Q1. 您的職位：（單選題）
Q2. 您的職業(yè)是？（單選題）
Q3. 若有不慎，可能會(huì)在詢問客戶是否具有辦理人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)的個(gè)人結(jié)算賬戶時(shí)引發(fā)客戶賬戶無(wú)法辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，您認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)在本流程中發(fā)生的頻率有多高?（單選題）
幾乎不可能
不太可能
可能
很有可能
基本確定
Q4. 針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，您認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，造成的損失有多大?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q5. 針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，銀行有哪些控制措施?（多選題）
制度要求——我行個(gè)人客戶可使用Ⅰ類賬戶和Ⅱ類賬戶辦理個(gè)人人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)
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業(yè)務(wù)授權(quán)
系統(tǒng)審核
日中盤賬
監(jiān)測(cè)員工銀行賬戶流水
系統(tǒng)預(yù)警
其他
Q6. 您認(rèn)為上述控制措施控制該風(fēng)險(xiǎn)的針對(duì)性有多高?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q7. 您認(rèn)為該控制措施的執(zhí)行有效性如何?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q8. 針對(duì)上述控制措施，您的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和上級(jí)機(jī)構(gòu)有進(jìn)行審查嗎?審查的頻率怎么樣?（單選題）
幾乎不可能
不太可能
可能
很有可能
基本確定
Q9. 若有不慎，可能會(huì)在審查有效姓名證件類型和證件號(hào)碼是否與個(gè)人結(jié)算賬戶憑證的證件信息一致時(shí)引發(fā)客戶身份信息不真實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)，您認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)在本流程中發(fā)生的頻率有多高?（單選題）
幾乎不可能
不太可能
可能
很有可能
基本確定
Q10. 針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，銀行有哪些控制措施?（多選）（多選題）
制度要求——我行個(gè)人客戶辦理個(gè)人人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)的有效實(shí)名證件為:居民身份證、中國(guó)護(hù)照、臺(tái)灣居民來往大陸通行證、戶口簿、外國(guó)護(hù)照、港澳居民往來內(nèi)地通行證、外國(guó)人永久居留身份證、港澳居民居住證、臺(tái)灣居民居住證等，客戶有效實(shí)名證件類型和證件號(hào)碼須與個(gè)人結(jié)算賬戶憑證的證件信息一致
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Q11. 您認(rèn)為上述控制措施控制該風(fēng)險(xiǎn)的針對(duì)性有多高?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q12. 您認(rèn)為該控制措施的執(zhí)行有效性如何?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q13. 針對(duì)上述控制措施，您的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和上級(jí)機(jī)構(gòu)有進(jìn)行審查嗎?審查的頻率怎么樣?（單選題）
幾乎不可能
不太可能
可能
很有可能
基本確定
Q14. 針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，您認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，造成的損失有多大?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q15. 針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，您認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，造成的損失有多大?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q16. 針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，銀行有哪些控制措施?（多選題）
制度要求——銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為中高風(fēng)險(xiǎn)及以上理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，除非與客戶書面約定，否則應(yīng)在我行柜面渠道進(jìn)行
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Q17. 您認(rèn)為上述控制措施控制該風(fēng)險(xiǎn)的針對(duì)性有多高?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q18. 針對(duì)上述控制措施，您的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和上級(jí)機(jī)構(gòu)有進(jìn)行審查嗎?審查的頻率怎么樣?（單選題）
幾乎不可能
不太可能
可能
很有可能
基本確定
Q19. 若有不慎，可能會(huì)在客戶在自助終端等電子設(shè)備上自行操作時(shí)引發(fā)銷售人員介入客戶在自助終端等設(shè)備上的操作的風(fēng)險(xiǎn)，您認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)在本流程中發(fā)生的頻率有多高?（單選題）
幾乎不可能
不太可能
可能
很有可能
基本確定
Q20. 針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，您認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，造成的損失有多大?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q21. 針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，銀行有哪些控制措施?（多選）（多選題）
