核算工作的進行。（多選題）
A、準(zhǔn)確及時
B、方便客戶
C、快速靈活
D、先外后內(nèi)
E、先急后緩
Q79. 操作風(fēng)險是指商業(yè)銀行在辦理業(yè)務(wù)時，由于（ ）的不完善或失誤從而直接或間接造成損失的風(fēng)險。（多選題）
A、內(nèi)部程序
B、人員
C、 系統(tǒng)
D、 人力資源;
Q80. 能辨別面額，票面剩余四分之三（含）以上，其（ ）能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。（多選題）
A、數(shù)字
B、圖案
C、文字
D、防偽線
Q81. 凡（ ）等重要物品，必須由專人管理，換人經(jīng)管時，應(yīng)堅持辦理交接手續(xù)，做到責(zé)任明確。（多選題）
A、現(xiàn)金
B、有價單證
C、保險柜鑰匙
D、會計業(yè)務(wù)印章
E、一般憑證
Q82. 堅持庫款“碰庫”原則。碰庫是指（ ）。（單選題）
A、營業(yè)開始出庫現(xiàn)金要核對
B、下午上班營業(yè)開始現(xiàn)金要核對
C、上午下班前庫存現(xiàn)金要復(fù)點
D、營業(yè)終了盤庫賬實要相符
Q83. 下列屬于永久保管的會計檔案是（ ）（多選題）
A、年度財務(wù)會計報告
B、掛失登記及補發(fā)憑單收據(jù)
C、機構(gòu)變動交接清冊
D、會計人員及會計檔案移交清冊
E、會計檔案保管及銷毀清冊
Q84. 商業(yè)承兌匯票付款人在接到通知日的次日起（）日內(nèi)（遇法定休假日順延，下同）未通知銀行付款的，視同付款人承諾付款，開戶營業(yè)機構(gòu)應(yīng)于付款人接到通知日的次日起第（）日上午開始營業(yè)時，將票款劃給持票人。（多選題）
A、2
B、3
C、4
D、5
Q85. 為了保證賬賬相符，賬款相符和賬實相符，必須建立嚴密的對賬制度，包括（ ）（多選題）
A、當(dāng)日核對
B、次日核對
C、定期不定期核對
D、什么時候核對都行
Q86. 控制賬戶交易措施，包括（ ）等措施。（多選題）
A、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)
B、限制賬戶交易規(guī)?；蛘哳l率
C、對賬戶采取只收不付控制
D、對賬戶采取不收不付控制
Q87. 不予兌換的（ ）人民幣，應(yīng)退回原持有人。（多選題）
A、假幣
B、殘缺
C、污損
D、硬幣
Q88. 人民幣的識假工作以（ ）為主，（ ）為輔。（多選題）
A、手工識別
B、其它方法
C、機器識別
D、網(wǎng)絡(luò)識別
Q89. 出納工作的主要任務(wù) :（ ）（多選題）
A、根據(jù)國家金融政策、法令及外匯管理條例等有關(guān)規(guī)定，加強柜面監(jiān)督，維護財經(jīng)紀律，杜絕和制止違規(guī)行為，同一切違法犯罪行為作斗爭
B、根據(jù)本制度辦理現(xiàn)金的收付、整點、調(diào)運及損傷票幣的回收兌換工作
C、根據(jù)業(yè)務(wù)需要調(diào)劑各種幣券的比例，做好現(xiàn)金供應(yīng)和回籠工作
D、保管運送與調(diào)撥現(xiàn)金、有價單證及其他貴重物品，做好庫房的管理和配合保衛(wèi)部門切實做好安全保衛(wèi)工作
E、宣傳愛護人民幣，做好人民幣的防假、反假工作
Q90. 會計憑證填制的總體要求:( )（多選題）
A、要素齊全
B、內(nèi)容真實
C、數(shù)字正確
D、字跡清楚
E、及時有效
Q91. 個人和銀行辦理支付結(jié)算必須遵守下列原則:( )（多選題）
A、恪守信用，履約付款
B、誰的錢進誰的賬，由誰支配
C、銀行及時付款
D、銀行不墊款
Q92. 可疑類貸款具體特征包括（ ）。（多選題）
A、借款人處于停產(chǎn)、半停產(chǎn)狀況
B、貸款經(jīng)過了重組，仍然逾期，或仍然不能正常歸還本息，還款狀況未明顯改善
C、借款人已資不抵債
D、借款人的主要股東、關(guān)聯(lián)企業(yè)或母子公司發(fā)生了重大不利變化
Q93. 現(xiàn)金內(nèi)部管理涉及:（ ）（多選題）
A、現(xiàn)金庫款的管理
B、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的管理
C、大小票幣及殘損票幣的兌換工作
D、假幣的收繳工作
E、業(yè)務(wù)人員的交接工作
Q94. 個人存款分為( )。（多選題）
A、活期存款
B、整存整取
C、存本取息
D、個人通知存款
Q95. 根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循( )原則。（多選題）
A、存款自愿
B、取款自由
C、存款有息
D、為存款人保密
Q96. 有價單證及重要空白憑證應(yīng)由中國人民銀行、銀監(jiān)局或本行實行:（ ）（多選題）
A、統(tǒng)一式樣
B、統(tǒng)一印制
C、統(tǒng)一管理
D、統(tǒng)一下發(fā)
Q97. 下面表述正確的是:（ ）（多選題）
A、有價單證必須由專人負責(zé)管理
B、業(yè)務(wù)人員每日營業(yè)結(jié)束后，應(yīng)進行賬實核對，做到賬實相符
C、本行庫房保管的有價單證發(fā)行、兌付期每日清點核對，發(fā)行、兌付期后封存的有價單證定期、不定期清點核對
D、各營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人每周至少檢查一次庫存（每月不少于四次），并將庫存數(shù)量、金額與表外科目有關(guān)賬戶余額核對相符，填寫查庫記錄，以備查考
Q98. 對于重要空白憑證的出售表述正確的是:（ ）（多選題）
A、客戶首次購買重要空白憑證（支票、電匯憑證）時，須提交“單位證明”，加蓋公章和全部預(yù)留印鑒方為有效
B、以后購買整本支票時，須填寫前次封底，并加蓋銀行預(yù)留印鑒方為有效，購買電匯憑證或單張支票須填寫重要空白憑證領(lǐng)用單，加蓋銀行預(yù)留印鑒方為有效
C、各營業(yè)機構(gòu)在出售重要空白憑證時，應(yīng)由客戶將重要空白憑證起訖號碼及時記入該單位存款賬戶
D、重要空白憑證不得出售給非本行開戶客戶
Q99. 對于廢舊會計業(yè)務(wù)印章的收繳，表述正確的是:（ ）（多選題）
A、報廢的會計業(yè)務(wù)印章應(yīng)由營業(yè)機構(gòu)及時進行收繳
B、收繳必須由雙人辦理
C、上繳廢舊會計業(yè)務(wù)印章時，上繳人、收繳人應(yīng)在各自保管的《印章保管使用登記簿》上進行登記，并逐級提交《哈密市商業(yè)銀行股份有限公司作廢印章移交表》。收繳人和上繳人應(yīng)對照印章的印模共同驗證，確認無誤后簽章;上繳人應(yīng)同時登記《會計人員交接登記簿》
D、廢舊會計業(yè)務(wù)印章收繳后，應(yīng)雙人封存保管
Q100. 登記簿的管理，遵循（ ）的原則，充分考慮風(fēng)險控制與工作效率的有機結(jié)合。（多選題）
A、真實
B、正確
C、及時
D、完整
E、有效
Q101. 對登記簿使用和管理表述正確的是:（ ）（多選題）
A、登記簿的使用必須根據(jù)有效憑證記載，應(yīng)用藍、黑或碳素墨水書寫，做到數(shù)字準(zhǔn)確、摘要簡明、字跡清晰
B、登記簿上的一切記載，不得涂改、挖補、刀刮、皮擦和用藥水銷蝕。因記載有誤，應(yīng)在錯誤記載處劃紅線注銷，紅線下方填寫正確事項，并由記賬員在右端加蓋私人名章證明
C、各種登記簿應(yīng)按頁次連續(xù)登記，不得跳行、隔頁。因漏記使賬頁發(fā)生空格時，應(yīng)在空格摘要欄內(nèi)用紅字注明“空格”字樣;因誤記使賬頁發(fā)生空頁時，應(yīng)在空頁內(nèi)劃交叉紅線注銷，由記賬員、業(yè)務(wù)主管共同蓋章證明。賬簿余額結(jié)清時，應(yīng)在元位欄劃“一0一”表示結(jié)平
D、需結(jié)轉(zhuǎn)余額的登記簿，每一賬頁登記完畢結(jié)轉(zhuǎn)下頁時，應(yīng)將余額移入下頁第一行有關(guān)欄內(nèi)，并標(biāo)注 “承前冊”字樣
E、啟用新版登記簿時，對需過賬的登記簿應(yīng)將原登記簿上相關(guān)要素逐項移入新登記簿，并在原登記簿上用紅筆標(biāo)注“結(jié)轉(zhuǎn)下年”字樣，在新登記簿上標(biāo)注“上年結(jié)轉(zhuǎn)”字樣
Q102. 對公掛失業(yè)務(wù)，以下正確的是:（ ）（多選題）
A、存款單位的密碼失密或印鑒遺失、損毀，必須持單位公函，向存款所在機構(gòu)申請掛失
B、銀行受理掛失后，掛失生效。如存款人、持票人的存款在掛失生效前已被人按規(guī)定手續(xù)支取，銀行不負賠償責(zé)任
C、可以掛失的票據(jù)種類有:已承兌的商業(yè)匯票、支票、填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票以及填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票
D、票據(jù)未記載付款人或無法確定付款人及其代理付款人的票據(jù)(已承兌的商業(yè)匯票)不得掛失
Q103. 在( )的情況下，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。（多選題）
A、檢查人員多于2人
B、檢查人員未出示合法證件
C、檢查人員少于2人
D、檢查人員未出示檢查通知書
Q104. 辦理儲蓄業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)( )。（多選題）
A、遵守《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定
B、遵循存款有息的原則
C、遵循為存款人保密的原則
D、遵循取款自由的原則
Q105. 會計檢查督導(dǎo)的內(nèi)容和范圍包括:（ ）（多選題）
A、會計人員管理情況
B、會計核算操作規(guī)程執(zhí)行情況
C、銀行賬戶管理、銀企對賬管理
D、會計檔案管理、會計授權(quán)管理
E、會計印章、會計重要物品管理
Q106. 允許辦理個人時點存款證明的存款種類包括:( )（多選題）
A、活期
B、零存整取
C、通知存款
D、整存整取
Q107. 以下( )存款不能辦理存款證明:（多選題）
A、已被司法部門或其他有權(quán)部門凍結(jié)止付的
B、已用于質(zhì)押的
C、已用于抵押的
D、存款人死亡后，申請人未按規(guī)定要求辦理繼承過戶手續(xù)的
Q108. 個人存款證明遺失，下列做法正確的是:（ ）（多選題）
A、可以掛失
B、不能掛失
C、不退手續(xù)費
D、可因存款人的要求，按規(guī)定為其重新開具個人存款證明，加注“XXXX年XX月XX日已開具個人存款證明”字樣,不得再次收取手續(xù)費
Q109. 以下對單位客戶變更預(yù)留印鑒表述正確的是:（ ）（多選題）
A、應(yīng)以正式公函的形式向開戶行提交變更申請，寫明更換原因、新簽章啟用日期等，并加蓋原預(yù)留印鑒和新印鑒，新印鑒與原預(yù)留印鑒應(yīng)有明顯區(qū)別
B、已注銷的舊印鑒卡片在新印鑒啟用當(dāng)日隨憑證裝訂保管，并在啟用的新印鑒卡片上注明舊印鑒卡片啟用日期
C、新印鑒啟用后，開戶行收到單位客戶在舊簽章注銷日期前使用舊簽章簽發(fā)、并在提示付款期內(nèi)的支付憑證，應(yīng)按規(guī)定予以受理
D、客戶掛失簽章，應(yīng)提交正式公函、開戶許可證和營業(yè)執(zhí)照及公安機關(guān)的證明等證明文件，并寫明掛失理由，經(jīng)開戶行業(yè)務(wù)主管審批同意后，辦理簽章掛失手續(xù)
Q110. 下列對單位通知存款表述正確的是（ ）（多選題）
A、劃分為一天通知存款和七天通知存款兩種
B、單位通知存款的起存金額為人民幣50萬元，最低支取金額5萬元。存款單位必須一次存入，一次或分次支取
C、通知存款部分支取時不“利隨本清”，而是待該筆通知存款最后全部結(jié)清時一并計付利息
D、單位支取通知存款時，須出具存款證實書并提交加蓋預(yù)留印鑒的轉(zhuǎn)賬支票經(jīng)辦行審核無誤后辦理支取手續(xù)、
Q111. 下列表述錯誤的是:（ ）（多選題）
A、當(dāng)日錯賬經(jīng)業(yè)務(wù)主辦授權(quán)后，由記賬業(yè)務(wù)經(jīng)辦在系統(tǒng)中進行賬務(wù)撤銷
B、隔日錯賬沖正必須填制錯賬沖正憑證，經(jīng)機構(gòu)負責(zé)人審核簽字后進行沖正
C、憑證無誤而記賬錯誤的，必須在記賬憑證上注明撤銷的原因;憑證同時錯誤的，在錯誤記賬憑證上注明錯賬的原因，并將錯誤憑證作為當(dāng)日會計憑證
D、對于存、貸款賬戶、需計息的往來賬戶進行錯賬沖正時應(yīng)同時調(diào)整積數(shù)
Q112. 我行開展貸款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循（ ）（多選題）
A、依法合規(guī)
B、審慎經(jīng)營
C、平等自愿
D、公平誠信
Q113. 利率違規(guī)行為包括:( )（多選題）
A、擅自提高或降低存、貸款利率的
B、變相提高或降低存、貸款利率的
C、擅自或變相以高利率發(fā)行債券的
D、其他違反國家利率政策的
Q114. 變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補、揭層( )重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。（多選題）
