Q1. 您目前的居住地？（單選題）
Q2. 您的文化程度？（單選題）
Q3. 您的姓名：（填空題）
Q4. BB號（填空題）
Q5. 查庫人員需對查庫時間、查庫范圍、查庫內(nèi)容、查庫數(shù)據(jù)、查庫結(jié)果、查庫問題及查庫人姓名等信息進行詳細記錄，還應(yīng)將查庫人與被查人共同簽章的由業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印的查庫相關(guān)憑證、清單等檔案定期匯總裝訂保管，無需再登記《檢查人員工作記錄》。（）（單選題）
A. 正確
B. 錯誤
Q6. 對未發(fā)出的銀行卡作廢進行手工銷號時，應(yīng)使用“304301-憑證內(nèi)部使用（手工）”交易辦理。（）（單選題）
A. 正確
B. 錯誤
Q7. 光大永明保單重要空白憑證手工銷號時，應(yīng)將號碼前六位錄入冠字代碼欄位，后九位錄入到憑證號碼欄位，零售部門提供的保單系統(tǒng)打印的入庫憑證上的憑證號碼應(yīng)為該保單完整的十五位號碼.（）（單選題）
A. 正確
B. 錯誤
Q8. 理財系統(tǒng)負責處理凈值型理財產(chǎn)品、對公理財資產(chǎn)管理計劃系統(tǒng)負責處理非凈值型理財產(chǎn)品。（）（單選題）
A. 正確
B. 錯誤
Q9. 對公客戶理財銷售業(yè)務(wù)，包括客戶簽約、客戶解約、產(chǎn)品認購、產(chǎn)品申購、產(chǎn)品贖回、交易撤單等，均需由理財銷售人員審核并在理財業(yè)務(wù)申請資料上簽章確認。（）（單選題）
A. 正確
B. 錯誤
Q10. 未在我行開立單位結(jié)算賬戶客戶的理財業(yè)務(wù)以及通過保證金賬戶處理的理財業(yè)務(wù)由分行業(yè)務(wù)營運部集中處理。（）（單選題）
A. 正確
B.錯誤
Q11. 營業(yè)網(wǎng)點不得違規(guī)接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶認購、申購或贖回產(chǎn)品。（）（單選題）
A. 正確
B. 錯誤
Q12. “對公理財資產(chǎn)管理計劃”系統(tǒng)中未在我行開立單位結(jié)算賬戶的客戶理財簽約、購買及解約功能尚在開發(fā)中，待系統(tǒng)功能投產(chǎn)后方可使用。（）（單選題）
A. 正確
B. 錯誤
Q13. 自助設(shè)備短款掛賬，指定賬務(wù)處理機構(gòu)經(jīng)辦人員使用前端系統(tǒng)“304201-長短款掛賬”交易，備注欄簡要錄入掛賬原因及自助設(shè)備機具號等信息，經(jīng)本機構(gòu)40級（含）以上授權(quán)人員審核通過，綜合柜員根據(jù)系統(tǒng)提示打印一聯(lián)專用業(yè)務(wù)憑證作為業(yè)務(wù)傳票。（）（單選題）
A. 正確
B. 錯誤
Q14. 對于預(yù)警監(jiān)督人員審核判斷預(yù)警監(jiān)控事件確為業(yè)務(wù)差錯、且核查機構(gòu)確認存在業(yè)務(wù)合規(guī)處理問題并已完成問題整改的情況，應(yīng)選擇（）處理方式。（單選題）
A. 轉(zhuǎn)差錯核銷
B. 轉(zhuǎn)差錯
C. 核銷
D. 退回網(wǎng)點
Q15. 客戶本人因故無法親臨柜臺但意識清醒，如營業(yè)機構(gòu)采取上門核實，以下說法正確的是？（）（多選題）
A. 營業(yè)機構(gòu)需派出雙人上門與客戶本人進行核實，且其中至少有一名網(wǎng)點營運人員。
B. 攜帶相關(guān)業(yè)務(wù)申請單據(jù)（如需），核實客戶本人身份信息，向客戶本人確認其業(yè)務(wù)辦理意愿無誤，取得書面委托授權(quán)后，協(xié)助客戶本人填寫業(yè)務(wù)申請單據(jù)并簽字確認。
C. 如客戶書寫或簽字存在困難的，可由委托代理人代為填寫，經(jīng)客戶本人確認無誤后按捺手印，同時由委托代理人簽署自身姓名的方式確認客戶業(yè)務(wù)意愿及申請事項。
D. 應(yīng)采取錄音錄像方式記錄核實業(yè)務(wù)全過程。
Q16. 以下哪種業(yè)務(wù)類型可由委托代理人辦理“電子渠道”業(yè)務(wù)操作（）（多選題）
A. 客戶本人因故無法親臨柜臺但意識清醒，包括但不限于嚴重肢體障礙、傷病或其他意外事件等原因
B. 客戶本人因出境、出國等原因無法親臨柜臺
C. 客戶本人因意外事件無法親臨柜臺且喪失意識
D. 客戶本人無法書寫和簽字