制度要求——自助終端等電子設(shè)備中對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行充分披露，同時(shí)提示消費(fèi)者如有銷售人員介入進(jìn)行營(yíng)銷推介，則應(yīng)停止自助終端購(gòu)買操作，轉(zhuǎn)至銷售專區(qū)（或?qū)９瘢﹥?nèi)購(gòu)買。嚴(yán)禁銷售人員在自助終端等電子設(shè)備上代客操作購(gòu)買產(chǎn)品
制度要求——保險(xiǎn)銷售人員在自助終端等電子設(shè)備上代客操作購(gòu)買產(chǎn)品的，給予告誡至通報(bào)批評(píng)處分，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予警告至降級(jí)處分
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其他
Q22. 您認(rèn)為上述控制措施控制該風(fēng)險(xiǎn)的針對(duì)性有多高?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q23. 您認(rèn)為該控制措施的執(zhí)行有效性如何?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q24. 針對(duì)上述控制措施，您的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和上級(jí)機(jī)構(gòu)有進(jìn)行審查嗎?審查的頻率怎么樣?（單選題）
幾乎不可能
不太可能
可能
很有可能
基本確定
Q25. 若有不慎，可能會(huì)在理財(cái)經(jīng)理出示工號(hào)牌或其他有效身份證明時(shí)引發(fā)銷售人員在非本人所屬機(jī)構(gòu)代銷保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，您認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)在本流程中發(fā)生的頻率有多高?（單選題）
幾乎不可能
不太可能
可能
很有可能
基本確定
Q26. 若有不慎，可能會(huì)在詢問客戶是否需要理財(cái)經(jīng)理線下辦理時(shí)引發(fā)客戶等級(jí)與認(rèn)購(gòu)地點(diǎn)要求不一致的風(fēng)險(xiǎn)，您認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)在本流程中發(fā)生的頻率有多高?（單選題）
幾乎不可能
不太可能
可能
很有可能
基本確定
Q27. 針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，銀行有哪些控制措施?（多選題）
制度要求——銷售人員出示工號(hào)牌或其他有效身份證明和持證信息公示板，同時(shí)保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員應(yīng)明確告知本人所屬機(jī)構(gòu)的規(guī)范簡(jiǎn)稱
制度要求——代理保險(xiǎn)銷售人員未經(jīng)公司同意，擅自印刷與公司要求內(nèi)容或個(gè)人身份不符名片的，給予開除處分，或者解除勞動(dòng)合同
制度要求——代理保險(xiǎn)銷售人員允許非本行人員在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事產(chǎn)品宣傳推介、銷售等活動(dòng)的，給予告誡或通報(bào)批評(píng)處理，情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予警告至降級(jí)處分
制度要求——營(yíng)銷人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得擅自私下代理銷售
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Q28. 您認(rèn)為上述控制措施控制該風(fēng)險(xiǎn)的針對(duì)性有多高?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q29. 您認(rèn)為該控制措施的執(zhí)行有效性如何?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q30. 針對(duì)上述控制措施，您的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和上級(jí)機(jī)構(gòu)有進(jìn)行審查嗎?審查的頻率怎么樣?（單選題）
幾乎不可能
不太可能
可能
很有可能
基本確定
Q31. 若有不慎，可能會(huì)在理財(cái)經(jīng)理出示工號(hào)牌或其他有效身份證明時(shí)引發(fā)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)未保證銷售獨(dú)立性的風(fēng)險(xiǎn)，您認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)在本流程中發(fā)生的頻率有多高?（單選題）
幾乎不可能
不太可能
可能
很有可能
基本確定
Q32. 針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，您認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，造成的損失有多大?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q33. 您認(rèn)為上述控制措施控制該風(fēng)險(xiǎn)的針對(duì)性有多高?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q34. 您認(rèn)為該控制措施的執(zhí)行有效性如何?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q35. 針對(duì)上述控制措施，您的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和上級(jí)機(jī)構(gòu)有進(jìn)行審查嗎?審查的頻率怎么樣?（單選題）
幾乎不可能
不太可能
可能
很有可能
基本確定
Q36. 若有不慎，可能會(huì)在理財(cái)經(jīng)理出示工號(hào)牌或其他有效身份證明時(shí)引發(fā)銷售人員虛構(gòu)資質(zhì)、權(quán)限信息的風(fēng)險(xiǎn)，您認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)在本流程中發(fā)生的頻率有多高?（單選題）
幾乎不可能
不太可能
可能
很有可能
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Q37. 針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，您認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，造成的損失有多大?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q38. 針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，銀行有哪些控制措施?（多選題）
制度要求——銷售人員應(yīng)佩戴《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》（以下簡(jiǎn)稱“執(zhí)業(yè)證”）上崗