A、涂改
B、拼湊
C、移位
D、復(fù)印
Q115. 假幣的收繳應(yīng)當(dāng)做到:（ ）（多選題）
A、對假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記
B、對假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼、收繳人、復(fù)核人名章等細項
C、收繳假幣的金融機構(gòu)向持有人出具本行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定
D、收繳的假幣，不得再交予持有人
Q116. 記賬規(guī)則包括（ ）（多選題）
A、現(xiàn)金收入，先收款后記賬;現(xiàn)金付出，先記賬后付款
B、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，先記借后記貸;代收本行票據(jù)，收妥抵用
C、銀行應(yīng)于營業(yè)日當(dāng)日結(jié)賬
D、銀行應(yīng)指定專人負責(zé)記賬，并經(jīng)過復(fù)核。記賬、復(fù)核人員和業(yè)務(wù)主管應(yīng)根據(jù)本行權(quán)限管理的規(guī)定，在已記載的賬頁上確認
Q117. 銀行會計檔案可采用（ ）形式保存，以其他介質(zhì)保存的，需報經(jīng)中國人民銀行總行核準(zhǔn)。（多選題）
A、紙介質(zhì)
B、磁介質(zhì)
C、光盤
D、縮微膠片
E、U盤
Q118. 以下對通知存款敘述正確的是:( )（多選題）
A、通知存款無需預(yù)約
B、通知存款分為一天通知和七天通知
C、已辦理通知手續(xù)而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率計息
D、支取金額不足或超過約定金額的，不足或超過部分按活期存款利率計息
Q119. 對于在上一年度12月31日前，年滿（ ）（含）以上，（ ）以下（不含）的柜員必須參加理論考試，業(yè)務(wù)技能考試自愿參加，如不參加業(yè)務(wù)技能考試的，其年度等級考核時按照全轄平均技能成績計算。（多選題）
A、40周歲
B、 45周歲
C、41周歲
D、46周歲
Q120. 柜員出現(xiàn)以下現(xiàn)象時，取消其等級柜員晉升資格（ ）（多選題）
A、有重大業(yè)務(wù)差錯，造成我行資金或聲譽損失的
B、有重大違法違紀行為發(fā)生
C、受到本行行政處分
D、出現(xiàn)其他情況導(dǎo)致其不能履行崗位職責(zé)的
Q121. 在我國，大額支付系統(tǒng)的業(yè)務(wù)種類有:（ ）（多選題）
A、城市商業(yè)銀行銀行匯票資金移存和兌付業(yè)務(wù)
B、中國人民銀行營業(yè)部門發(fā)起涉及清算賬戶的業(yè)務(wù)
C、貸記支付業(yè)務(wù)
D、即時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)
E、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、同城清算系統(tǒng)軋差凈額的資金清算業(yè)務(wù)
Q122. 本票必須記載下列哪些事項:（ ）（多選題）
A、表明“本票”的字樣
B、無條件支付的承諾
C、確定的金額
D、收款人名稱
Q123. 匯票到期被拒絕付款的，持票人可以對以下那些人行使追索權(quán)?( )（多選題）
A、背書人
B、出票人
C、委托人
D、匯票的其他債務(wù)人
Q124. 票據(jù)支付地是指票據(jù)上載明的付款地，票據(jù)上未載明付款地的，則以下哪些可以作為票據(jù)付款地?（ ）（多選題）
A、 匯票付款人或者代理付款人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地
B、 本票出票人的營業(yè)場所
C、 支票付款人或者代理付款人的營業(yè)場所
D、 支票付款人或者代理付款人的住所
Q125. 自助設(shè)備操作管理員必須隨身攜帶（）（多選題）
A 保險柜鑰匙
B 密碼鎖鑰匙
C 鈔箱鑰匙
D機柜鑰匙
Q126. 以下哪些人對匯票的持票人承擔(dān)連帶責(zé)任?（ ）（多選題）
A、出票人
B、背書人
C、承兌人
D、保證人
Q127. 有下列票據(jù)欺詐行為之一的，依法追究刑事責(zé)任:（ ）（多選題）
A、偽造、變造票據(jù)的
B、故意使用偽造、變造的票據(jù)的
C、簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，騙取財物
D、簽發(fā)無可靠資金來源的匯票、本票，騙取資金的
Q128. 票據(jù)行為分為以下哪些?（ ）（多選題）
A、出票
B、背書
C、承兌
D、支付
Q129. 我行《柜員任職資格管理辦法》中規(guī)定，服務(wù)質(zhì)量包括（ ）和（ ）兩項內(nèi)容（多選題）
A、客戶投訴
B、有效客戶投訴
C、優(yōu)質(zhì)服務(wù)
D、規(guī)范化服務(wù)
Q130. 大額支付系統(tǒng)運行工作日為國家法定工作日，每一個工作日分為（ ）等運行時間段，由NPC統(tǒng)一規(guī)定并調(diào)整運行時間。（多選題）
A、營業(yè)準(zhǔn)備
B、日間處理
C、業(yè)務(wù)截止
D、日終處理
Q131. 屬于大額支付系統(tǒng)的支付業(yè)務(wù)報文（ ）（多選題）
A、匯兌支付報文
B、委托收款（劃回）支付報文
C、國庫批量扣稅業(yè)務(wù)
D、退匯支付報文
Q132. 大額支付系統(tǒng)的參與者包括（ ）（多選題）
A、直接參與者
B、間接參與者
C、特許參與者
D、聯(lián)合參與者
Q133. 大額支付系統(tǒng)（ ）實時處理支付業(yè)務(wù)、（ ）進行資金清算（多選題）
A、逐筆
B、單包
C、全額
D、非全額
Q134. 有關(guān)個人網(wǎng)銀客戶密碼使用表述正確的有（）（多選題）
A、個人客戶當(dāng)日連續(xù)輸入usbkey密碼五次錯誤，若第二日一次性輸入正確密碼，系統(tǒng)將自動解鎖
B、個人客戶登錄密碼初始密碼為123456
C、個人客戶登錄密碼初始密碼由客戶通過密碼鍵盤自行設(shè)定
D、客戶登陸密碼第一日鎖定后，第二日連續(xù)四次輸入登錄密碼錯誤，系統(tǒng)會對其進行永久密碼鎖定
Q135. 小額支付系統(tǒng)普通貸記支付業(yè)務(wù)包括（ ）業(yè)務(wù)種類（多選題）
A、普通匯兌
B、現(xiàn)金匯款
C、委托收款（劃回）
D、國庫貸記劃撥
E、貸記退匯
Q136. 小額支付系統(tǒng)批量處理模式適合于（ ）業(yè)務(wù)。（多選題）
A、定期借記
B、定期貸記
C、批量代收付
D、國庫貸記匯劃業(yè)務(wù)
Q137. 小額支付系統(tǒng)普通借記業(yè)務(wù)包括（ ）（多選題）
A、委托收款業(yè)務(wù)
B、國庫資金借記劃撥業(yè)務(wù)
C、國庫資金國債兌付借記劃撥
D、支票截留業(yè)務(wù)
Q138. 小額支付系統(tǒng)定期貸記業(yè)務(wù)包括（ ）。（多選題）
A、定期代付
B、匯劃工資薪金
C、公益性資金匯劃
D、中國人民銀行規(guī)定的其他定期貸記支付業(yè)務(wù)
Q139. 普通借記業(yè)務(wù)指收款行向付款行主動發(fā)起的收款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)處理可以分為兩個階段:即( )階段和( )階段。（多選題）
A、發(fā)起借記業(yè)務(wù)
B、接收借記業(yè)務(wù)
C、處理借記回執(zhí)
D、接收借記回執(zhí)
Q140. 異常大額現(xiàn)金支付的界定標(biāo)準(zhǔn)為:（ ）（多選題）
A、開戶單位提取的大額現(xiàn)金與其日常經(jīng)營活動不相符，超過其實際需求
B、開戶單位提取的大額現(xiàn)金用途與其經(jīng)營范圍不相符
C、開戶單位連續(xù)幾個工作日大量頻繁的提取大額現(xiàn)金
D、開戶單位為逃避現(xiàn)金管理，有意化整為零套取現(xiàn)金的
Q141. 柜員等級考核由（ ）柜面系統(tǒng)實操組成（多選題）
A、業(yè)務(wù)理論知識
B、單指單張點鈔
C、票幣計算
D、機器點鈔
Q142. 小額支付系統(tǒng)信息報文包括（ ）。（多選題）
A、查詢報文
B、查復(fù)報文
C、自由格式報文
D、申請退回報文
E、申請撤銷報文
Q143. 匯票到期日前，有下列情形之一的，持票人可以對背書人、出票人以及匯票的其他債務(wù)人行使追索權(quán)。（ ）（多選題）
A、匯票到期被拒絕付款的
B、承兌人或者付款人死亡、逃匿的
C、匯票被拒絕承兌的
D、承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)的或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動
Q144. 根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關(guān)于各種票據(jù)行為的表述，正確的是( )。（多選題）
A、持票人按照規(guī)定提示付款的，付款人必須在當(dāng)日足額付款
B、背書是指在票據(jù)背面或者粘單上記載有關(guān)事項并簽字蓋章的票據(jù)行為
C、承兌是指匯票出票人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為
D、出票是指出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為
Q145. （ ）按人民銀行要求刻制（多選題）
A、票據(jù)交換專用章
B、自助回單機專用章
C、匯票專用章
D、結(jié)算專用章
Q146. 下列票據(jù)中，一定是由銀行簽發(fā)的是( )。（多選題）
A、支票
B、銀行承兌匯票
C、銀行本票
D、銀行匯票
Q147. 匯票上未記載( )的，匯票無效。（多選題）
A、表明“匯票”的字樣
B、出票人簽章
C、出票日期
D、付款日期
Q148. 支付結(jié)算業(yè)務(wù)分為“三票”、“一卡”、“三方式”，“三方式”是指( )（多選題）
A、匯兌
B、托收承付
C、異地托收
D、委托收款
Q149. 查詢查復(fù)的基本規(guī)定是:（ ）（多選題）
A、辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)必須遵循“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡，切實處理”的原則
B、對收到有缺陷或有疑問的票據(jù)或結(jié)算憑證需要查詢以及受理客戶的查詢事項，必須及時向有關(guān)行發(fā)出查詢
C、被查詢行收到查詢時，必須按照查詢的要求認真查閱有關(guān)賬冊、憑證和資料，弄清情況和原因，經(jīng)業(yè)務(wù)主管人員審核后，及時給予明確答復(fù)。應(yīng)于當(dāng)日查復(fù)，最遲不得超過次日上午12時前完成查復(fù)
D、支付結(jié)算業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)書作為其他憑證，裝定于當(dāng)日憑證中，歸檔保管
Q150. 《票據(jù)法》所稱票據(jù)是指（ ）（多選題）
A、 匯票
B、本票
C、支票
D、發(fā)票
Q151. 票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅（ ）（多選題）
A、持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年。見票即付的匯票、本票，自出票日起2年
B、持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個月
C、持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起3個月
D、持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起6個月
Q152. 存款人因多種原因造成驗資未成功的，需( )（多選題）
A、重新驗資或在臨時戶有效期屆滿前（六個月）退還資金的，應(yīng)出具工商行政管理部門的證明，申請撤銷注冊驗資臨時存款賬戶，并交回開戶時的現(xiàn)金繳款單或進賬單原件
B、若原驗資賬戶開戶時款項是轉(zhuǎn)賬存入，銷戶時則應(yīng)轉(zhuǎn)入原出資人賬戶，不得轉(zhuǎn)入其他賬戶
C、若注冊驗資資金是以現(xiàn)金方式存入，出資人須提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具交存現(xiàn)金時的現(xiàn)金交款單原件及其有效身份證件，及時辦理銷戶手續(xù)
D、 無法出具工商行政管理部門證明的，應(yīng)于賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退款手續(xù)
Q153. 我行可以接受下列那些財產(chǎn)的抵押:（多選題）