Q17. 關(guān)于庫房管理營運操作規(guī)程，以下說法正確的是（）（多選題）
A. 取消自助設(shè)備限額納入庫存限額管理要求
B. 如庫管員自營業(yè)前為綜合柜員配發(fā)現(xiàn)金尾箱后至午間軋庫期間未進入庫房，則庫管員雙人在午間可僅對移動款箱內(nèi)實物進行碰庫
C. 庫房吞沒卡交接時，須使用“140372-沒收卡登記簿打印”交易打印沒收卡明細信息
D. 對于庫管員雙方任一人使用密碼方式進行系統(tǒng)身份認證時，有權(quán)人僅對庫管員現(xiàn)金交接的全程進行監(jiān)交即可
E. 查庫人員應(yīng)對被查機構(gòu)庫存現(xiàn)金中的整捆現(xiàn)金，按照不低于封捆總數(shù)10%且不少于3捆的比例進行隨機拆捆抽驗，其中不足3捆的需全部拆捆進行抽檢
Q18. 在收繳假幣過程中有下列情形之一的，應(yīng)當立即報告當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)和公安機關(guān)（）（多選題）
A. 一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)和公安機關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者
B. 利用新的造假手段制造假幣的
C. 獲得制造、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索的
D. 被收繳人不配合金融機構(gòu)收繳行為的
Q19. 關(guān)于現(xiàn)金尾箱營運操作規(guī)程，以下說法正確的是（）（多選題）
A. 營業(yè)網(wǎng)點01類40或50級操作員持有普通柜員現(xiàn)金尾箱內(nèi)的現(xiàn)金實物應(yīng)統(tǒng)一使用移動款箱保管
B. 綜合柜員日間碰庫，在換人復(fù)點現(xiàn)金實物無誤后，將現(xiàn)金實物放入抽屜、款箱或保險柜加鎖保管
C. 現(xiàn)金款箱接收人員應(yīng)在款箱交接過程中登記《運鈔款箱交接登記簿》，不得過早或過晚在登記簿中簽收款箱。
D. 長假期間嚴禁分行業(yè)務(wù)營運部庫管員、營業(yè)網(wǎng)點主辦柜員連續(xù)4天（不含）以上管庫和當班。
Q20. 辦理已開立結(jié)算賬戶的對公客戶產(chǎn)品認購、申購業(yè)務(wù)，需審核以下哪些事項？（）（多選題）
A. 審核授權(quán)經(jīng)辦人身份證件原件、加蓋公章/有效授權(quán)章的復(fù)印件是否與本人一致。
B. 審核《理財產(chǎn)品交易申請書（機構(gòu)類客戶）》內(nèi)容是否已填寫完整，審核客戶填寫欄“交易類型”是否已勾選“認購”或“申購”欄位，是否填寫主合同編號、理財產(chǎn)品全稱、幣種、購買份數(shù)、金額（大寫/小寫）戶名、銀行賬號、被授權(quán)人名稱、證件類型及證件號碼、客戶聯(lián)系人、客戶聯(lián)系電話，并加蓋印章；申請書是否已由理財銷售人員簽章確認。
C. 審核《理財產(chǎn)品客戶權(quán)益須知（機構(gòu)類客戶）》、《理財產(chǎn)品風險承受能力評估書（機構(gòu)類客戶）》（如有）、《理財產(chǎn)品交易協(xié)議書（機構(gòu)類客戶）》均已提供，且已由理財銷售人員簽章確認。
D. 印系統(tǒng)對《理財產(chǎn)品交易申請書（機構(gòu)類客戶）》、《理財產(chǎn)品客戶權(quán)益須知（機構(gòu)類客戶）》、《理財產(chǎn)品風險承受能力評估書（機構(gòu)類客戶）》（如有）、《理財產(chǎn)品交易協(xié)議書（機構(gòu)類客戶）》及授權(quán)經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件中加蓋的印章進行核驗并打印驗印記錄。
E. 經(jīng)辦人身份證進行聯(lián)網(wǎng)核查處理，并打印聯(lián)網(wǎng)核查記錄。
F. 員登錄網(wǎng)頁版“監(jiān)控名單系統(tǒng)”，對客戶及授權(quán)經(jīng)辦人身份進行篩查，并按相關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)。
Q21. 代發(fā)業(yè)務(wù)說法正確的是（）（多選題）
A. 分支機構(gòu)對委托單位提交的電子文件應(yīng)進行病毒查殺后方可導(dǎo)入。
