Q1. 請(qǐng)問(wèn)您的家庭收入？（單選題）
Q2. 當(dāng)下的情感狀況是？（單選題）
Q3. 您的學(xué)歷？（單選題）
Q4. 對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是：( )(2 分)（單選題）
A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(中國(guó)人民銀行令2006年第1號(hào)發(fā)布)
B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令2006年第2號(hào)發(fā)布)
C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)令2007年第2號(hào)發(fā)布)
D.《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》(銀發(fā)[2007]158號(hào)文發(fā)布)
Q5. 人民銀行通過(guò)書(shū)面調(diào)查通知書(shū)要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為： ( )(2 分（單選題）
A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查
B.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查
C.主動(dòng)調(diào)查
D.被動(dòng)調(diào)查
Q6. 根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，人民銀行因履行反洗錢職責(zé)而獲得的客戶身份資料和交易信息僅可以用于反洗錢行政調(diào)查；司法機(jī)關(guān)依法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。這樣就從兩個(gè)方面限制了調(diào)查資料的使用范圍。這項(xiàng)規(guī)定體現(xiàn)了反洗錢調(diào)查的哪個(gè)性質(zhì)：( )(2 分)（單選題）
A.強(qiáng)制性
B.準(zhǔn)司法性
C.涉密性
D.合法性
Q7. 下列哪個(gè)法律或規(guī)章，將金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告制度與反洗錢調(diào)查制度進(jìn)行了銜接：( )(2 分)（單選題）
A.《反洗錢法》
B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(2006)
C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
Q8. 人民銀行沈陽(yáng)分行在開(kāi)展反洗錢調(diào)查時(shí)，無(wú)權(quán)實(shí)施下列哪些措施：( )(2 分)（單選題）
A.詢問(wèn)
B.查閱、復(fù)制
C.封存
D.臨時(shí)凍結(jié)
Q9. 關(guān)于反洗錢調(diào)查中的詢問(wèn)措施，下列說(shuō)法正確的是：( )(2 分)（單選題）
A.詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)人的工作時(shí)間進(jìn)行
B.詢問(wèn)應(yīng)當(dāng)在人民銀行調(diào)查人員指定地點(diǎn)進(jìn)行
C.詢問(wèn)時(shí)，調(diào)查組在場(chǎng)人員不得少于2人
D.詢問(wèn)時(shí)，調(diào)查人員可以視情況制作反洗錢調(diào)查詢問(wèn)筆錄
Q10. 反洗錢調(diào)查的客體僅限于：( )(2 分)（單選題）
A.可疑交易活動(dòng)
B.可疑交易主體
C.金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度
D.金融機(jī)構(gòu)遵守反洗錢規(guī)定的情況
Q11. 下列哪個(gè)法律或規(guī)章，將“能夠滿足反洗錢調(diào)查需要”作為金融機(jī)構(gòu)妥善保存客戶身份資料和交易記錄的重要標(biāo)準(zhǔn)之一：( )(2 分)（單選題）
A.《反洗錢法》
B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(2006)
C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》
D.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》
Q12. 下列可疑交易活動(dòng)中，有必要進(jìn)行反洗錢調(diào)查的是：( )(2 分)（單選題）
A.金融機(jī)構(gòu)依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十五條的規(guī)定報(bào)告的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告
B.明顯與洗錢活動(dòng)無(wú)關(guān)的可疑交易活動(dòng)
C.可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的交易活動(dòng)
D.超過(guò)法定資料保存期限的可疑交易活動(dòng)
Q13. 中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組。調(diào)查組成員不得少于幾人：( )(2 分)（單選題）
A.1人
B.2人
C.3人
D.5人
Q14. 調(diào)查組如果需要金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備，可以提前幾天通知金融機(jī)構(gòu)：( )(2 分)（單選題）
A.1天
B.3天
C.7天
D.通知期限視調(diào)查的性質(zhì)和種類而定
Q15. 在反洗錢調(diào)查中，不能采取下列哪種調(diào)查方式：( )(2 分)（單選題）
A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查
B.書(shū)面調(diào)查
C.綜合調(diào)查
D.直接向被調(diào)查對(duì)象調(diào)查
Q16. 根據(jù)規(guī)定，在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員應(yīng)出示的合法證件具體為：( )(2 分)（單選題）
A.中國(guó)人民銀行工作證
B.中國(guó)人民銀行執(zhí)法證
C.中國(guó)人民銀行入門證
D.中國(guó)人民銀行調(diào)查證