A、抵押人所有的、依法有權(quán)處分的機器、交通運輸工具和其他財產(chǎn)
B、抵押人依法有權(quán)處分的土地使用權(quán)
C、自然資源
D、租用的財產(chǎn)
Q154. 會計業(yè)務(wù)印章刻制完畢，應(yīng)及時通知申請單位派人領(lǐng)取，（）和（）在《印章保管使用登記簿》上加蓋印模并簽章，同時登記《會計人員交接登記簿》進行簽章。（多選題）
A、申請人
B、領(lǐng)取人
C、機構(gòu)負責(zé)人
D、刻制經(jīng)辦人
Q155. 會計業(yè)務(wù)印章在（）期間，必須由雙人加封并指定專人妥善保管。（多選題）
A、未啟用
B、停用待上繳
C、未領(lǐng)用
D、作廢
Q156. 會計業(yè)務(wù)印章要妥善保管，嚴防遺失，所有會計業(yè)務(wù)印章不得攜帶外出;如發(fā)現(xiàn)會計業(yè)務(wù)印章遺失，必須立即報（）及時采取防范和補救措施。（多選題）
A、辦公室
B、行領(lǐng)導(dǎo)
C、安全保障部
D、運營管理部
Q157. 《哈密市商業(yè)銀行空頭支票行政處罰操作規(guī)程》中所稱空頭支票是指出票人簽發(fā)（ ）與（ ）的支票。（多選題）
A、空頭支票
B、預(yù)留印鑒不符
C、密碼錯誤
D、背書錯誤
Q158. 對存在下列（ ）情況之一的客戶，營業(yè)機構(gòu)不得向其出售支票憑證。（多選題）
A、最近12個月在本行發(fā)生簽發(fā)空頭支票行為超過三次（不含3次）的
B、因簽發(fā)空頭支票受到行政處罰且預(yù)期未繳清罰款的
C、存在拒不履行空頭支票行政處罰，或者不接受、不反饋相關(guān)法律文書等嚴重失信行為的
D、拒不配合銀行對相關(guān)情況進行核實的
Q159. 對存在下列情況之一的客戶，營業(yè)機構(gòu)每次不得出售超過5張支票憑證，且每次出售的支票憑證經(jīng)查詢確認使用完后方可再次出售（ ）（多選題）
A、基本存款賬戶開戶時間不滿3個月的，各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、監(jiān)察機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊等（不包含其下屬的各類企業(yè)事業(yè)單位）除外
B、最近12個月內(nèi)在本行發(fā)生簽發(fā)空頭支票行為，不超過3次（含3次）的
C、最近12個月因簽發(fā)空頭支票受到行政處罰，罰款已繳清的
D、企業(yè)法定代表人擔(dān)任法定代表人的其他企業(yè)，或者企業(yè)法定代表本人因簽發(fā)空頭支票受到行政處罰且尚未繳清罰款的
E、拒絕簽訂《支票業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議》的
Q160. 永久保管的會計檔案包括（ ）:（多選題）
A、客戶掛失申請書、掛失登記簿、補發(fā)憑單收據(jù)以及賬銷案存的資料
B、有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)及扣劃書
C、會計人員移交清冊及會計檔案移交清冊（含目錄）
D、存、貸款開銷戶登記簿
Q161. 存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得:（ ）（多選題）
A、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)
B、出租、出借銀行結(jié)算賬戶
C、從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶
D、法定代表人或主要負責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行
Q162. 下列哪些單位可以辦理基本存款賬戶?（ ）（多選題）
A、非法人企業(yè)
B、民辦非企業(yè)組織
C、機關(guān)事業(yè)單位
D、軍隊、武警團級（含）以下單位及執(zhí)勤支隊
E、社會團體
Q163. 驗資賬戶中的預(yù)留銀行印鑒是:（ ）。（多選題）
A. 使用《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》中記載的出資人代表或其委托代理人的個人簽章，也可同時使用兩者的個人簽章
B. 如果投資人為自然人，必須留主要投資人的印章
C. 如果只留主要投資人的印章，要附全體投資人簽名或簽章的授權(quán)書，授權(quán)書要明確由主要投資人負責(zé)辦理擬設(shè)立公司的開戶、驗資事宜
D. 如果投資人為多個法人，預(yù)留印鑒可以只留一個法人投資人公章或財務(wù)專用章，并由其他投資人出具授權(quán)書，授權(quán)書必須加蓋公章和法定代表人私章或簽名
Q164. 基本存款賬戶銷戶時，應(yīng)向商業(yè)銀行繳回:（ ）（多選題）
A、現(xiàn)金支票
B、轉(zhuǎn)賬支票
C、組織機構(gòu)代碼證
D、其他結(jié)算憑證
Q165. 下列哪些單位不可以辦理基本存款賬戶?（ ）（多選題）
A、外國駐華機構(gòu)
B、團以下的軍隊和武警部隊
C、自然人
D、社區(qū)委員會
Q166. 下列結(jié)算賬戶，下列哪些賬戶的資金必須從其基本賬戶轉(zhuǎn)入。（ ）（多選題）
A、單位銀行卡賬戶
B、收入?yún)R繳賬戶
C、一般存款賬戶
D、業(yè)務(wù)支出賬戶
Q167. 可以開立專用存款賬戶的存款人包括?（ ）（多選題）
A、基本建設(shè)資金
B、期貨交易保證金
C、信托基金
D、住房基金
Q168. 下列的哪些單位可以辦理基本存款賬戶?（ ）（多選題）
A、外國駐華機構(gòu)
B、個體工商戶
C、居民村民委員會
D、社區(qū)委員會
Q169. ( )由運營管理部負責(zé)刻制管理。（多選題）
A、業(yè)務(wù)專用章
B、存單（折）專用章
C、業(yè)務(wù)辦訖章
D、受理憑證專用章
E、現(xiàn)金調(diào)撥專用章
Q170. 以下哪種情況可開立臨時存款賬戶（ ）（多選題）
A、工程指揮部
B、籌備領(lǐng)導(dǎo)小組
C、建筑安裝施工單位
D、注冊驗資
E、預(yù)算外資金
F、更新改造資金
Q171. 存款人因多種原因造成驗資未成功的，需重新驗資或在臨時戶有效期屆滿前退還資金的，應(yīng)出具（ ）（多選題）
A、工商行政管理部門的證明
B、單位證明
C、交回開戶時的現(xiàn)金繳款單或進賬單原件
D、印鑒卡片
Q172. 《對賬管理辦法》中對賬管理部門應(yīng)至少每半年組織一次全轄對賬現(xiàn)場檢查，重點關(guān)注（ ） 賬戶對賬情況。（多選題）
A、可疑
B、異動
C、高風(fēng)險
D、上門收款賬戶
E、發(fā)生資金變動的
Q173. 存款人因多種原因造成驗資未成功描述正確的是（ ）（多選題）
A、需重新驗資或在臨時戶有效期屆滿前（六個月）退還資金的
B、應(yīng)出具工商行政管理部門的證明，申請撤銷注冊驗資臨時存款賬戶，并交回開戶時的現(xiàn)金繳款單或進賬單原件
C、若原驗資賬戶開戶時款項是轉(zhuǎn)賬存入，銷戶時則應(yīng)轉(zhuǎn)入原出資人賬戶，不得轉(zhuǎn)入其他賬戶
D、若注冊驗資資金是以現(xiàn)金方式存入，出資人須提取現(xiàn)金的，應(yīng)出具交存現(xiàn)金時的現(xiàn)金交款單原件及其有效身份證件，及時辦理銷戶手續(xù)
E、無法出具工商行政管理部門證明的，應(yīng)于賬戶有效期屆滿后辦理銷戶退款手續(xù)
Q174. 清算賬戶，是指（ ）在所在地中國人民銀行分支機構(gòu)開設(shè)的用于辦理資金清算的存款賬戶，集中擺放在（ ）。（多選題）
A、直接參與者
B、間接參與者
C、大額支付系統(tǒng)
D、小額支付系統(tǒng)
Q175. 支票必須記載下列事項:（ ）（多選題）
A、表明“支票”的字樣
B、無條件支付的承諾
C、確定的金額
D、付款人名稱
Q176. 開戶單位因增加注冊資本開立臨時存款賬戶的，應(yīng)( )（多選題）
A、向銀行提供其基本存款賬戶的開戶許可證、股東會或董事會議決議等證明文件作為開立臨時賬戶的依據(jù)
A. 經(jīng)工商行政管理部門核準(zhǔn)登記后，應(yīng)出具新的營業(yè)執(zhí)照及復(fù)印件或行變更登記申請書原件及復(fù)印件
B. 開戶營業(yè)機構(gòu)留存復(fù)印件放入當(dāng)日憑證作為臨時賬戶銷戶依據(jù)，將資金轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶
C. 驗資期間，該賬戶只收不付
Q177. 本行《對賬管理辦法》所稱對賬包括: （ ）（多選題）
A. 銀企對賬
B、內(nèi)部對賬
C、外部對賬
D、企業(yè)對賬
Q178. 銀企對賬范圍包括:（ ）（多選題）
A、 單位客戶結(jié)算賬戶
B、單位定期（通知、保證金）存款賬戶
C、單位臨時存款賬戶（不含驗資戶）
D、其他存款賬戶
Q179. 《長期不動戶辦法》所稱長期不動戶是指:符合下列條件之一的賬戶，未發(fā)生款項收付是指不包括結(jié)息、代扣利息稅、批量代扣手續(xù)費等非客戶主動發(fā)生的業(yè)務(wù):( )（多選題）
A、活期儲蓄、個人銀行結(jié)算賬戶三年內(nèi)未發(fā)生款項收付的賬戶
B、對于一年（按對年對月計算）未發(fā)生款項收付的單位結(jié)算賬戶
C、對于一年（按對年對月計算）未發(fā)生款項收付的保證金賬戶、抵押金專戶
D、通知存款人在30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期未辦理的
Q180. 長期不動戶是指未發(fā)生收付款項，不包括（ ）等非客戶主動發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶。（多選題）
A、計息
B、代扣利息稅
C、扣繳社保金
D、批量代扣手續(xù)費
Q181. 以下企事業(yè)法人特征符合集團客戶認定標(biāo)準(zhǔn)的是（ ）（多選題）
A、在股權(quán)上或者經(jīng)營決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的
B、共同被第三方企事業(yè)法人所控制的
C、主要投資者個人、關(guān)鍵管理人員或與其近親屬（包括三代以內(nèi)直系親屬關(guān)系和二代以內(nèi)旁系親屬關(guān)系）共同直接控制或間接控制的
D、存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系，但可以按公允價格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤的
E、受政府機構(gòu)控制而不存在其他關(guān)聯(lián)方關(guān)系的
Q182. 單位結(jié)算賬戶中( )是沒有數(shù)量限制。（多選題）
A、臨時存款賬戶
B、基本存款賬戶
C、專用存款賬戶
D、一般存款賬戶
Q183. 以下哪些情形，可以開立臨時存款賬戶?( )（多選題）
A、異地臨時經(jīng)營活動
B、日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算
C、注冊驗資
D、設(shè)立臨時機構(gòu)
Q184. 賬戶按開戶的對象分為( )（多選題）
A、對私賬戶
B、對內(nèi)賬戶
C、對外賬戶
D、對公賬戶
Q185. 實行核準(zhǔn)制度的賬戶包括:（ ）（多選題）
A、非企業(yè)客戶開立的基本存款賬戶
B、非企業(yè)客戶開立的臨時存款賬戶(因注冊驗資和增資驗資開立的除外)
C、一般賬戶
D、預(yù)算單位專用存款賬戶
Q186. 存款人申請開立一般存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和下列證明文件:（ ）（多選題）
A、存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同
B、存款人因向職工支付工資需要，應(yīng)出具工資明細
C、存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明
D、存款人因采購需要，應(yīng)出具采購有關(guān)證明
Q187. 商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對借款人的（ ）等情況進行嚴格審查（多選題）
A、借款用途
B、償還能力
C、還款方式
D、還款時間
Q188. 福利機構(gòu)包括孤兒院、養(yǎng)（敬）老院、殘疾人救助部門,如單位性質(zhì)屬于民辦非企業(yè)的開立賬戶應(yīng)提供哪些資料?（ ）（多選題）
A、出具《民辦非企業(yè)單位登記證》（有效期內(nèi)）
B、組織機構(gòu)代碼證書（年檢后）
C、稅務(wù)登記證
D、法定代表人或單位負責(zé)人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查
Q189. 民辦學(xué)校開立賬戶需提供哪些資料?（ ）（多選題）
A、出具《民辦非企業(yè)單位登記證》、《辦學(xué)許可證》 （有效期內(nèi)）
B、組織機構(gòu)代碼證書（年檢后）
C、稅務(wù)登記證
D、法人身份證或單位負責(zé)人身份證及聯(lián)網(wǎng)核查