B. 代發(fā)協(xié)議到期后，協(xié)議將自動置為失效狀態(tài)。如客戶繼續(xù)簽約，可無需重新建立代發(fā)簽約信息，通過修改狀態(tài)后按原代發(fā)業(yè)務(wù)單位代碼。
C. 如客戶辦理的代發(fā)業(yè)務(wù)為員工薪酬福利以外的款項，如拆遷款、補償款、集資款返還等，無須審核資金來源為基本存款賬戶，但應(yīng)嚴格按照監(jiān)管部門關(guān)于單位向個人轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定審核，并對代發(fā)業(yè)務(wù)的合規(guī)性進行確認后方可發(fā)放，同時在分支行該筆代發(fā)業(yè)務(wù)資料中分別留存相關(guān)付款證明。
D. 系統(tǒng)支持維護兩名委托單位授權(quán)經(jīng)辦人信息，如委托單位在我行預(yù)留三名及以上授權(quán)經(jīng)辦人時，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)保證對全部授權(quán)經(jīng)辦人身份進行核驗，并留存影像資料。
E. 如收妥入賬的代發(fā)資金與“代發(fā)業(yè)務(wù)信息表”、代發(fā)業(yè)務(wù)電子加密文件中代發(fā)總額不符時，不得進行代發(fā)業(yè)務(wù)處理，需請客戶更正劃付資金或重新提交“代發(fā)業(yè)務(wù)信息表”及代發(fā)業(yè)務(wù)電子加密文件。
Q22. 下述有關(guān)代發(fā)委托單位未在我行開立單位活期結(jié)算賬戶的業(yè)務(wù)審核說法正確的是（）（多選題）
A. 審核業(yè)務(wù)資料是否完整，《協(xié)議》、《授權(quán)書》是否填寫清晰、完整。填寫內(nèi)容如有涂改，涂改的內(nèi)容必須加蓋單位公章以視更正。
B. 對所有業(yè)務(wù)資料上加蓋的單位公章進行核驗，并留存驗印記錄。
C. 審核授權(quán)經(jīng)辦人本人與身份證件原件、《授權(quán)書》核對一致，證件及《授權(quán)書》均在有效期內(nèi)。
D. 審核預(yù)留印鑒卡（如有）預(yù)留印鑒中客戶名稱是否與單位（機構(gòu)）成立的合法證明文件注明的企業(yè)名稱一致。
E. 如為上門業(yè)務(wù)，上門人員須審核委托單位提供的單位（機構(gòu)）成立的合法證明文件原件、基本戶開戶許可證原件（如有）與復(fù)印件是否一致，無誤后加簽“已與原件核對相符”，并雙人簽章。
F. 審核客戶提供的基本戶存款賬戶信息與 “303616-工商人行數(shù)據(jù)查詢”交易記錄的基本戶信息是否一致，無誤后雙人簽章（僅限代發(fā)款項為代發(fā)工資）。
G. 審核《協(xié)議》基本存款賬戶開戶行、基本存款賬戶賬號是否與系統(tǒng)留存或客戶提供的基本賬戶開戶許可證或基本存款賬戶信息相一致，是否簽署協(xié)議有效期，簽署的協(xié)議到期日應(yīng)自簽訂之日起不超過兩年。
Q23. 監(jiān)控模型根據(jù)監(jiān)控內(nèi)容、風險事件等級，分為提示類、規(guī)范類、風險類三大類別。其提示類預(yù)警模型由（ ）集中審核處理，規(guī)范類預(yù)警模型，采用（）相結(jié)合的審核處理模式，風險類預(yù)警模型由（ ）集中審核處理。（多選題）
A. 一級分行
B. 一級分行集中、網(wǎng)點營運團隊集中
C. 總行集中
D. 總行集中 、一級分行集中
E. 總行集中、網(wǎng)點營運團隊集中
Q24. 營業(yè)網(wǎng)點為不在本行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（ ）以上或者外幣等值（）以上的，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件，進行聯(lián)網(wǎng)核查并打印核驗記錄，使用前端系統(tǒng)“180511-登記一次性交易業(yè)務(wù)臺賬”交易登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件的復(fù)印件。（單選題）
A. 10000（含）、1000美元（含）
B. 10000（不含）、1000美元（不含）
C. 1000（含）、1000美元（含）
D. 1000（不含）、1000美元（不含）
Q25. 請您留下您的聯(lián)系方式（填空題）