Q17. 關(guān)于現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的進(jìn)場(chǎng)程序，下列說(shuō)法正確的是：( )(2 分)（單選題）
A.調(diào)查組成員不得少于2人，但根據(jù)實(shí)際情況到場(chǎng)人員可以少于2人
B.到場(chǎng)調(diào)查人員都應(yīng)出示中國(guó)人民銀行執(zhí)法證
C.反洗錢調(diào)查通知書(shū)表明的是調(diào)查人員自身的執(zhí)法資格，即人員的合法性
D.由調(diào)查組組長(zhǎng)向金融機(jī)構(gòu)說(shuō)明調(diào)查目的、內(nèi)容、要求等情況，這是《反洗錢法》的要求
Q18. 下列調(diào)查措施中，具有財(cái)產(chǎn)保全性質(zhì)的是：( )(2 分)（單選題）
A.查閱
B.復(fù)制
C.封存
D.臨時(shí)凍結(jié)
Q19. 下列哪項(xiàng)反洗錢調(diào)查措施的實(shí)施，不必經(jīng)過(guò)中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)：( )(2 分)（單選題）
A.詢問(wèn)
B.查閱、復(fù)制
C.封存
D.臨時(shí)凍結(jié)
Q20. 在下列規(guī)范性文件中，詳細(xì)規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)措施的實(shí)施程序的是：( )(2 分)（單選題）
A.《反洗錢法》
B.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》(2006)
C.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(2006)
D.《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》
Q21. 根據(jù)《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》的規(guī)定，在下列哪種情況下，應(yīng)解除封存：( )（單選題）
A.封存期滿7天
B.封存期滿1個(gè)月
C.封存期滿6個(gè)月
D.經(jīng)批準(zhǔn)結(jié)束調(diào)查的
Q22. 根據(jù)《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》的規(guī)定，解除封存應(yīng)采用下列哪種形式：( ) (2 分)（單選題）
A.口頭通知
B.解除封存通知書(shū)
C.解除封存清單
D.解除封存的公函
Q23. 根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢調(diào)查中的詢問(wèn)對(duì)象是：( )(2 分)（單選題）
A.金融機(jī)構(gòu)主管
B.金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員
C.非金融機(jī)構(gòu)工作人員
D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員
Q24. 下列哪種情形下，調(diào)查組應(yīng)提出報(bào)案的處理意見(jiàn)：( )(2 分)（單選題）
A.經(jīng)調(diào)查確認(rèn)可疑交易活動(dòng)不屬實(shí)
B.經(jīng)調(diào)查確認(rèn)可疑交易活動(dòng)能夠排除洗錢嫌疑的
C.經(jīng)調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的
D.經(jīng)調(diào)查事實(shí)仍不清楚的
Q25. 反洗錢的主體包括：( )(2 分) 1 司法機(jī)關(guān) 2 行政機(jī)關(guān) 3 其他的反洗錢專門機(jī)構(gòu) 4 金融機(jī)構(gòu) 5 國(guó)際組織（單選題）
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5
Q26. 縱觀反洗錢法律制度的發(fā)展，其基本特點(diǎn)包括：( )(2 分) 1 從單純打擊轉(zhuǎn)向預(yù)防和打擊并重 2 洗錢犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴(kuò)大 3 以金融機(jī)構(gòu)為核心主體，包括特定非金融機(jī)構(gòu)的洗錢預(yù)防制度不斷完善 4 反洗錢國(guó)際合作機(jī)制日益重要 5 反洗錢工作機(jī)制和信息情報(bào)機(jī)構(gòu)發(fā)揮重要作用（單選題）
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5
Q27. 下列關(guān)于金融行動(dòng)特別工作組(FATF)的說(shuō)法，正確的有：( )(2 分) 1 金融行動(dòng)特別工作組(FATF)成立于 1989 年的西方七國(guó)首腦會(huì)議 2 我國(guó)于 2006 年正式成為金融行動(dòng)特別工作組成員 3 中國(guó)香港特別行政區(qū)是金融行動(dòng)特別工作組(FATF)的正式成員 4 金融行動(dòng)特別工作組(FATF)的主要成果包括提出反洗錢于反恐怖融資 40+9 項(xiàng)建議和公布不合作國(guó)家和地區(qū)名單 5 金融行動(dòng)特別工作組(FATF)是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國(guó)際組織（單選題）
A.1,2,3
B.1,2,3,4
C.1,3,4,5
D.1,2,3,4,5
Q28. 按照我國(guó)反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？( )(2分) 1 金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度 2 設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作 3 制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施 4 對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn) 5 金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)（單選題）
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5