Q190. 賬戶管理主要包括賬戶的（ ）（多選題）
A、開立
B、使用
C、撤銷
D、變更
E、凍結(jié)
F、止付
Q191. 可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的（ ）等存在異常的情形。（多選題）
A、資金來源
B、金額
C、頻率
D、流向
E、性質(zhì)
Q192. 下列反洗錢工作職責(zé)正確的是（ ）。（多選題）
A、建立客戶盡職調(diào)查制度和客戶身份登記制度，審查在本支行辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份
B、各支行（營業(yè)部）應(yīng)當(dāng)依照人民銀行法與反洗錢一規(guī)定一辦法認真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別可疑交易，可以從事不正當(dāng)競爭妨礙反洗錢義務(wù)的履行
C、建立大額和可疑交易報告制度
D、對人民銀行可疑支付交易的各類查詢，有關(guān)各支行應(yīng)負責(zé)查明，及時回復(fù)，并記錄存檔
Q193. 218反洗錢報告制度包括大額支付交易和可疑支付交易的（ ）工作。（多選題）
A、記錄
B、分析
C、匯總
D、報告
Q194. 下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告:（ ）（多選題）
A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款
B、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金
C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付
D、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款
Q195. 下列支付交易屬于可疑支付交易的是（ ）（多選題）
A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符
B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款
D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
Q196. 下列屬于反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)內(nèi)容的有:（ ）（多選題）
A、建立長效機制，以宣傳橫幅、宣傳資料對客戶進行反洗錢宣傳，提高客戶對反洗錢工作的認知程度，強化臨柜人員反洗錢工作的操作能力
B、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工反洗錢能力
C、培訓(xùn)內(nèi)容將以反洗錢一規(guī)定一辦法及人民銀行法和其它相關(guān)法律、法規(guī)及規(guī)章制度，做到每個臨柜人員都能熟悉掌握反洗錢知識
D、加強對客戶的宣傳工作，促進本行反洗錢工作的有效開展
Q197. 各支行應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的（ ），采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。（多選題）
A、客戶
B、群眾
C、業(yè)務(wù)關(guān)系
D、交易
Q198. 其他組織和個體工商戶客戶的“身份基本信息”包括客戶的（ ）（多選題）
A、名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼
B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限
C、控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件
D、控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員身份證明文件的種類、號碼、有效期限
Q199. （ ）客戶的“身份基本信息”包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼。（多選題）
A、自然人
B、法人
C、其他組織
D、個體工商戶
Q200. 現(xiàn)金調(diào)撥發(fā)生的差錯，調(diào)入機構(gòu)和調(diào)出機構(gòu)應(yīng)認真追查，及時處理。發(fā)現(xiàn)差錯時，應(yīng)先檢查本機構(gòu)在款項( )過程中是否發(fā)生問題。如經(jīng)調(diào)查分析，確非本機構(gòu)責(zé)任時，應(yīng)立即將有關(guān)證明及詳細情況送調(diào)入或調(diào)出機構(gòu)追查。（多選題）
A、調(diào)運
B、保管
C、收入
D、付出
Q201. 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)對從事反洗錢工作的人員有下列哪些行為應(yīng)依法給予行政處分?( )（多選題）
A、違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查的
B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的
C、違反規(guī)定對有關(guān)機構(gòu)和人員實施行政處罰的
D、違反規(guī)定采取臨時凍結(jié)措施的
E、其他不依法履行職責(zé)的行為;
Q202. 我行業(yè)務(wù)人員收繳假幣的正確操作包括（ ）。（多選題）
A在正反面加蓋“假幣”字樣的戳記
B 向假幣持有人指出假幣特征，將假幣退還
C填寫一式三聯(lián)假人民幣沒收憑證（收據(jù)）
D應(yīng)在有效監(jiān)控及持幣人視線范圍內(nèi)，由兩名（含）以上業(yè)務(wù)人員雙人復(fù)核確認后予以收繳。
Q203. 常見的洗錢方式包括( )。（多選題）
A、通過證券和保險業(yè)洗錢
B、偽造商業(yè)票據(jù)
C、通過投資辦產(chǎn)業(yè)
D、利用犯罪所得直接購置不動產(chǎn)和動產(chǎn)
E、借用金融機構(gòu)
Q204. （ ）情況下賬戶信息不能修改。（單選題）
A、已凍結(jié)
B、已質(zhì)押
C、已到期
D、已銷戶
Q205. 銀行應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ ）。（多選題）
A、客戶身份識別義務(wù)
B、大額和可疑交易報告義務(wù)
C、反洗錢培訓(xùn)與宣傳義務(wù)
D、反洗錢調(diào)查義務(wù)
E、反洗錢保密義務(wù)
Q206. 金融機構(gòu)未履行客戶身份識別、大額和可疑交易等義務(wù)情節(jié)嚴重的，將被處以（ ）罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以（ ）罰款。（多選題）
A、二十萬元以上五十萬元以下
B、五十萬元以上五百萬元以下
C、一萬元以上五萬元以下
D、五萬元以上五十萬元以下
Q207. 任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（ ）舉報，接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。（單選題）
A、反洗錢行政主管部門
B、法院
C、公安機關(guān)
D、檢察院
Q208. 金融機構(gòu)有下列（ ）之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（多選題）
A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的
B、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的
C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的
D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的
Q209. 《哈密市商業(yè)銀行大額和可疑交易報送應(yīng)急預(yù)案 》規(guī)定大額、可疑交易報送應(yīng)急執(zhí)行小組職責(zé)( )（多選題）
A、組織指揮應(yīng)急處置工作
B、分析評估損失、業(yè)務(wù)中斷持續(xù)時間、影響范圍
C、確定突發(fā)事件級別，提出初步處置意見
D、負責(zé)應(yīng)急計劃的制訂和實施
Q210. 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定: 對符合下列（ ）的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。（多選題）
A、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的不同戶名下的活期存款
B、交易一方為教育局 C、金融機構(gòu)同業(yè)拆借 D、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金
Q211. 我行制度規(guī)定，為不在本行開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)通過( ）環(huán)節(jié)識別客戶身份。（多選題）
A、了解
B、核對
C、登記
D、留存
Q212. 我行制度規(guī)定，出現(xiàn)以下（ ）時，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。（多選題）
A、客戶變更身份證件種類
B、客戶變更注冊資本
C、客戶辦理補磁業(yè)務(wù)
D、客戶辦理5萬元以上的續(xù)存業(yè)務(wù)
Q213. 反洗錢保密內(nèi)容包括（ ）。（多選題）
A、客戶身份資料和交易信息
B、配合人民銀行調(diào)查可疑交易有關(guān)工作信息
C、報告大額和可疑交易情況
D、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息
Q214. 我行制度規(guī)定，相關(guān)部室及營業(yè)機構(gòu)應(yīng)積極配合（ ）進行反洗錢調(diào)查。（多選題）
A、人民銀行及其市一級分支機構(gòu)
B、司法機關(guān)
C、公安機關(guān)
D、偵查機關(guān)
Q215. 我行制度規(guī)定，各營業(yè)機構(gòu)對于本行確認的高風(fēng)險客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中出現(xiàn)的異常交易應(yīng)加強了解并記錄（ ）。（多選題）
A、資金來源
B、經(jīng)濟或經(jīng)營狀況變化的信息
C、資金用途
D、貿(mào)易或交易的背景、交易對手情況
Q216. 中國反洗錢監(jiān)測中心具備（ ）基本功能。（多選題）
A、收集金融信息
B、分析金融信息
C、分發(fā)金融信息和分析結(jié)果
D、情報交流
Q217. 我行將反洗錢保密等級劃分為（）。（多選題）
A、絕密
B、機密
C、秘密
Q218. 洗錢的特征包括（）。（多選題）
A、洗錢目的的特殊性
B、洗錢對象的特定性
C、洗錢過程的隱蔽性
D、洗錢方式的多樣性
Q219. 洗錢的危害包括（）。（多選題）
A、政治
B、經(jīng)濟
C、社會
D、國家安全
E、國際關(guān)系
Q220. 金融機構(gòu)涉及的洗錢風(fēng)險包括（）。（單選題）
A、法律風(fēng)險
B、操作風(fēng)險
C、道德風(fēng)險
D、聲譽風(fēng)險
Q221. 反洗錢內(nèi)部控制制度的特征包括（）。（單選題）
A、對象的特定性
B、內(nèi)容的廣泛性
C、執(zhí)行的強制性
D、形式的完整性
Q222. 我行制度規(guī)定，高風(fēng)險業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）包括但不限于（ ）。（多選題）
A、大額現(xiàn)金交易
B、非面對面交易
C、代理交易
D、內(nèi)部資金調(diào)撥交易
Q223. 賬戶按資金性質(zhì)和計息方式分為:（ ）（多選題）
A、活期存款
B、財政性存款
C、定期存款
D、一般性存款
Q224. 下列（ ）屬于大額交易。（多選題）
A、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)
B、單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收付
C、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)
D、交易一方為自然人的單筆或者當(dāng)日累計等值1萬美元以上的跨境交易
Q225. 下列（ ）屬于可疑交易。（多選題）
A、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
B、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