制度要求——代理保險(xiǎn)銷售人員只能在其執(zhí)業(yè)登記的網(wǎng)點(diǎn)銷售所屬機(jī)構(gòu)權(quán)限范圍內(nèi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，不得同時(shí)通過其他商業(yè)銀行進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記
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Q39. 您認(rèn)為上述控制措施控制該風(fēng)險(xiǎn)的針對(duì)性有多高?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q40. 您認(rèn)為該控制措施的執(zhí)行有效性如何?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q41. 針對(duì)上述控制措施，您的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和上級(jí)機(jī)構(gòu)有進(jìn)行審查嗎?審查的頻率怎么樣?（單選題）
幾乎不可能
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可能
很有可能
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Q42. 針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，您認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，造成的損失有多大?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q43. 您認(rèn)為上述控制措施控制該風(fēng)險(xiǎn)的針對(duì)性有多高?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q44. 您認(rèn)為該控制措施的執(zhí)行有效性如何?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q45. 針對(duì)上述控制措施，您的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和上級(jí)機(jī)構(gòu)有進(jìn)行審查嗎?審查的頻率怎么樣?（單選題）
幾乎不可能
不太可能
可能
很有可能
基本確定
Q46. 若有不慎，可能會(huì)在打開錄音錄像設(shè)備時(shí)引發(fā)保險(xiǎn)銷售人員未執(zhí)行雙錄制度的風(fēng)險(xiǎn)，您認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)在本流程中發(fā)生的頻率有多高?（單選題）
幾乎不可能
不太可能
可能
很有可能
基本確定
Q47. 針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，您認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，造成的損失有多大?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q48. 針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，銀行有哪些控制措施?（多選題）
制度要求——營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行雙錄管理制度，按流程要求落實(shí)雙錄工作;落實(shí)錄音錄像系統(tǒng)操作處理
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Q49. 您認(rèn)為上述控制措施控制該風(fēng)險(xiǎn)的針對(duì)性有多高?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q50. 您認(rèn)為該控制措施的執(zhí)行有效性如何?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q51. 針對(duì)上述控制措施，您的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和上級(jí)機(jī)構(gòu)有進(jìn)行審查嗎?審查的頻率怎么樣?（單選題）
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Q52. 針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，您認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，造成的損失有多大?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q53. 針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，銀行有哪些控制措施?（多選）（多選題）
制度要求——銷售人員在銷售專區(qū)（或?qū)９瘢┩怃浺翡浵竦慕o予限期整改的處理
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Q54. 您認(rèn)為上述控制措施控制該風(fēng)險(xiǎn)的針對(duì)性有多高?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q55. 您認(rèn)為該控制措施的執(zhí)行有效性如何?（單選題）
低
較低
中等
較高
高
Q56. 針對(duì)上述控制措施，您的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和上級(jí)機(jī)構(gòu)有進(jìn)行審查嗎?審查的頻率怎么樣?（單選題）
幾乎不可能
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Q57. 若有不慎，可能會(huì)在打開錄音錄像設(shè)備時(shí)引發(fā)保險(xiǎn)銷售人員雙錄話術(shù)不準(zhǔn)確、不完整的風(fēng)險(xiǎn)，您認(rèn)為該風(fēng)險(xiǎn)在本流程中發(fā)生的頻率有多高?（單選題）
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Q58. 針對(duì)上述風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，銀行有哪些控制措施?（多選題）
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較低
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高
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較低
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高
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Q62. 請(qǐng)您留下您的聯(lián)系方式（填空題）