Q29. 我國(guó)當(dāng)前對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的要求主要包括以下幾個(gè)方面：( )(2分) 1.建立完整的反洗錢內(nèi)控系統(tǒng)，從程序上保障反洗錢義務(wù)的履行 2.從機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行 3.建立內(nèi)部監(jiān)督檢查機(jī)制，督促反洗錢義務(wù)的有效履行 4.建立員工的培訓(xùn)制度 5.將反洗錢措施的制定作為金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入及增設(shè)的審查內(nèi)容（單選題）
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5
Q30. 客戶身份識(shí)別，也稱：( )(2分) 1.客戶審查2.了解你的客戶3.客戶風(fēng)險(xiǎn)管理4.客戶合規(guī)檢查5.客戶盡職調(diào)查（單選題）
A.1,2
B.2,5
C.2,4
D.1,5
Q31. 金融機(jī)構(gòu)擁有哪些權(quán)利：( )(2 分) 1.拒絕調(diào)查的權(quán)利 2.核對(duì)、補(bǔ)充和更正訊問(wèn)筆錄的權(quán)利 3.清點(diǎn)并保存封存清單的權(quán)利 4.逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利 5.獲得救濟(jì)的權(quán)利（單選題）
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5
Q32. 出現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查：( )(2 分) 1.人民銀行進(jìn)行書(shū)面調(diào)查 2.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人 3.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示合法證件 4.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書(shū)的 5.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明其具有反洗錢調(diào)查職權(quán)的（單選題）
A.1,2,3,4
B.2,3,4,5
C.1,3,4,5
D.1,2,3,4,5
Q33. 根據(jù)《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》的規(guī)定，采取臨時(shí)凍結(jié)措施的主要程序包括：( )(2 分) 1.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告 2.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案。中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣(市)支行接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在緊急報(bào)案的同時(shí)向中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)報(bào)告 3.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)或者中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣(市)支行的報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即核實(shí)有關(guān)情況，并填寫(xiě)臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表，報(bào)告中國(guó)人民銀行 4.中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)或者主管副行長(zhǎng)批準(zhǔn)采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)制作臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)，加蓋中國(guó)人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)按要求執(zhí)行 5.臨時(shí)凍結(jié)期限為 48 小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)之時(shí)起計(jì)算（單選題）
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5
Q34. 根據(jù)《反洗錢法》等有關(guān)法律規(guī)定和反洗錢調(diào)查工作實(shí)踐，中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)一般可以對(duì)下列哪些可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查：( )(2 分) 1.金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng) 2.通過(guò)反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng) 3.其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng) 4.單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng) 5.通過(guò)涉外途徑獲得的可疑交易活動(dòng)（單選題）
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5
Q35. 下列調(diào)查措施中，具有保全性質(zhì)的是：( )(2 分)1. 封存 2. 臨時(shí)凍結(jié) 3. 復(fù)制 4. 詢問(wèn) 5. 查閱（單選題）
A.1,2
B.1,3
C.2,3
D.3,5
Q36. 以下屬于反洗錢調(diào)查報(bào)告表主要內(nèi)容的有：( )(2 分) 1.反洗錢調(diào)查的基本情況 2.可疑交易活動(dòng)事實(shí)描述 3.可疑賬戶的基本情況 4.可疑交易情況分析 5.可疑交易活動(dòng)調(diào)查處理意見(jiàn)根據(jù)和理由（單選題）
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5