C、與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付
D、自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑
Q226. 我行制度規(guī)定，為不在本行開立賬戶的客戶提供（ ）等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份。（多選題）
A、現(xiàn)金匯款
B、現(xiàn)鈔兌換
C、現(xiàn)金匯票兌付
D、現(xiàn)金支票兌付
Q227. 我行制度規(guī)定，為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元（含）以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（ ）方能辦理業(yè)務(wù)。（多選題）
A、登記客戶姓名、身份證種類、身份證號碼、聯(lián)系方式
B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件
C、留存身份證件復(fù)印件
D、對居民身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查
Q228. 我行制度規(guī)定，如果客戶代理辦理業(yè)務(wù)，在對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人（ ）信息。（多選題）
A、姓名
B、聯(lián)系方式
C、身份證件種類
D、身份證件號碼
Q229. 我行制度規(guī)定，營業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)假幣必須雙人進行假幣的（ ）。（多選題）
A、初步鑒定
B、收繳
C、開具收繳憑證
D、上報
Q230. 變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補、揭層( )重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。（多選題）
A、涂改
B、拼湊
C、移位
D、復(fù)印
Q231. 假幣的收繳應(yīng)當(dāng)做到（ ）（多選題）
A、對假人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面加蓋“假幣”字樣的戳記
B、對假外幣紙幣及各種假硬幣，應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”字樣戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼、收繳人、復(fù)核人名章等細項
C、收繳假幣的金融機構(gòu)向持有人出具本行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，并告知持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定
D、收繳的假幣，不得再交予持有人
Q232. 簽約子賬戶的單位活期賬戶計息方式有（ ）。（多選題）
A、0-主賬戶計息
B、1-子賬戶計息
C、2-主子賬戶利息差價
D、不計息
Q233. 不予兌換的（ ）人民幣，應(yīng)退回原持有人。（多選題）
A、假幣
B、殘缺
C、污損
D、硬幣
Q234. 堅持庫款“碰庫”原則。碰庫是指（ ）。（多選題）
A、營業(yè)開始出庫現(xiàn)金要核對
B、下午上班營業(yè)開始現(xiàn)金要核對
C、上午下班前庫存現(xiàn)金要復(fù)點
D、營業(yè)終了盤庫賬實要相符
Q235. 不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)包括（ ）。（多選題）
A、票面單個缺角，其缺角面積大于20平方毫米，或票面多個缺角，缺角面積累計大于30平方毫米的
B、票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于100平方毫米
C、非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計污漬面大大于60平方毫米，或單個污漬面積大于50平方毫米
D、票面出現(xiàn)4處以上皺褶，褶紋明顯、無法恢復(fù)原狀，累計皺褶長度大于20毫米，或票面單個皺褶長度大于10毫米的
E、硬幣有穿孔，裂口，變形，磨損，氧化，文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的
Q236. 收入票幣的整點必須做到（ ）。（多選題）
A、點準(zhǔn)
B、挑凈
C、墩齊
D、扎緊
E、蓋章清楚
Q237. 現(xiàn)金內(nèi)部管理涉及（ ）。（多選題）
A、現(xiàn)金庫款的管理
B、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的管理
C、大小票幣及殘損票幣的兌換工作
D、假幣的收繳工作
E、業(yè)務(wù)人員的交接工作
Q238. 各營業(yè)機構(gòu)需在自助設(shè)備及點驗鈔機適宜的位置張貼冠字號碼（ ）標(biāo)識。（多選題）
A、紅色
B、藍色
C、綠色
D、黃色
Q239. 《哈密市商業(yè)銀行收據(jù)發(fā)票管理辦法》規(guī)定，本行客戶開具發(fā)票時需提供相關(guān)資料，包括但不限于（ ），客戶提供資料的真實性、準(zhǔn)確性由業(yè)務(wù)部門或、支行營業(yè)機構(gòu)相關(guān)人員核實確認定并簽字或蓋章,不得重復(fù)提供客戶已開具的資料。（多選題）
A、營業(yè)執(zhí)照
B、一般納稅人登記表
C、企業(yè)財務(wù)信息
D、業(yè)務(wù)流水
Q240. 商業(yè)匯票正面必須記載的事項有哪些（ ）（多選題）
A、表明“商業(yè)承兌匯票”或“銀行承兌匯票”字樣
A、無條件支付的委托
C、確定的金額
D、出票日期
Q241. 根據(jù)《票據(jù)法》，票據(jù)主要有（ ）三種類型。（多選題）
A、匯票
B、本票
C、支票
D、光票
Q242. 根據(jù)承兌人的不同，商業(yè)匯票主要分為（ ）（多選題）
A、銀行匯票
B、銀行承兌匯票
C、商業(yè)承兌匯票
D、商業(yè)匯票
Q243. 票據(jù)貼現(xiàn)分為（ ）（多選題）
A、逆貼現(xiàn)
B、貼現(xiàn)
C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)
D、再貼現(xiàn)
Q244. 城鄉(xiāng)居民儲蓄存款的計息和結(jié)息按《儲蓄管理條例》有關(guān)條款辦理。表述正確的是:（ ）（多選題）
A、活期儲蓄存款結(jié)息后的利息并入本金起息，元以下尾數(shù)不計息。未到結(jié)息日清戶時，按清戶日掛牌公告的利率計息到清戶日止
B、定期儲蓄存款按存入日掛牌公告的利率計息，利隨本清，遇利率調(diào)整不分段計息
C、定活兩便儲蓄存款按支取日掛牌公告的一年期以內(nèi)（含一年）相應(yīng)檔次的定期整存整取存款利率打六折計息
D、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單在存期內(nèi)按照存單開戶日銀行掛牌公告的利率計息，利隨本清，遇利率調(diào)整不分段計息，逾期期間不計息
Q245. 以下選項屬于偽造幣制作手段的是( )（單選題）
A、拓印假幣
B、復(fù)印假幣
C、拼湊假幣
D、描繪假幣
Q246. 《根據(jù)哈密市商業(yè)銀行人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛管理辦法》規(guī)定，冠字號碼查詢受理單位與再查詢受理單位均應(yīng)建立查詢登記簿，詳細記錄受理的每筆查詢業(yè)務(wù)的（ ）等信息。（多選題）
A、經(jīng)辦人和復(fù)核人
B、查詢號碼
C、查詢業(yè)務(wù)時間
D、查詢結(jié)果
Q247. 投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶用于（ ）業(yè)務(wù)賬戶。（多選題）
A、代理支付結(jié)算
B、同業(yè)借款
C、買入返售
D、同業(yè)投資
Q248. 存款銀行開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶時，除按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行賬戶制度規(guī)定出具有關(guān)開戶證明文件外，還應(yīng)當(dāng)出具（ ）（多選題）
A.監(jiān)管部門頒發(fā)的金融許可證
B.監(jiān)管部門下發(fā)的經(jīng)營范圍許可文件
C.非一級法人開戶需一級法人授權(quán)書
D.開戶許可證
Q249. 282人民銀行統(tǒng)一規(guī)定,個人結(jié)算賬戶可辦理（ ）（多選題）
A、現(xiàn)金存取
B、匯款
C、轉(zhuǎn)帳
D、投資
Q250. 同業(yè)銀行結(jié)算賬戶按性質(zhì)分為（ ）兩類。（多選題）
A、基本賬戶
B、一般賬戶
C、臨時賬戶
D、專用賬戶
Q251. 個人結(jié)算賬戶I類戶可為存款人提供（ ）服務(wù)且使用范圍和金額不受限制。（多選題）
A、存款
B、購買投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品
C、轉(zhuǎn)賬
D、消費
E、繳費支付
F、支取現(xiàn)金
Q252. 若客戶風(fēng)險測評等級為平衡型，那該客戶可購買（ ）。（多選題）
A、低風(fēng)險級別
B、較低風(fēng)險級別
C、中等風(fēng)險級別
D、較高風(fēng)險級別
E、高風(fēng)險級別
Q253. 銷售人員和管理人員應(yīng)重點關(guān)注理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)中的不當(dāng)銷售和誤導(dǎo)銷售行為，包括（ ）。（多選題）
A、客戶頻繁開立、撤銷理財賬戶
B、客戶風(fēng)險承受能力與理財產(chǎn)品風(fēng)險不匹配
C、超過約定時間進行資金劃付等異常情況
D、影響、擾亂客戶表達真實的風(fēng)險傾向，誘導(dǎo)客戶變更風(fēng)險測評結(jié)果;以修改客戶風(fēng)險等級為目的，為客戶重復(fù)做風(fēng)險偏好測試
Q254. 客戶首次購買（認購或首次申購）本產(chǎn)品，應(yīng)簽署《產(chǎn)品協(xié)議書》、《產(chǎn)品說明書》、《風(fēng)險揭示書》、《客戶權(quán)益須知》以及( )等相關(guān)協(xié)議。（多選題）
A、《認購申請書》
B、《申購申請書》
C、《贖回申請書》
D、《產(chǎn)品要素表》
Q255. 假定客戶王某持有某開放式理財產(chǎn)品50000份，在開放日王某可部分贖回的份額有（ ）份。（多選題）
A、50000
B、40000
C、30000
D、20000
Q256. 屬于企業(yè)異常開戶情形包括（ ）方面:（多選題）
A、新客戶（非存量客戶）開立賬戶，但客戶提供的聯(lián)系地址與注冊或登記地址不同的
B、開立基本存款賬戶，但企業(yè)注冊日期和開戶日期時間間隔超過6個月的
C、特殊行業(yè)或特殊狀態(tài)客戶，如:高風(fēng)險行業(yè)、高風(fēng)險行為、銀行同業(yè)客戶、涉案相關(guān)等
D、實際經(jīng)營地址和注冊地址均為異地的賬戶
E、實質(zhì)經(jīng)營內(nèi)容涉及P2P領(lǐng)域的
F、監(jiān)管要求加強賬戶核實的，或開戶行認為客戶存在風(fēng)險隱患的
Q257. 金融機構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有（ ）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》第四十四條的規(guī)定由中國人民銀行給予警告，并處1000元以上5萬元以下的罰款;對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀律處分:（多選題）
A、在用現(xiàn)金機具鑒別能力不符合國家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的
B、未按規(guī)定組織開展機構(gòu)內(nèi)反假貨幣知識與技能培訓(xùn)，未按規(guī)定對辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員的反假貨幣水平進行評估，或者辦理貨幣收付、清分業(yè)務(wù)人員不具備判斷和挑剔假幣專業(yè)能力的
C、未按規(guī)定采集、存儲人民幣和主要外幣冠字號碼的
D、未按規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范的
E、發(fā)生假幣誤付行為的;發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的
F、與客戶發(fā)生假幣糾紛，在記錄保存期限內(nèi)，未能提供相應(yīng)存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)記錄的
