Q1. 您的生源地？（單選題）
Q2. 您所在的職位是：（單選題）
Q3. 請選擇您的性別？（單選題）
Q4. 基本信息：（多項填空題）
姓名：
所屬機(jī)構(gòu)：
員工編號:
Q5. 關(guān)于保單貸款下列說法正確的是（）。[單選題]（單選題）
A、申請資格人為投保人
B、保單貸款可代辦
C、保單寬限期內(nèi)未交保費(fèi)，可貸款后交保費(fèi)
D、客戶保單貸款還款時，可部分償還貸款本金。
Q6. 下列保單貸款注意事項中說法錯誤的是（）。[單選題]（單選題）
A、保單在貸款期間，不能進(jìn)行投保人變更，如因解約、滿期或年金給付發(fā)生退費(fèi)或給付時，則應(yīng)將有關(guān)款項優(yōu)先償還借款利息和本金，若有余額，再行給付。
B、客戶辦理保單貸款后，如因未交納續(xù)期保費(fèi)導(dǎo)致保單失效，客戶申請辦理復(fù)效無需優(yōu)先進(jìn)行貸款清償。
C、保費(fèi)豁免、處于養(yǎng)老年金領(lǐng)取及滿期前六個月內(nèi)的保單均可以做保單貸款。
D、保單貸款批單需進(jìn)行一式雙份打印；其中一份交付客戶，另一份由客戶簽字后掃描進(jìn)系統(tǒng)并隨保全資料一并歸檔留存。
Q7. 客戶親辦業(yè)務(wù)，對于簽字不符處理辦法說法正確的是（）。（多選題）
A、在當(dāng)次申請書空白處由客戶簽字確認(rèn)：本人確認(rèn)投保書及保全作業(yè)申請書為本人親筆簽名，如因投保書與保全作業(yè)申請書簽名不一致引起的一切糾紛由本人承擔(dān)。
B、增補(bǔ)簽名。
C、切勿出現(xiàn)請客戶模仿已留存資料的簽字筆跡。
Q8. 關(guān)于申請資格人的確定及錄入下列說法正確的是（）。（多選題）
A、申請資格人為被保險人，投保人剛好為其監(jiān)護(hù)人，不可以將系統(tǒng)的申請資格人錄入為投保人。
B、原投保人去世，申請投保人變更或退保，申請資格人錄入為其他。
C、公司解約申請資格人為保險人，系統(tǒng)錄入為其他。
Q9. 保單貸款業(yè)務(wù)的留檔資料有（）。（多選題）
A、《保險合同變更申請書》。
B、投保人身份證明復(fù)印件。
C、戶名為投保人的銀行卡復(fù)印件。
D、《保單質(zhì)押貸款聲明書》(年金險貸款)。
Q10. 下列保單貸款業(yè)務(wù)規(guī)則中說法正確的是（）。（多選題）
A、投保人已身故，必須先變更投保人后方可辦理保單貸款。
B、貸款期限最長為六個月，保單貸款利息計算起期為保單貸款申請日當(dāng)日，止期為貸款清償申請日當(dāng)日。
C、貸款比例須不超過保單現(xiàn)金價值的 80%，具體以條款約定為準(zhǔn)。
D、客戶申請保單貸款時，公司會代收萬分之零點(diǎn)五的印花稅，系統(tǒng)直接在貸款金額中扣除。
Q11. 我司對于投保人的定義說法正確的是（）。（多選題）
A.必須為完全民事行為能力人
B.無穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)來源者，原則上不能作為投保人
C.無業(yè)，或者無穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)來源者投保期繳產(chǎn)品應(yīng)該評估期繳費(fèi)能力
Q12. 以下說法正確的是（）。（多選題）
A.精神病人不能作為投保人
B.家庭主婦或者學(xué)生沒有穩(wěn)定收入來源的盡量不能作為長期險投保人
C.家庭主婦購買醫(yī)療險不生調(diào)
D.有精神殘疾證者可以作為投保人
Q13. 保費(fèi)自墊功能說法正確的是（）。（多選題）
A.保險合同有效期內(nèi)、猶豫期后的任意時間內(nèi)可申請此保全