Q258. 2019年版第五套人民幣一元硬幣與1999年半第五套人民幣一元硬幣進行了哪些調(diào)整（ ）（多選題）
A.花卉圖案 適當(dāng)收縮
B.正面面額數(shù)字造型
C.直徑由25毫米調(diào)整為22、25毫米
D.邊部增加圓點
E.材質(zhì)進行改變
Q259. 雁行智盈存款產(chǎn)品累計積數(shù)檔次分為（ ）。（多選題）
A、3億以下
B、3億-30億（含3億）
C、30億到90億（含30億）
D、90億以上（含90億）
Q260. 雁行智盈存款產(chǎn)品計息方式分為（ ）。（多選題）
A、按月
B、按季
C、按年
D、利隨本清
Q261. 融資擔(dān)保公司Ⅰ級資產(chǎn)包括( )（多選題）
A、貨幣市場基金;國債、金融債券
B、現(xiàn)金;銀行存款;存出保證金
C、可隨時贖回或三個月內(nèi)到期的商業(yè)銀行理財產(chǎn)品
D、其他貨幣資金
Q262. 雁行創(chuàng)盈存款產(chǎn)品分為（ ）。（多選題）
A、雁行創(chuàng)盈A款
B、雁行創(chuàng)盈B款
C、雁行創(chuàng)盈C款
D、雁行創(chuàng)盈D款
E、雁行創(chuàng)盈E款
F、雁行創(chuàng)盈F款
Q263. 雁行創(chuàng)盈存款產(chǎn)品付息規(guī)則為（ ）。（多選題）
A、滿月
B、滿季
C、滿一年
D、利隨本清
Q264. 產(chǎn)品利率代號表包含以下哪些利率信息（ ）。（多選題）
A、利率代號
B、計息標(biāo)志
C、產(chǎn)品利率上下限
D、結(jié)息標(biāo)志
Q265. 企業(yè)手機銀行的服務(wù)內(nèi)容包括( )。（多選題）
A、企業(yè)手機銀行登錄
B、賬戶查詢
C、轉(zhuǎn)賬匯款
D、通知存款
Q266. 企業(yè)手機銀行系統(tǒng)功能有（ ）。（多選題）
A、查詢
B、授權(quán)
C、轉(zhuǎn)賬
D、代發(fā)
Q267. 對公活期戶名模糊查詢可查詢以下（ ）對公戶信息。（多選題）
A、賬號
B、客戶號
C、客戶名稱
D、賬戶余額
Q268. 下列利率的標(biāo)識方法中正確的是（ ）。（多選題）
A、年利率（%）
B、季利率（‰）
C、月利率（‰）
D、日利率（‰）
Q269. 利息的計算方法有（ ）。（多選題）
A、積數(shù)計算法
B、逐筆計息法
C、分段計息法
D、浮動計息法
Q270. 根據(jù)收單業(yè)務(wù)風(fēng)險特征，收單風(fēng)險分為 ( )風(fēng)險。（多選題）
A、聲譽風(fēng)險
B、欺詐風(fēng)險
C、套現(xiàn)風(fēng)險
D、名譽風(fēng)險
Q271. 特約商戶是指與本行簽訂銀行卡受理協(xié)議、合作開展銀行卡收單業(yè)務(wù)，向持卡人提供商品和服務(wù)，并接受使用銀行卡完成資金結(jié)算的（ ）。（多選題）
A、企事業(yè)單位
B、個體工商戶
C、股份有限公司
D、其他組織
Q272. 欺詐風(fēng)險是指商戶受理交易過程中發(fā)生欺詐交易或商戶自身與不法分子勾結(jié)，利用其經(jīng)營場所和經(jīng)營設(shè)施進行欺詐交易。如( )（多選題）
A、惡意倒閉
B、洗單
C、側(cè)錄
D、虛假交易
Q273. 收單業(yè)務(wù)中營業(yè)機構(gòu)職責(zé)（ ）（多選題）
A、負責(zé)營業(yè)機構(gòu)特約商戶的資料收集、前期審查、實地調(diào)查符合規(guī)定后提交分行級零售銀行部
B、協(xié)助分行級零售銀行部進行POS終端安裝、跟蹤服務(wù)、商戶培訓(xùn)、日常檢查等工作
C、向客戶宣傳正確使用POS終端的操作方法，及時解決客戶遇到的問題
D、負責(zé)本機構(gòu)收單業(yè)務(wù)統(tǒng)計分析、報表報送、登記管理臺賬、商戶賬戶管理等工作
Q274. 在開展間聯(lián)收單業(yè)務(wù)時，商戶需要準(zhǔn)備的材料包括（ ）。（多選題）
A、經(jīng)營辦公場所照片
B、法人身份證復(fù)印件
C、經(jīng)營流水證明明細表
D、《特約商戶信息登記審批表》
Q275. 利用移動終端辦理業(yè)務(wù)時，嚴禁以下行為:（ ）（多選題）
A、嚴禁冒名辦卡、代客簽約、虛假簽約等非客戶真實性交易
B、嚴禁將移動終端、業(yè)務(wù)資料由個人攜帶回家或其他非工作場所
C、嚴禁在辦理業(yè)務(wù)時手工輸入銀行卡號等
D、嚴禁業(yè)務(wù)人員核對信息
Q276. 商戶申請成為本行特約商戶需提供以下資料:( )（多選題）
A、門頭照、經(jīng)營場所內(nèi)部照片
B、《哈密市商業(yè)銀行特約商戶信息登記表》
C、《哈密市商業(yè)銀行特約商戶協(xié)議書》
D、營業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件、法人/負責(zé)人身份證復(fù)印件
Q277. 各營業(yè)機構(gòu)應(yīng)將商戶培訓(xùn)作為收單業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)性工作，營業(yè)機構(gòu)須按季度對商戶進行培訓(xùn)，內(nèi)容包括以下幾點（ ）。（多選題）
A、銀聯(lián)卡受理的業(yè)務(wù)流程、操作說明
B、如何通過窺視、側(cè)錄等方式獲取持卡人銀行卡及密碼信息
C、交易退貨操作流程及其處理周期
D、銀聯(lián)卡風(fēng)險防范知識
Q278. 以下關(guān)于特約商戶的內(nèi)容，說法正確的有（ ）。（多選題）
A、收單行應(yīng)根據(jù)總行規(guī)范協(xié)議文本與商戶簽訂《哈密市商業(yè)銀行特約商戶受理銀聯(lián)卡協(xié)議書》
B、收單行有義務(wù)對商戶進行風(fēng)險評估
C、商戶注冊業(yè)務(wù)范圍與實際經(jīng)營不符的商戶，可以酌情進行拓展
D、商戶可以單方面向我行提出解約申請
Q279. 以下關(guān)于特約商戶的說法錯誤的有（ ）。（多選題）
A、小微商戶不屬于我行可拓展的商戶
B、商戶及其法定代表人或負責(zé)人已被列入中國銀聯(lián)風(fēng)險信息共享系統(tǒng)“可疑商戶”信息庫的商戶無法進行拓展
C、不能拓展未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的商戶，包括但不限于 P2P 業(yè)務(wù)
D 工商管理部門列為嚴重違法失信的商戶，如果交易資金比較大，可以酌情進行拓展
Q280. 自助設(shè)備加鈔質(zhì)量要求必須是（ ）的現(xiàn)鈔（多選題）
A 無破損
B 無斷裂
C無膠帶粘貼
D 無褶皺
Q281. 自助設(shè)備加鈔時必須做到（）清機過程必須在監(jiān)控下進行（多選題）
A 同開
B 同閉
C同加鎖
D同入同出
E 同清點
Q282. 自助設(shè)備密碼信封要素包括（ ）（多選題）
A騎縫處業(yè)務(wù)專用章
B個人名章
C設(shè)備編號
D 封存日期
Q283. 本行建立以（ ）為主的可疑交易報告管理模式。（多選題）
A、 一級報送
B、兩級審核
C、 三級分析
D、四級授權(quán)
Q284. 非現(xiàn)金智能自助設(shè)備加卡時，需將卡號由小到大依次排列，（）在卡箱底部，且多個卡箱的號段累加不超過（）條。（多選題）
A 小號
B 大號
C 20
D、10
Q285. 借記IC卡電子現(xiàn)金賬戶不設(shè)置密碼、不掛失、不計息，支持（ ）等功能。（多選題）
A、圈存
B、圈提
C、消費
D、取現(xiàn)
Q286. 開通個人授信業(yè)務(wù)的借記IC卡，具備( )功能。（多選題）
A、貸款
B、貸記應(yīng)用
C、電子現(xiàn)金
D、收費
Q287. 通過自助語音可辦理（）。（多選題）
A、個人賬戶口掛業(yè)務(wù)
B、余額查詢業(yè)務(wù)
C、明細查詢業(yè)務(wù)
D、個人賬戶解除口掛業(yè)務(wù)
Q288. 客服中心投訴受理的職責(zé)及流程（）。（多選題）
A、受理本行0902-96533電話渠道的客戶投訴，在投訴受理過程中做好客戶安撫和解釋;
B、及時在投訴管理系統(tǒng)中將受理的投訴情況真實、準(zhǔn)確地錄入，并發(fā)送至下一個流程節(jié)點;
C、根據(jù)投訴涉及到的支行、部室對投訴情況處理的反饋，對客戶進行回訪進行滿意度調(diào)查回訪，對客戶信息、系統(tǒng)安全予以應(yīng)有的保密措施;
D、定期收集整理、統(tǒng)計、分析本行受理的各種渠道、類型的投訴案件，形成投訴問題臺賬，向相關(guān)部室和支行進行反饋;其他與客戶投訴處理有關(guān)事宜。
Q289. 申請領(lǐng)用借記卡均須持有效身份證件。有效身份證件包括（ ）（多選題）
A、居民身份證
B、軍官證、警官證
C、文職干部證、士兵證
D、戶口簿(16周歲以下)
Q290. 有關(guān)網(wǎng)銀客戶注銷業(yè)務(wù)表述正確的有（ ）（多選題）
A、客戶網(wǎng)上銀行存在未處理完的交易不允許注銷
B、客戶未進行網(wǎng)上銀行“注銷”操作，即使該客戶的賬戶全部銷戶，客戶仍可以登錄個人網(wǎng)上銀行，但不能進行任何操作
C、未注銷網(wǎng)上銀行的客戶不能重新注冊網(wǎng)上銀行
D、客戶網(wǎng)上銀行存在未處理完的交易允許注銷
Q291. 對公子賬戶在簽約時計息方式分為哪幾種（ ）。（多選題）
A、主賬戶計
B、子賬戶計息
C、主子賬戶利息差價
D、主子賬戶利息合計
Q292. 信用等級評定、授信風(fēng)險控制量有效期自有權(quán)審批人簽批之日起（ ）年（關(guān)聯(lián)交易自董事會決議認定之日起（ ）年）（多選題）
A、1
B、2
C、1
D、安全權(quán)
Q293. 以下哪種情形可為客戶進行證書換發(fā)/補發(fā)/變更操作（ ）（多選題）
A、用戶忘記或泄露證書使用口令
B、存放用戶證書的USBKEY丟失或損壞
C、用戶認為原有證書和密鑰不安全
D、證書有效期滿兩年
Q294. 本行授信業(yè)務(wù)對賬渠道包括（ ）（多選題）
A、企業(yè)網(wǎng)銀
B、個人手機銀行
C、個人網(wǎng)銀
D、企業(yè)手機APP
Q295. 截止2021年10月我行已開辦的代收付業(yè)務(wù)有（ ）（多選題）
A、廣電
B、燃氣
C、水費
D、物業(yè)費
E、暖氣費
Q296. 個人證書下載主要適用一下哪種情況?（ ）（多選題）
A、注冊網(wǎng)上銀行時，沒有進行證書下載操作
B、證書廢止后重新下載證書
C、證書過期后重新下載證書
D、證書下載狀態(tài)為“待下載”
Q297. 個人網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬限額表述正確的有（）（多選題）
A、系統(tǒng)默認單筆轉(zhuǎn)賬限額為20萬元
B、系統(tǒng)默認單筆轉(zhuǎn)賬限額為50萬元
C、個人客戶單筆最高限額為100萬元
D、每日轉(zhuǎn)賬最高限額為100萬元
Q298. （ ）情況下賬戶信息不能修改。（多選題）
A、已凍結(jié)
B、已質(zhì)押
C、已到期
D、已銷戶
Q299. 本行可以接受下列財產(chǎn)抵押（ ）（多選題）
A、抵押人所有的、有權(quán)處分的建筑物和其他地上定著物
B、抵押人正在建造的建筑物、船舶、航空器
C、抵押人依法有權(quán)處分的機器、交通運輸工具和其他財產(chǎn)
D、抵押人依法有權(quán)處分的建設(shè)用地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物
E、抵押人依法承包并經(jīng)發(fā)包方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地的土地使用權(quán)
F、依法可以抵押的其他財產(chǎn)
Q300. 關(guān)于間聯(lián)收單業(yè)務(wù)，以下屬于支行職責(zé)的有（）。（多選題）
A、提交紙質(zhì)材料至分行級零售銀行部收單業(yè)務(wù)管理崗
B、協(xié)助商戶完成碼牌的綁定或PC收銀臺或POS使用介紹
C、不商戶日常使用的培訓(xùn)、商戶巡檢、售后服務(wù)
D、負責(zé)批量生成空白碼牌，制作碼牌
Q301. 我行個人網(wǎng)銀的登陸方式有哪些?（ ）（多選題）
A、證件號登陸
B、卡號登陸
C、昵稱登陸
D、手機號登陸
Q302. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)謹慎負責(zé)，嚴格保守工作中知悉的（ ）和客戶隱私,堅決抵制泄密、竊密等違法違規(guī)行為。（多選題）
A、國家秘密
B、企業(yè)秘密
C、工作秘密
D、商業(yè)秘密
Q303. 銀行業(yè)從業(yè)人員不得用以下哪些非法手段催收貸款（）。（多選題）
A、訴訟
B、非法拘禁
C、侮辱
D、騷擾
E、威脅
Q304. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機構(gòu)風(fēng)險控制的要求，嚴格執(zhí)行（ ）、（ ）和（ ）等“三查”工作。（多選題）
A、貸前調(diào)查
B、貸時審查
C、貸后檢查
D、貸中審查
Q305. 嚴禁（ ）或（ ）銀行及客戶資金、財產(chǎn)（多選題）
A、借用
B、截留
C、挪用
D、占用
E、侵占
Q306. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)厲行勤儉節(jié)約，珍惜資源，愛護財產(chǎn)。根據(jù)工作需要合理使用所在機構(gòu)財物，禁止以任何方式（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、濫用所在機構(gòu)財產(chǎn)。（多選題）
A、占用
B、損害
C、挪用
D、浪費
E、侵占
Q307. 商業(yè)銀行的貸款種類按期限可分為（）（多選題）
A、短期貸款
B、中期貸款
C、長期貸款
Q308. 下列關(guān)于保證金存款賬戶說法正確的是（）（多選題）
A、保證金存款實行專戶封閉管理
B、保證金專戶與客戶結(jié)算戶嚴禁串用
C、保證金各子賬戶之間嚴禁相互挪用
Q309. 影響銀行收回已發(fā)放貸款的因素有（）（多選題）
A、信用風(fēng)險
B、市場風(fēng)險
C、操作風(fēng)險
D、政策風(fēng)險
Q310. 客戶信用等級評定所考察的內(nèi)容具體包括（ ）四個方面（多選題）
A、系統(tǒng)性風(fēng)險
B、財務(wù)風(fēng)險
C、資信狀況
D、基本面風(fēng)險
Q311. “首次檢查”中，要求借款人提供支付憑證，客戶經(jīng)理通過（ ）等方式核查貸款支付是否符合約定用途。（多選題）
A、賬戶分析
B、憑證查驗
C、現(xiàn)場調(diào)查
D、非現(xiàn)場調(diào)查
Q312. 授信包括但不限于:（ ）保理、擔(dān)保、貸款承諾、保函、開立信用證等表內(nèi)外信貸業(yè)務(wù)。（多選題）
A、貸款
B、貿(mào)易融資
C、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)
D、透支
Q313. 貼現(xiàn)的種類包括（ ）（多選題）
A、直貼
B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)
C、背書轉(zhuǎn)讓
D、再貼現(xiàn)
Q314. 公司客戶信貸業(yè)務(wù)包括（）（多選題）
A、固定資產(chǎn)貸款
B、流動資金貸款
C、銀行承兌
D、票據(jù)貼現(xiàn)
E、保函
Q315. 根據(jù)《票據(jù)法》，票據(jù)主要有（）三種類型。（多選題）
A、匯票
B、本票
C、支票
D、光票
Q316. 保證金存款按照擔(dān)保的對象不同，可分為（）（多選題）
A、銀行承兌匯票保證金
B、信用證保證金
C、保函保證金
D、貸款保證金
Q317. 貸款分類應(yīng)遵循以下（）原則。（多選題）
A、真實性原則
B、及時性原則
C、重要性原則
D、定量與定性分析相結(jié)合的原則
Q318. 貸后檢查的內(nèi)容除貸款用途是否符合借款合同約定，有無挪用情況外還包括（）（多選題）
A、生產(chǎn)經(jīng)營情況
B、企業(yè)管理情況
C、財務(wù)狀況
D、擔(dān)保情況
Q319. 根據(jù)法人活動的性質(zhì)，法人可以分為( )。（多選題）
A、企業(yè)法人
B、機關(guān)法人
C、事業(yè)單位法人
D、社會團體法人
E、各企業(yè)的分支機構(gòu)
Q320. 下列屬于不良貸款的有（ ）。（多選題）
A、關(guān)注貸款
B、次級貸款
C、可疑貸款
D、損失貸款
Q321. 客戶檢查的內(nèi)容含 ( )（多選題）
A、基本情況的檢查
B、經(jīng)營狀況的檢查
C、客戶內(nèi)部管理水平的檢查
D、信貸使用及客戶信用情況的檢查E、還款能力的檢查、判斷
Q322. 信貸業(yè)務(wù)的基本操作流程包括（ ）（多選題）
A、受理
B、調(diào)查評價
C、審批
D、發(fā)放
E、貸后管理
Q323. 信貸法律文書從形式上可分為:（ )（多選題）
A、標(biāo)準(zhǔn)信貸法律文書
B、非標(biāo)準(zhǔn)信貸法律文書
C、訴訟類信貸法律文書
D、其他類法律文書
Q324. 商業(yè)銀行在制定貸款擔(dān)保政策時，一般應(yīng)包括以下內(nèi)容（ ）。（多選題）
A、明確擔(dān)保的方式
B、規(guī)定抵押品的鑒定、評估方法和程序
C、確定貸款與抵（質(zhì)）押品價值的比率
D、確定擔(dān)保人的資格和還款能力的評估方法與程序
Q325. 保證的方式有( )（多選題）
A、一般保證
B、終生保證
C、連帶責(zé)任保證
D、人格保證
Q326. 銀行開展信貸業(yè)務(wù)需遵守下列（）規(guī)定。（多選題）
A、不得以貸轉(zhuǎn)存
B、不得存貸掛鉤
C、不得以貸收費
D、不得浮利分費
E、不得轉(zhuǎn)嫁成本
F、不得一浮到頂
Q327. 下列財產(chǎn)哪些按擔(dān)保法規(guī)定可以做為抵押物（ ）（多選題）
A、抵押人所有的房屋和其他地上定著
B、抵押人所有的機器、交通運輸工具和其他財產(chǎn)
C、抵押人依法有權(quán)處分的國有的土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物
D、抵押人依法承包并經(jīng)發(fā)包方同意抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地的土地使用權(quán)
E、學(xué)校、醫(yī)院、幼兒園教育、醫(yī)療設(shè)施
Q328. 擔(dān)保法規(guī)定下列哪些財產(chǎn)不得抵押（ ）（多選題）
A、土地使用權(quán)
B、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會公益設(shè)施
C、所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)
D、依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)
Q329. 擔(dān)保活動應(yīng)當(dāng)遵循( )的原則。（多選題）
A、平等
B、自愿
C、公平
D、誠實信用
Q330. 根據(jù)擔(dān)保方式的不同，擔(dān)保貸款可以分為（ ）。（多選題）
A、信用貸款
B、抵押貸款
C、質(zhì)押貸款
D、保證貸款
Q331. 商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)實現(xiàn)安全性的措施包括（ ）。（多選題）
A、合理進行貸款定價
B、信貸資產(chǎn)分散化
C、對客戶確定最高綜合授信額度
D、制定正確的貸款政策
Q332. 書面貸款申請的主要內(nèi)容包括（ ）。（多選題）
A、借款金額
B、借款用途
C、償還能力
D、擔(dān)保方式
E、還款方式
Q333. 信貸業(yè)務(wù)發(fā)放的步驟包括 :（ ）（多選題）
A、貸前調(diào)查
B、落實貸前條件
C、簽訂合同
D、落實用款條件
E、支用
F、信貸登記
Q334. 一般存款賬戶可以辦理哪些業(yè)務(wù):（ ）（多選題）
A、現(xiàn)金繳存
B、現(xiàn)金支取
C、資金轉(zhuǎn)賬存入
D、資金轉(zhuǎn)賬支出
Q335. 貸款三查制度是（ ）。（多選題）
A、貸前調(diào)查
B、貸時審查
C、貸后檢查
D、貸中復(fù)查
Q336. 實行額度授信的目標(biāo)（ ）。（多選題）
A、防范控制風(fēng)險
B、提高效益
C、增強競爭能力
Q337. 銷售文件包括（ ）等，經(jīng)客戶簽字確認的銷售文件，商業(yè)銀行和客戶雙方均應(yīng)留存。（多選題）
A、理財產(chǎn)品銷售協(xié)議書
B、理財產(chǎn)品說明書
C、風(fēng)險揭示書
D、客戶權(quán)益須知
Q338. 商業(yè)銀行法所稱關(guān)系人是指( )（多選題）
A商業(yè)銀行的董事
B 商業(yè)銀行的監(jiān)事
C 商業(yè)銀行的管理人員
D商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬;
E 信貸人員投資或者擔(dān)任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織。
Q339. 書面貸款申請的主要內(nèi)容包括（ ）。（多選題）
A、借款金額
B、借款用途
C、償還能力
D、還款方式
Q340. 商業(yè)銀行貸后檢查的主要內(nèi)容（）。（多選題）
A、貸款用途是否符合借款合同約定
B、生產(chǎn)經(jīng)營情況
C、企業(yè)管理情況
D、財務(wù)狀況
E、擔(dān)保落實
Q341. 貸后跟蹤檢查的主要目的是( )（多選題）
A 了解借款人的還款能力
B 掌握借款人的還款能力
C 了解擔(dān)保人的代償能力
D 掌握擔(dān)保人的代償能力
Q342. 我行可以接受的合格主體作為保證人是:（）（多選題）
A、營利性的事業(yè)單位法人
B、以公益為目的的事業(yè)單位
C、企業(yè)法人的分支機構(gòu)
D、自然人
Q343. 信貸檢查重點關(guān)注的財務(wù)指標(biāo)是:（ ）（多選題）
A、流動性指標(biāo)
B、杠桿指標(biāo)
C、效率指標(biāo)
D、盈利性指標(biāo)
E、現(xiàn)金流指標(biāo)
Q344. 擔(dān)保法規(guī)定以下那些權(quán)利可以質(zhì)押:（ ）（多選題）
A、匯票
B、本票
C、債券
D、商標(biāo)專利權(quán)
E、股份、股票
Q345. 客戶檢查的內(nèi)容含:( )（多選題）
A、基本情況的檢查
B、經(jīng)營狀況的檢查
C、客戶內(nèi)部管理水平的檢查
D、信貸使用及客戶信用情況的檢查
E、還款能力的檢查、判斷
Q346. 信貸的基本原則包括（ ）（多選題）
A、全面性
B、安全性
C、效益性
D、流動性
Q347. 信貸的基本要素包括（ ）:（多選題）
A、對象
B、金額
C、期限
D、擔(dān)保
E、回收
F、用途
Q348. 信貸業(yè)務(wù)基本操作流程中，調(diào)查評價環(huán)節(jié)包括（ ）（多選題）
A、客戶評價
B、授信評價
C、業(yè)務(wù)評價
D、擔(dān)保評價
Q349. 票據(jù)貼現(xiàn)分為（）（多選題）
A、逆貼現(xiàn)
B、貼現(xiàn)
C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)
D、再貼現(xiàn)
Q350. 流動資金貸款的對象是:（ ）（多選題）
A、經(jīng)國家工商行政管理機關(guān)（或主管機關(guān)）核準(zhǔn)登記的企業(yè)（事業(yè)）法人
B、個體工商戶 C、國家機關(guān) D、其他經(jīng)濟組織 E、自然人
Q351. 各營業(yè)機構(gòu)應(yīng)嚴格按照“（ ）”的原則辦理查詢查復(fù)業(yè)務(wù)。（多選題）
A、有疑必查
B、有查必復(fù)
C、復(fù)必詳盡
D、切實處理
E及時處理
Q352. 小額農(nóng)戶貸款額度應(yīng)根據(jù)農(nóng)戶的（ ）為依據(jù)進行確定。（多選題）
A、資金需求
B、種植面積
C、種植作物
D、擔(dān)保和抵押
Q353. 貸款人開展貸款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。（多選題）
A、依法合規(guī)
B、審慎經(jīng)營
C、平等自愿
D、公平誠信
Q354. 我行制度規(guī)定，反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查包括（ ）。（多選題）
A、營業(yè)機構(gòu)自查
B、事后監(jiān)督審票
C、運營管理部專項檢查
D、審計部審計
Q355. 商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循（ ）原則。（多選題）
A、公開
B、公平
C、公正
D、平等
Q356. 高端客戶是滿足下列條件的本行個人客戶（ ）（多選題）
A、單筆認購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人
B、具有2年以上投資經(jīng)歷
C、家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元，家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元
D、近3年本人年均收入不低于40萬元
Q357. 銷售人員在為客戶辦理理財產(chǎn)品認購手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)遵守商業(yè)理財銷售管理辦法規(guī)定，特別注意( )事項。（多選題）
A、有效識別客戶身份
B、了解客戶風(fēng)險承受能力評估情況、投資期限和流動性要求
C、提醒客戶閱讀銷售文件，特別是風(fēng)險揭示書和權(quán)益須知
D、確認客戶抄錄了風(fēng)險確認語句
Q358. 銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（ ）（多選題）