B.客戶選擇自墊的，保單寬限期屆滿時客戶仍未交納保費(fèi)，同時保單現(xiàn)金價值扣除未還款項及其利息大于等于當(dāng)期應(yīng)交保費(fèi)，客戶也未提出取消自墊申請的，系統(tǒng)自寬限期屆滿次日零時自動觸發(fā)保費(fèi)自墊，墊交的保險費(fèi)視為保單質(zhì)押貸款
C.如果主合同有附加合同，則主合同及其所有有效附加合同的保險費(fèi)須一并墊交
D.自墊批處理在保單寬限期結(jié)束時點(diǎn)執(zhí)行，自保單寬限期結(jié)束時點(diǎn)起開始自墊計息
Q14. 關(guān)于自墊變更業(yè)務(wù)應(yīng)備資料說法正確的是（）。（多選題）
A.《保險合同變更申請書》
B.保險合同原件
C.投保人身份證明原件
D.受托人身份證明原件(如委托他人辦理)
Q15. 關(guān)于自墊變更業(yè)務(wù)規(guī)則說法正確的是（）。（多選題）
A.投保人為申請資格人
B.自墊變更是指保險合同約定有保費(fèi)自動墊交功能的，當(dāng)投保人需要自墊或取消自墊時，可通過此項進(jìn)行變更
C.當(dāng)自墊及其它貸款的本金及利息和達(dá)到保單現(xiàn)價時，保單終止
D.投保人、被保險人需在《保險合同變更申請書》上簽字(若為未成年人，則由法定監(jiān)護(hù)人簽字)
Q16. 關(guān)于保單貸款業(yè)務(wù)說法正確的是（）。（多選題）
A.投保人為申請資格人
B.保單貸款要求投保人本人親辦，不允許代辦，且投保人、被保險人(或其法定監(jiān)護(hù)人)需同時在《保險合同變更申請書》上簽字
C.貸款比例為不超過保單現(xiàn)金價值的80%，具體以條款約定為準(zhǔn)
D.客戶申請保單貸款時，公司會代收萬分之零點(diǎn)五的印花稅
Q17. 保單貸款業(yè)務(wù)存檔資料說法正確的是（）。 《保險合同變更申請書》（多選題）
A.保險合同變更申請書
B.投保人身份證明復(fù)印件
C.戶名為投保人的銀行卡復(fù)印件
D.受托人身份證明原件
Q18. 關(guān)于保全檔案歸檔管理說法正確的是（）。（多選題）
A.資料要齊全
B.字跡要清晰
C.類別要準(zhǔn)確
D.柜面人員負(fù)責(zé)保全業(yè)務(wù)檔案的日常管理，并嚴(yán)格根據(jù)公司業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定向業(yè)務(wù)檔案管理部門進(jìn)行移交，確保客戶信息安全
Q19. 因公司原因?qū)е碌姆浅Ｒ?guī)退保，根據(jù)規(guī)則要求確認(rèn)客戶在猶豫期內(nèi)提出猶豫期退保意愿，申請書的客戶簽署日期應(yīng)為客戶提出退保意愿當(dāng)天(如因特殊情況未在當(dāng)天簽署申請書，需對原因進(jìn)行說明)，且系統(tǒng)錄入應(yīng)與客戶簽署日期一致。（單選題）
對
錯
Q20. 當(dāng)前保單下有產(chǎn)品支持操作“續(xù)期繳費(fèi)方式變更”，“續(xù)期繳費(fèi)方式變更”可單獨(dú)申請，但“投保人變更”必須與“續(xù)期繳費(fèi)方式變更”一同申請。（單選題）
對
錯
Q21. 鑫如意C產(chǎn)品不支持操作“續(xù)期繳費(fèi)方式變更”，則“投保人變更”可單獨(dú)申請。（單選題）
對
錯
Q22. 綜合查詢保全信息頁面【查看保全變更信息】按鈕，顯示變更前后的投保人信息。（單選題）
對
錯
Q23. 受益人變更新角色要素校驗規(guī)則同已上線十要素校驗規(guī)則后，批單新增受益人職業(yè)類別、職業(yè)名稱以及證件有效止期的顯示。（單選題）
對
錯
Q24. 受益人變更新角色要素校驗規(guī)則同已上線十要素校驗規(guī)則后，保全錄入頁面的受益人列表中，新增受益人“職業(yè)名稱”和“證件有效止期”的顯示。（單選題）
對
錯