A、勤勉盡職原則
B、誠實守信原則
C、公平對待客戶原則
D、專業(yè)勝任原則
Q359. 自助設(shè)備管理崗位包括:（ ）（多選題）
A、總行自助設(shè)備管理員
B、分行級自助設(shè)備管理員
C、其他自助設(shè)備管理員
D、支行自助設(shè)備管理員
Q360. 小額免密免簽業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險包括（ ）（多選題）
A、失竊卡風(fēng)險
B、持卡人惡意否認交易的道德風(fēng)險
C、商戶合謀欺詐風(fēng)險
D、閃付功能失效風(fēng)險
Q361. 各支行非現(xiàn)金自助設(shè)備的鑰匙交接雙方為（ ）與（ ）。（多選題）
A、營業(yè)機構(gòu)
B、各轄區(qū)零售銀行部
C、總行零售銀行部
D、機構(gòu)規(guī)劃部
Q362. 營業(yè)機構(gòu)通過電子渠道非面對面為個人開立Ⅲ類戶，應(yīng)當(dāng)向綁定賬戶開戶行驗證Ⅲ類戶與綁定賬戶為同一人開立，驗證的信息應(yīng)當(dāng)至少包括( )等要素。（多選題）
A.開戶申請人姓名
B、居民身份證號碼
C、手機號碼
D、綁定賬戶賬號（卡號）
Q363. 通過電子渠道開立Ⅱ類戶的，應(yīng)當(dāng)向綁定賬戶開戶行驗證Ⅱ類戶與綁定賬戶為同一人開立且綁定賬戶為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶，第三方機構(gòu)只能作為驗證信息傳輸通道。驗證的信息應(yīng)當(dāng)至少包括（ ）等要素。（多選題）
A、開戶申請人姓名
B、居民身份證號碼
C、手機號碼
D、綁定賬戶賬號（卡號）
E、綁定賬戶是否為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶
Q364. 持卡人在本行自助設(shè)備上用卡，因超時未取、使用掛失卡、過期卡或偽卡等情況造成吞卡。吞沒卡入保險柜保管，（ ）、（ ）對吞沒卡還卡操作進行雙人核對、雙人歸還。（多選題）
A、自助設(shè)備管理員
B、管機員
C、保險柜
D、會計主管
Q365. 二代移動終端外出辦理業(yè)務(wù)期間，針對（）、（）、（）與分行級設(shè)備管理員通過《重要物品保管使用登記簿》和《會計人員交接登記薄》嚴格辦理交接登記。（ ）（多選題）
A、移動終端機具
B、SIM卡
C、卡箱鑰匙
D、登記簿
Q366. 金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括:（多選題）
A、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿
B、反映金融機構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料
C、記載客戶身份信息、資料的各種記錄
D、有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料
Q367. 相關(guān)業(yè)務(wù)部門、營業(yè)機構(gòu)編輯崗經(jīng)過分析，確認為可疑的，應(yīng)在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)“案例處理”模塊下“可疑分析”中詳細填寫（ ）（多選題）
A、可疑交易報告緊急程度
B、可疑觸發(fā)點
C、資金交易及客戶異常行為
D、疑點分析
Q368. 個人大額存單不支持哪種憑證辦理（ ）。（多選題）
A、紙質(zhì)存單
B、存折
C、電子賬戶
D、借記卡
Q369. 下列哪個金額可以開立零存整取賬戶（ ）。（多選題）
A、1元
B、5元
C、10元
D、1萬元
Q370. 借款人提出下列哪種申請肯定會導(dǎo)致月供增加:（ ）（多選題）
A、增加貸款金額
B、僅縮短貸款期限
C、既增加貸款金額又延長貸款期限
D、既減少貸款金額又縮短貸款期限
Q371. 以下屬于借款人違約行為的是:( )（多選題）
A、借款到期，借款人未按合同約定清償全部貸款本息
B、借款人擅自改變貸款用途，挪用貸款
C、借款人未經(jīng)同意將抵押物拆除、轉(zhuǎn)讓、出租或重復(fù)抵押
D、借款人與其他民事行為主體簽訂有損本行權(quán)益的合同或協(xié)議的
Q372. 在貸款辦理過程中，本行對借款人資信情況、還款能力及抵押房產(chǎn)價值實現(xiàn)有疑義的，應(yīng)當(dāng) ( )（多選題）
A、拒絕受理
B、提高貸款利率
C、適當(dāng)降低貸款抵押率和縮短貸款期限
D、要求借款人追加房產(chǎn)抵押以外的擔(dān)保，直至貸款本息結(jié)清為止
E、要求借款人追加首付，減少貸款金額。
Q373. 現(xiàn)金收付必須依據(jù)內(nèi)容正確、要素齊全的有效憑證辦理，做到當(dāng)面點清（ ）（多選題）
A、手續(xù)完備
B、不得拖延
C、責(zé)任分明
D、一筆一清
Q374. 綜合評定借款人的償債能力時，應(yīng)審核分析借款人的以下情況( )（多選題）
A、房產(chǎn)
B、汽車
C、銀行存款、債券、股票
D、商業(yè)保險
E、負債情況，如銀行貸款等
Q375. 本行可根據(jù)實際情況，要求開發(fā)商對其項目下的期房按揭貸款提供以下方式來降低按揭貸款風(fēng)險（ ）。（多選題）
A.階段性連帶責(zé)任擔(dān)保
B、回購
C、有條件承諾
D、保證金
Q376. 借款人申請個人商用房貸款的，須具備銀行要求的（ ）條件。（多選題）
A、具有穩(wěn)定的收入來源和按時足額償還貸款本息的能力
B、借款人具有合法有效的身份證明如居民身份證、戶口簿等
C、借款人年滿18周歲，男性年齡一般不超過55周歲，女性年齡一般不超過50周歲
D、在銀行開立個人結(jié)算賬戶
E、以借款人擬購商用房向貸款人提供抵押擔(dān)保
Q377. 個人貸款貸后檢查的主要手段包括（ ）。（多選題）
A、監(jiān)測貸款賬戶
B、查詢不良貸款明細臺賬
C、電話訪談
D、見面訪談
E、實地檢查
Q378. 下列選項中屬于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形式的有（ ）。（多選題）
A、電話通知發(fā)放補助、退稅
B、短信發(fā)送鏈接提示點擊對手機銀行進行激活
C、代辦信用卡、代辦貸款
D、電話自稱公檢法等司法機關(guān)執(zhí)法人員，要求客戶將資金轉(zhuǎn)入國家賬戶配合調(diào)查
E、電話、短信等方式散布個股內(nèi)幕信息及走勢
Q379. 個人住房貸款可實行的擔(dān)保方式有（ ）。（多選題）
A、抵押
B、留置
C、定金
D、質(zhì)押
E、保證
Q380. 可以開立臨時存款賬戶的情形包括( )。（多選題）
A、設(shè)立臨時機構(gòu)
B、異地臨時經(jīng)營活動
C、異地業(yè)務(wù)往來
D、注冊驗資
Q381. 哈密市商業(yè)銀行反恐怖融資和涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法所稱交易限制措施包括但不限于（ )等。（多選題）
A、停止開立賬戶
B、變更、撤銷和使用
C、暫停交易
D、拒絕轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)
Q382. 下列關(guān)于利息的理解中正確的是（ ）。（多選題）
A、利息只存在于資本主義經(jīng)濟關(guān)系中
B、利息屬于信用范疇
C、利息的本質(zhì)是對價值時差的一種補償
D、利息就本質(zhì)而言，是剩余介值的一種特殊表現(xiàn)形式
Q383. 個人房屋按揭貸款中，以下描述正確的是:( )（多選題）
A、抵押房產(chǎn)應(yīng)該位于貸款行所在地
B、抵押房產(chǎn)可以是第三者的房產(chǎn)
C、本行不接受未成年子女名下的房產(chǎn)辦理抵押貸款
D、新購商鋪在二年以內(nèi)的，可以不辦理評估
Q384. 逐筆計息法指的是按預(yù)先確定的計息公式逐筆計算利息，根據(jù)業(yè)務(wù)期限類型不同可分為（ ）。（多選題）
A、對年對月對日法
B、實際天數(shù)法
C、積數(shù)計息法
D、以上說法均正確
Q385. 關(guān)于本行單位定期存款業(yè)務(wù)，說法正確的是（ ）。（多選題）
A、本行的單位定期存款通過產(chǎn)品及利率相關(guān)要素設(shè)置，實現(xiàn)了存款利率市場化
B、本行單位定期存款大致可分為傳統(tǒng)意義上的單位定期存款、新型單位定期存款
C、單位客戶智能定期存款業(yè)務(wù)在起存時不約定具體存期、支持分次支取，根據(jù)存款支取時達到的實際存期，按照本行與客戶協(xié)議約定的計息規(guī)則計付存款利息
D、智能定期存款互聯(lián)互通業(yè)務(wù)是根據(jù)本行與單位客戶簽訂相關(guān)協(xié)議，對其指定的人民幣銀行結(jié)算賬戶根據(jù)資金留存情況自動開立關(guān)聯(lián)的智能定期存款，并以所關(guān)聯(lián)的智能定期存款總余額為上限，給予日間透支支付服務(wù)
Q386. 簽約對公活期的單位活期賬戶，其余額等于（ ）相加。（多選題）
A.非系統(tǒng)子賬戶余額合計
B、待清分子賬戶
C、默認子賬戶
D、管理類子賬戶
Q387. 新智能通知存款的計息規(guī)則為（ ）。（多選題）
A、日終余額非零的時間連續(xù)不足7天的，按1天通知存款計息
B、日終非零余額連續(xù)滿7天，取7日內(nèi)余額最小值為基數(shù)，按7天通知存款利率計息其余各日的賬戶余額扣除相應(yīng)基數(shù)后，剩余金額大于等于50萬元的按1天通知存款利率計息
C、小于50萬按活期存款利率計息
D、上日日終余額為零的賬戶利息計入活期存款賬戶，上日日終余額非零的利息連同本金轉(zhuǎn)為下期通知存款
Q388. 理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)及其銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)活動，不得有下哪些情形（ ）。（多選題）
A、誤導(dǎo)投資者購買與其風(fēng)險承受能力不相匹配的理財產(chǎn)品
B、虛假宣傳、片面或者不當(dāng)宣傳，夸大過往業(yè)績，預(yù)測理財產(chǎn)品的投資業(yè)績，或者出具、宣傳理財產(chǎn)品預(yù)期收益率
C、使用未說明選擇原因、測算依據(jù)或計算方法的業(yè)績比較基準(zhǔn)，單獨或突出使用絕對數(shù)值、區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準(zhǔn)
D、將銷售的理財產(chǎn)品與存款或其他產(chǎn)品進行混同
E、在理財產(chǎn)品銷售過程中強制捆綁、搭售其他服務(wù)或產(chǎn)品
F、提供抽獎、回扣、饋贈實物、代金權(quán)益及金融產(chǎn)品等銷售理財產(chǎn)品
Q389. 風(fēng)險承受能力評估依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括（ ）（多選題）
A、投資者年齡、財務(wù)狀況
B、投資經(jīng)驗、投資目的
C、收益期望、風(fēng)險偏好
D、流動性要求、風(fēng)險認識
E、 風(fēng)險損失承受程度
F、 投資者性格
Q390. 理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好投資者持續(xù)信息服務(wù)，包括但不限于以下哪些方面（ ）。（多選題）
A、及時向投資者告知認（申）購、贖回理財產(chǎn)品的確認日期、確認份額和金額等信息
B、定期向投資者提供其所持有的理財產(chǎn)品基本信息
C、通過與投資者約定的方式向投資者提供前述信息
D、及時向投資者告知對其決策有重大影響的信息
Q391. 理財產(chǎn)品銷售人員應(yīng)當(dāng)至少具備下列條件（ ）（多選題）
A、具有完全民事行為能力
B、具有高中以上文化程度
C、從事金融工作半年以上
D、具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守
E、熟悉理財業(yè)務(wù)活動及理財產(chǎn)品銷售相關(guān)的法律法規(guī)
F、銀保監(jiān)會規(guī)定的其他條件
Q392. 根據(jù)《關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的通知》及《關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的倡議書》要求，自2021年9月30日起，我行企業(yè)網(wǎng)銀證書使用費進行五折優(yōu)惠。部分客戶可實行費用減免需達到條件（ ）。（多選題）
A、企業(yè)網(wǎng)銀活躍度達標(biāo)的客戶（月均動賬5筆）
B、年日均存款達到30萬元（含）以上的客戶
C、公司企業(yè)類、小微企業(yè)類信貸客戶
D、公司企業(yè)類存款客戶
Q393. 除國家政策要求以外，我行自主降費的項目包括（ ）。（多選題）
A、本票手續(xù)費
B、銀行匯票手續(xù)費
C、本票工本費
D、支票工本費
Q394. 非常感謝您的填寫，您有什么建議都可以填進下框內(nèi)（填空題）
